供应链金融服务.docVIP

目录 一．供应链金融服务的缘起 1 1.1 全球化的供应链 1 1.2 供应链管理重心的延伸——从物流层面到财务层面 1 1.3 边缘化中的银行及其挑战的应对 2 1.4 供应链金融的概念和构成 3 二．供应链金融服务的国内外实践 4 2.1 国际实践 4 2.1.1国际供应链金融服务的现状 4 2.1.2墨西哥国家金融开发银行的“生产力链条”计划 5 2.1.3 GE和太平洋资产融资公司的存货代占解决方案 6 2.1.4摩根大通银行——实体供应链和金融供应链的联姻 6 2.2 国内实践 7 2.2.1国内供应链金融服务的现状 7 2.2.2深圳发展银行供应链金融服务 8 2.2.3 广东发展银行“物流银行”概念 10 2.2.4上海浦东发展银行“企业供应链融资解决方案” 10 2.2.5兴业银行“金芝麻”供应链金融服务 11 2.2.6华夏银行“融资共赢链” 11 三．供应链金融服务的产品细分 12 3.1 存货类产品 12 3.1.1静态抵质押授信 12 3.1.2动态抵质押授信 13 3.1.3标准仓单质押授信 13 3.1.4普通仓单质押授信 14 3.2预付款类业务 15 3.2.1先票/款后货授信 15 3.2.2担保提货（保兑仓）授信 16 3.2.3进口信用证项下未来货权质押授信 17 3.2.4国内信用证 18 3.2.5附保贴函的商业承兑汇票 19 3. 3应收账款融资 19 3.3.1国内明保理 19 3.3.2国内暗保理 20 3.3.3国内保理池融资 20 3.3.4票据池授信 21 3.3.5出口应收账款池融资 21 3.3.6出口信用险项下授信 22 四．供应链金融服务的风险管理 23 4.1 风险管理的基本框架 23 4.1.1风险管理的主要对象 23 4.1.2 风险管理的原则 24 4.1.3 风险管理的流程 25 4.2 信用风险管理 25 4.2.1 信用风险的定义 25 2.3.2 信用风险管理的定义 26 2.3.3 供应链金融信用风险管理的流程 26 4.3 市场风险管理 27 4.3.1 市场风险的定义 27 4.3.2 市场风险管理的定义 27 4.3.3 供应链金融市场风险管理的流程 27 4.4 操作风险管理 28 4.4.1 操作风险的定义 28 4.4.2 操作风险管理的定义 28 4.4.3操作风险管理的流程 28 参考文献 30 一．供应链金融服务的缘起 1.1 全球化的供应链 所谓供应链，就是围绕核心企业，通过对信息流、物流、资金流的控制，将供应商。制造商、分销商、零售商直到最终用户连成一个整体的功能网链结构。它是一个结构化的产业组织模式，包含了所有加盟的节点企业，从原材料的供应开始，经过链中不同企业的制造加工、组装、分销等过程直至最终用户。 供应链管理的兴起导致传统的企业管理出现了两个重要的变化：一是资源管理的范畴从单一企业资源扩展到了企业集群的资源，每一个企业都要尽可能地与自己具有共同市场利益的企业形成战略联盟，来解决终端客户的具体需求。二是现代信息技术成为管理的基本支持手段。为了实现看板管理和精益生产模式，许多企业在采购、库存、资金管理方面都越来越多地借助于各类管理软件（尤其是ERP软件）和电子网络平台。而为企业之间的交易提供支持的物流公司、金融机构也通过各类电子交易平台提供电子订单、发票、网上支付等电子化服务手段，甚至利用全球卫星定位系统（GPS）来提高物流和财务管理的效率。 总体而言，供应链管理是指在满足一定的客户服务水平的条件下，为了使整个供应链系统成本达到最小而把供应商、制造商、仓库、配送中心和渠道商等有效地组织在一起来进行 的产品制造、转运、分销及销售的管理办法。 供应链管理概念的形成初期，供应链的概念局限于与采购、供应链管理相关联，用来表示与供应商之间的关系，这种观点得到了研究合作关系、JIT关系、精细供应、供应商行为评估和用户满意度等问题的学者的重视。最近以来，随着供应链概念的范围进一步拓展，即一个通过链中企业的制造、组装、分销、零售等过程将原材料转换成产品，再到最终用户的转换过程，供应链管理的内涵也进一步丰富。 1.2 供应链管理重心的延伸——从物流层面到财务层面 实践中，核心企业往往通过推迟对供应商的付款或加快向分销商转移库存来实现自己的财务经济性。但是，这些做法实际上形成了对上下游的资金挤压，结果往往导致整个供应链的融资成本高企，并且可能迫使供应商延迟原材料的购买，缩减在产品货存，进而给整个供应链的持续经营带来很大的风险。这样一种简单的成本转移，无疑是把上下游企业置于竞争的对立面，没有真正体现供应链成员之间利益共同体的原则。 这种状况给“财务供应链管理”（financial supply chain manage