中华民国私立学校教职员自主投资运用实施计画说明-大明全球资讯网.ppt

* 40 25 55 (年齡) (風險) 低 中 高 投資目的：追求財富(積極型) 投資標的：股票、股票基金 投資目的：財富增值(穩健型) 投資標的：平衡基金、債券基金 投資目的：財富保值(保守型) 投資標的：債券基金、貨幣基金、銀行存款、年金保險 想要有較高的報酬，就要承擔較高的風險 個人承擔的投資風險，應隨著年齡的增加而降低 (三)妥善管理你的退休金自主投資帳戶退休金的三階段投資策略 五、退休金需求試算及管理 * * (三)妥善管理你的退休金自主投資帳戶掌握私校自主投資選擇計畫的資訊 受託人(中國信託商業銀行)會列出： 私校教職員有關帳戶收支、結餘和累積權益的總額 相關帳戶的盈虧 定期列出基金基本資料，如：投資目標、投資組合、資產分佈、基金表現和風險程度等 私校儲金管理委員會定期在其網頁發佈： 投資組合表現數據 五、退休金需求試算及管理 * * (四)除了本自主投資計畫之外，如果你還想要自行投資多賺一點… 計算投資缺口：F = A - (B+C+D+E) 投資期間 G = H - K： 我今年 H 歲，預計再過 K 年後退休 可投資金額： 我目前有可投資金額 L 萬元，每個月扣除本計畫提撥款和所有開銷後，還有 M 元可運用 投資方式： 每月定時定額投資 M 元 單筆投資 L 萬元 較安心的單筆投資策略： 平常買債、崩盤買股 可投資的產品： 依據銷售機構給你的 KYC (Know Your Customer)問卷衡量你的風險承受度，決定你可以投資的產品有哪些，你再從中選出看好的投資標的 五、退休金需求試算及管理 * * 投資面小結 有哪些投資組合可以選擇？ 保守型、穩健型、積極型 必須等於或低於你的風險屬性 每個組合底下都投資全球許多優質基金，充分分散風險，長期勝率高 該如何選擇與操作？ 先向受託人(中國信託商業銀行)申請免費會員後，登錄進入自主投資平台 完成「風險屬性評估」作業 在建議的六種策略中選出一種來執行 如果你什麼都不做，平台會自動幫你投資保守型 除了本自主投資計畫外，若還要自行投資，請慎選公司、投資理財顧問、產品 * * 六、總結別讓你的權利睡著了！ 制度面： 「私校退撫儲金新制」提供你退休保障最重要的一環 投資面： 「私校自主投資選擇計畫」讓你當自己的主人 六、結語 * * * 101年北中南說明會 主辦單位 中華民國私立學校教職員自主投資運用實施計畫說明會 財團法人中華民國私立學校教職員 退休撫卹離職資遣儲金管理委員會 * * 投資面簡介 有哪些投資組合可以選擇？ 該如何選擇與操作？ 中區主講人：陳政一 國際認證理財規劃顧問 證號：CFPI0600047 * * 三、私校自主投資選擇計畫基金種類及特色 (一) 專家管理投資組合 (二) 投資標的及可選擇之投資組合 (三) 三種投資組合的綜合比較  (四) 退休金的簡單試算四、私校自主投資選擇計畫投資的優缺點 (一) 選擇單純且擁有投資共同基金的好處 (二) 享受「平均成本法」的優勢 (三) 保守型組合至少保障二年期定存平均報酬率 (四) 單一作業平台，管理方便 (五) 缺點五、退休金需求試算及管理 (一) 建立正確的退休金投資理財觀念  (二) 計算退休理想需求 (三) 妥善管理你的退休金帳戶 (四) 除了本自主投資計畫之外，如果你還想要自行投資多賺一點…六、總結 大綱：投資面簡介 * * 三、私校自主投資選擇計畫基金種類及特色 (一) 專家管理投資組合 (二) 投資標的及可選擇之投資組合(三) 三種投資組合的綜合比較 (四) 退休金簡單試算 三、私校自主投資選擇計畫基金種類及特色 * * 專家管理：紀律性的篩選投資組合 三、私校自主投資選擇計畫基金種類及特色 子基金的質的分析標準 基金成立時間：成立七年以上 基金規模：考慮流動性 基金公司及經理人：一年內基金公司沒受處分及經理 人沒有異動 子基金的量的分析標準 同類型基金 Information Ratio 大盤指數 Sortino Ratio Excess Return on VaR 隨機投資組合模擬技術：UPR 風險分析：三年追蹤誤差 * * 專家管理：定期性風險控管 三、私校自主投資選擇計畫基金種類及特色 每日：投資顧問彙總前一日全球重大財經新聞，投資決策 會指示監控事項 每週：整理相關投資組合及市場一週變化，必要時邀基金 業者在月檢討會議中報告 每月：根據投資組合變動情況適時部位調整及再平衡以降 低投資組合風險 每季：投資組合績效追蹤，分析資產配置及子基金的績效 貢獻度