2008年5月助理理财规划师三级真题-专业技能-打印版.docVIP

2008 年5 月理财规划师 国家职业资格三级 卷册二：专业能力 专业能力 ( l -100 题，共100 道题，满分为100 分） 一、单项选择题（l -70 题，每题l 分，共70 分。每小题只有一个最恰当的答 泉，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑） 1 、刘先生的下列负债中，( ）不属于短期负债。 ( A ）个人借款（B ）医疗欠费 ( C ）房贷余额（D ）分期付款的消费贷款 2 、蒋先生本月的信用卡透支超过了其信用额度200 元，那么蒋先生需缴纳超限费（）。 （ A ) 5 元（B ) 10 元 ( C ) 15 元（D ) 20 元 3 、王女士购买了10 万元的货币市场基金，该基金不能投资于（）。 ( A ）一年以内的大额存单（B ) 1 年以内的债券回购(C)可转换债券（D ）剩余期限在397 大以内的债券 4 、小何因急需现金想通过信用专取现，他的信用卜侮卡侮日取现金额累计不超过人民币( ）。 ( A ) 2000 元（B ) 3000 元 ( C ) 4000 元（D ）信用额度的10 % 5 、小王持有某银行的信用卡，他近期内打算出国旅游，于是向该银行电话申请调高临时信用额度，申请调高的临时信用额度一般在（）天内有效。 ( A ) 15 天（B ) 30 天 ( C ) 45 天（D ) 60 天 6 、某客户与银行签订了80 万元的住房抵押贷款合同，就此项他需缴纳的印花税为（）。 ( A ) 24 元（B ) 40 元 ( C ) 240 元（D ) 400 元 7 、小张采用质押方式进行个人耐用消费品贷款，他能获得的贷款领度不得超过质押权利票面价位的（）。 ( A ) 60 % ( B ) 70 % ( C ) 80 % ( D ) 90 % 8 、某客户因出现财务紧张，需要向银行提出延长住房贷款，延期后他的原借款期限与延长期限之和最长不超过（ ）。 ( A ) 20 年（B ) 25 年 ( C ) 30 年（D ) 50 年 资料：蒋先生的信用粉账单日为每月10 日，到期还款日为每月28 日。3 月10 日，为蒋先生打印的本期账单中仅有一笔消费——2 月25 日，消费金额为人民币2000 元。（假设2 月以29 天计） 根据以上材料，请回答9 -12 题。 9 、蒋先生的最低还款额为（）元。 ( A ) 2000 ( 8 ) 1000 ( C ) 500 ( D ) 200 10 、如果蒋先生在3 月28 日前全额还款2000元，那么在4 月10 日对账单的循环利息为（）元。 ( A ) 0 ( B ) 20.2 ( C ) 35.2（D）48.2 11 、如果在3 月28 日只偿还最低还款额，则4 月10 日对账单的循环利息为（）元。 ( A ) O ( B ) 20.2 ( C ) 35.2 ( D ) 43.7 12 、蒋先生此次消费的免息期为（）天。 ( A ) 28 ( B ) 32 ( C ) 48 ( D ) 50 资料：随着人们接受教育程度的要求越来越高，教育费用也在持续上涨，家长为了保障子女能够接受较好的教育，一般有教育规划方面的需求。何先生的儿子即将上小学，他向助理理财规划师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。 根据上面资料，请回答13 -22 题。 13 、理财规划师为何先生做子女教育规划，他所做的第一项工作为（）。 ( A ）要求何先生确定子女的教育规划目标（B ）估算教育费用 ( C)了解何先生的家庭成员结构及财务状况（D）对各种教育规划工具进行分析 14 、如果最终何先生认可了助理理财规划师所做的教育规划，接下来要选择教育规划工具，下列四项中，不属于长期教育教育规划工具的为（）。 ( A ）教育储蓄（B ）投资房地产 ( C ）教育保险（D ）购买共同基金 15 、何先生的儿子今年7 岁，预计18岁上大学，根据日前的教育消费大学四年学费为5 万元，假设学费上涨率6 % ，何先生现打算用12000 元作为儿子的教育启动资金，这笔资金的年投资收益率为10 % ，则儿子上大学所需学费为（）元。 ( A ) 78415.98 ( B ) 79063.21 ( C ) 81572.65 ( D ) 94914.93 16 、如果何先生没有后期投入，则儿子的大学费用缺口为（）元。 ( A ) 58719.72 ( B ) 60677.53 ( C ) 65439.84 ( C ) 68412.96 17 、由于何先生最近需要大笔支出，因此决定把12000 元启动资金取出应急，变更计划为每月固定存款筹备费用，假定该存款年收益率为5 % ，则何先生每月需储蓄（）元。 （A）487 .62 ( B ) 5