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华夏银行现金管理业务培训 企业现金管理的需求 第一，是企业客户需求的变化。 第二，是企业资金结算的日益复杂化，使得企业需要银行在财务管理方面的专业能力。 第三，是银行竞争激烈化的结果。 第四，是信息科技发展的结果。 现金管理的定义及整体目标 现金管理，是将银行已有的收款、付款、账户管理、信息服务、投资、融资等业务产品整体打包，为不同的企业在各种情况和各个时点上度身定制现金管理方案。 现金管理解决方案的整体目标是为企业实现‘三高变三低’ ： 三高：高存款、高贷款、高费用 三低：低存款、低贷款、低费用 现金管理在中国的发展现状及趋势 中国银行业的现金管理目前主要是交易管理(即收付款管理)和流动性管理，并且其仍处于起步阶段。 真正具有现金管理意义的是近一两年出现的现金管理新产品。 在交易管理方面 集中付款； 票据托管。 在流动性管理方面 集团账户集中管理； 资金归集， 现金管理在中国的发展现状及趋势 在当今发达国家的银行中，银行的公司业务已经从单纯的支付结算和贷款授信业务为主转变为银行为企业提供专业化的资金管理服务，现金管理已经成为企业银行服务的基本平台。现金管理的服务范围已经扩大到包括以下领域： 1、清算支付； 2、贸易结算； 3、流动性管理； 4、货币市场投资； 5、外汇交易。 来自同业的竞争 招商银行：集团人民币、外币现金池业务 使用客户：GE，西门子 工商银行：理财e站通 使用客户：中石油、中国移动等多家国际国内知名大企业。 建设银行：重要客户服务系统 代办花旗银行、德意志银行等外资银行的人民币业务 交通银行：集团现金管理 浦发银行：浦发创富 渣打银行：夺宝奇兵 “夺宝奇兵”：整合他行账户、为客户提供第三方银行付款和报告功能。 使用客户：爱立信中国 集团企业资金管理存在的四类问题 华夏银行现金管理就是为帮助大中型集团企业进行资金统一管理而开发的新产品 1、支持集团公司多种财务管理模式 产品优势 网上银行集中付款介绍 网上银行集中付款业务是指付款人通过华夏银行网上银行集中付款脱机处理工具录入支付信息，并通过网上企业银行一次性向多家收款人进行支付的银行业务。 集中付款支付币种为人民币。 目标客户 推广对象将侧重针对我行现有和潜在的网上银行优质客户，各行公司业务营销部门应组织客户经理、柜员等相关人员进行培训，做好业务推广中的客户解释工作，借助产品优势积极营销，促进业务的全面发展。 网上银行集中付款业务功能 华夏银行网上银行集中付款脱机处理工具 集中付款 批量转账 代发工资 收付款方信息模糊查询 收款行名册管理 常汇户管理 数据迁移 软件版本自动更新 集中付款批量授权 Copyright (2000-2006) 版权所有，华夏银行 网址 ： Copyright (2000-2006) 版权所有，华夏银行 网址 ： 2006年11月 集团企业 资金管理 多头开户，监控困难 体外循环，流向不清 筹资投资不能统筹规划，财务费用较高 资金分散 监控不利 资金使用效率低 内部单位三角债严重 资金回笼无法科学管理 调剂不力,闲置与短缺并存 预算制度形同虚设 预算不完整、无法落实 资金收支无法科学控制 信息失真 手工方式效率低下，信息反馈不及时、不全面 无法掌握各子公司的资金动态 集中式财务管理模式 80%以上的全球500强企业采用 资金管理如何提升企业价值？ 集团系统内资金共享 子公司1 子公司2 总公司 银行电子化网络 INTERNET INTERNET INTERNET 子公司3 INTERNET 现金管理方案1-适用于中型集团企业客户 产品主要功能特点 4、集团公司对外付款业务 2、集团资金集中监控 6、优惠、便捷的集团公司内部融资 7、法人账户透支满足集团公司资金需求 8、多层次、多形式严密的客户端设置 11、功能模块化设计，自由组合 9、简单实用的内部账户设置，实现利息管理 10、先进的资金分析功能 5、方式多样的资金归集和资金补足 3、集团公司内部的结算业务 功能全:近60个功能、模块化设计 适用广:大型企业各种财务管理模式 专业强:模拟企业财务软件设计 集团总部端 华夏银行端 现金管理方案2-适用于大型企业客户 集团帐户 分公司帐户 分公司帐户 专线、INTERNET 查询、转帐 财务系统 企业ERP 资金 管理系统 帐户查询 转帐支付 资金归集 信息下载 安全、便捷、个性化 按照系统设定，由财务软件自动发起进行收款（各结算银行） 1、登录某银行网上企业银行进行主动收款 2、再次登录另一银行的网上企业银行收款 1、通知各分、子公司 汇款到银行 2、查询是否到帐 集团收款为例 1、内部审批 2、在财务软件中制单 3、系统自动处理 4、成功后自动更改财务软件相应信息