仓单质押案例.doc

中国金属抚顺红峰矿业有限公司——电解铜标准仓单质押融资 融资类型：货押融资（预付账款融资） 延伸行业：以下行业可以根据本案例复制营销。 铜、铝、镍、燃料油、棉花、大豆等交易所标准商品 【案例1】中国金属抚顺红峰矿业有限公司——电解铜标准仓单质押融资 企业基本情况 中国金属抚顺红峰矿业有限公司注册资本人民币1.1亿元,是以生产粗铜、硫酸、铜精矿、锌精矿、硫精矿为主集采、选、冶综合生产能力于一体有色金属独立工矿企业,公司年经营收入5.7亿元。 公司业务发展稳定增长，生产铜价格日渐走高，目前该公司在上海期货交易所存有近5000吨电解铜，均作保价交易，按照上海期货交易所电解铜每吨67000元计算，共占用该公司流动资金近3.3亿元,由此造成公司流动资金紧张。公司近年产能不断扩大，需要采购大量铜矿石，公司自产铜精矿量预计为8500吨，缺口为8000吨。需采购资金1.8亿元。 银行切入点分析： 授信方案：以该公司现有铜矿作为质押提供融资，用于铜精矿采购。 提款及还款方式：提款与还款方式应该与客户的资金需求匹配，提款必须用于采购，销售还款必须用于还款。 根据该公司经营情况及实际资金需求情况，分次提款。银行信贷资金到期，该公司计划用其销售收入偿还。该公司还款来源主要是经营收入，从收入来源分类，主要分为电解铜、工业硫酸、锌精矿三大类。该公司目前在上海期货交易所存有近5000吨电解铜，到年底电解铜存有量将达7000多吨，该公司每个月能通过上海期货交易所交易1250吨电解铜，按照该公司在上海期货交易所的保价计算，每月仅电解铜的销售回款近9000万元，7000吨电解铜的销售回款将达到4.7亿元,具备还款能力。 供应渠道分析 前三名供应商（按金额大小排名） 金额(万元) 占全部采购比率% 1 河北保定矿业有限公司 10352 21.5% 2 辽宁桓仁矿业有限公司 8757 18.2% 3 北京昊华金辉贸易有限公司 7000 14.5% 供应商总体评价： 该公司供应商绝大部分为民营企业,采购铜精矿为国内短缺商品,是卖方市场,均为现款交易,公司年自产铜精矿8000吨左右,铜精矿缺口在7000吨—8000吨之间。供应商与该公司合作多年,供货质量有保证,货源稳定,供货价格一般随行就市而定。 销售渠道分析 前三名销售商（按金额大小排名） 金额(万元) 占全部销售比率% 1 上海大昌铜业有限公司 11981 14.75% 2 张家港联合铜业有限公司 10891 13.4% 3 烟台鹏晖铜业有限公司 10792 13.29% 销售商总体评价： 该公司销售商大部分为大型国有企业,销售价格在几个月前该公司就已锁定(该公司在上海期货交易所存放电解铜时做保价交易),均为长期客户，货款回收及时，主要业务销售在国内市场，要求产品质量较高（按照上海期货交易所质量要求），买方市场需求稳步增长,因电解铜属于基础生产原料,国内消耗量大,产品供不应求,付款方式均是现款交易方式。 （二）风险分析 贷款期限内的价格趋势做出预测分析，贷款期限内质物是否能覆盖贷款金额、不致产生缺口。 该公司提供质押物是在上海期货交易所存放电解铜，从目前了解到情况来看，在未来半年内，电解铜价格呈现稳步上扬趋势，且该公司在上海期货交易所存放电解铜时做保价交易，银行按照该公司在上海期货交易所存放电解铜所做保价价格质押，贷款期限内该公司提供质押物能覆盖贷款金额、不致产生缺口。 授信方案 额度类型 公开授信额度 授信方式 综合授信额度 授信额度(万元) 10,000 授信期限(月) 6 授信品种 币种 金额(万元) 保证金比例 期限(月) 利/费率 是否循环 流动资金贷款 人民币 10,000 0.00 6 基准利率 是 贷款性质 新增 授信敞口(万元) 10,000 授信总敞口（万元） 10,000 担保方式及内容 质押物名称：上海期货交易所电解铜仓单； 三、银企合作情况 业务流程： 1、银行与交易所、中国金属抚顺红峰矿业有限公司、仓储公司签订《标准仓单质押四方协议》，明确四方权利与义务。协议明确约定以下事项： 债务清偿之前，如果质押率达到80%之85%之间，中国金属抚顺红峰矿业有限公司应追加足额质物或者补足相应保证金或偿还部分授信以确保质押率恢复到80%以下；如果质押率超过85%时，银行有权提前终止合同并直接拍卖或变卖质物，拍卖或变卖所得款项用。中国金属抚顺红峰矿业有限公司如有诉讼、仲裁等事项并可能给银行授信带来风险时，银行有权提前终止合同并直接拍卖或变卖质物标的。 2、质押合同生效期间，中国金属抚顺红峰矿业有限公司欲提前出售质物，须征得银行书面同意。按中国金属抚顺红峰矿业有限公司书面指令，由银行进行部分（或全部）质物出售，所获资金首先用来偿还银行贷款本息（或抵补授信项下的保证金），余款退还中国金