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《金融学》 第十章 国际业务 第十章 国际业务 第一节 国际业务的营运机构简介 第二节 外汇资金筹集 第三节 贸易融资与国际贷款 第四节 外汇买卖 第五节 离岸金融业务 第一节 国际业务的营运机构简介 国际业务部 分行(Foreign Branch) 代表处 代理行 国外子银行(Foreign Subsidiary) 国际联合银行 银行俱乐部 进出口押汇（bill purchased） 含义 进出口商进行交易时，出口商将信用证、汇票，连同提单、保单、发票等全套货运单据向银行抵押，借取汇票金额一定百分比的资金。由银行凭全部货运单据向进口商收回贷款的本息。 进口押汇(Inward Documentary Bills )进口商将全套单证向银行抵押的融资方式。 出口押汇(Outward Documentary Bills)出口商将全套单证向银行抵押的融资方式。 短期贸易贷款：打包放款(Packing Loan) 打包放款是出口地银行向出口商提供的一种短期性资金融通，是指出口商在收到国外开来的信用证后，为了弥补短期头寸不足，而申请的一种贷款。 需提供：不可撤消的跟单信用证正本、贸易合同、出口批文或许可证及银行要求的其他材料。 出口押汇与打包放款的区别 票据承兑（Bills Accepting） 票据承兑融资是指进出口商通过票据的承兑取得银行资金的融通。 票据承兑属于银行的一项授信业务 商业银行在票据承兑中的收入： 承兑风险补偿 贴现利息 购买应收帐款——保付代理业务 国际保理：又称保付代理业务、承购出口应收账款业务等。指银行买断出口商或债权人的债权并提供一系列综合金融服务的国际银行业务，该买断银行无追索权。这一系列综合服务包括信用调查管理、债款追收和坏账买断等。 保理业务主要方式 ——现金收购所有应收账款 ——承担因债务人清偿能力不足而产生的坏账损失 ——收取应收账款 ——保留销售分户账并提供有关应收账款的其他账务 服务 出口信贷(Export Credit) 出口信贷是由本国商业银行或其他金融机构向本国的出口商和国外的进口商提供较低利率优惠贷款的一种融资方式。 卖方信贷(Supplier’s or Seller’s Credit)是指出口国银行向本国出口商提供的贷款。 买方信贷(Buyer’s Credit)是出口国银行直接向进口商或通过进口方银行间接地向进口商所提供的一种贷款。 福费廷（Forfaiting） 福费廷是银行从出口商那里无追索地购买已经承兑的、并经进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务 。又称包买票据业务。 特点 金额大、周期长 无追索权（Without Recourse） 实质是汇票让售 业务比较复杂，各项费用较高 银团贷款（辛迪加 Syndication贷款） 银团贷款是由一家或数家商业银行牵头，多家或数十家银行为参与行，共同向某一借款人提供的金额较大的中长期贷款。 种类 直接银团贷款 间接银团贷款 定价 利息 费用 第四节 外汇买卖 一、外汇买卖概述 汇率的标价方法 间接报价法 直接报价法 汇率的种类 按外汇挂牌的档数分为 单档汇率 双档汇率 按现汇和现钞 现汇汇率 现钞汇率 第四节 外汇买卖 一、外汇买卖概述 汇率的种类 按制订汇率的方法 基本汇率 套算汇率 按外汇交易交割期限 远期汇率 即期汇率 第四节 外汇买卖 二、外汇交易的方式 现货交易 交易双方以即期交易市场的价格成交，并（最迟不迟于）在成交后的第2个交易日交割的外汇交易。 远期交易 买卖交易双方成交后，按双方签订的远期合同，在未来的约定日期进行外汇交割的交易方式。 第四节 外汇买卖 二、外汇交易的方式 外汇期货交易 外汇期货交易是在有形的外汇交易市场上，由清算所（clear house）向下属成员清算机构（clearing firm）或经纪人，以公开竞价的方式进行具有标准合同金额和清算日期的远期外汇买卖。 外汇期货交易有具体的市场 外汇期货交易是一种固定的，标准化的形式 第四节 外汇买卖 二、外汇交易的方式 外汇期权交易 外汇期权交易（Foreign Exchange Option）是买卖远期外汇权利的交易。 外汇互换交易 互换交易（Swaps Option）是指互换双方在事先预定的时间内交换货币与利率的一种金融交易。 第四节 外汇买卖 三、银行参与外汇买卖动因 规避外汇风险 调节货币结构 调剂外汇头寸 满足自身的需求：规避外汇（汇率、利率） 风险； 满足客户的需求：贸易、投资、消费、投机、 规避风险等。 第四节 外汇买卖