客户经理投资理财建议(模板).docVIP

⊙ 涉及个人隐私，请妥善保管 　 　 　 　 　 投资理财建议（模板） 　 　 　 致尊敬的　 先生/女士 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 客户经理姓名： 客户经理资质： 网点名称： 联系电话: 联系传真: 年 月 日 制作 尊敬的 ：先生/女士 您好! 感谢您对建设银行乐当家理财的信任。我们相信，当您选择建设银行乐当家理财的时候，也就选择了生活和事业的成功！ 随着社会经济的发展和人们收入水平逐步提高，每个人都希望找到适合于自己的投资理财方式。但是财富的增长却留给了我们一些小小的困扰：在缺乏专业的理财知识和全方位经济信息的情况下，怎样打理生生不息的个人财富？怎样花最少的心思和成本来实现个人/家庭财富的最大化？ 我们将基于您现在的资产状况和理财需求，同时结合您的风险承受能力，出具专业的理财规划建议，帮助您积累财富，满足您的财务需求。 希望我们的服务能令您满意！ 此致 敬礼! 年 月 日 当期资产负债表（表中数据为假设） 资产 金额 负债 金额 活期存款及等价物 904,085.32 贷款 800,000.00 活期 904,085.32 个人住房贷款 0.00 通知存款 0.00 个人商业用房贷款 0.00 货币基金 0.00 个人住房最高额抵押贷款 0.00 CTS保证金 0.00 汽车消费贷款 0.00 定期存款 433,691.26 个人质押贷款 800,000.00 整存整取 433,691.26 消费额度贷款 0.00 零存整取 0.00 助业贷款 0.00 整存零取 0.00 失业人员小额担保贷款 0.00 存本取息 0.00 助学贷款 0.00 教育储蓄 0.00 信用卡透支 0.00 定活两便 0.00 总负债 800,000.00 投资资产 5,209,461.06 基金 429,461.06 国债 3,680,000.00 企业债券 0.00 理财产品 1,100,000.00 账户金 0.00 其它投资资产 0.00 总资产 6,547,237.64 截止XX年XX月XX日 　 　 金融资产构成图　　　　　　　　　　　 投资组合概况表图 　 账户明细 截止XX年XX月XX日 活期存款 存款种类 币种 金额 账号 开户机构 开户日期 活期 人民币 3871.74 3811209980100***** 成都第六支行 2004-9-8 活期 人民币 　 　 　 　 合计 　 　 　 　 　 定期存款 存款种类 币种 金额 账号 开户机构 开户日期 定期一年 人民币 300000 3813140151130***** 五支高升东路 2009-11-10 定期三年 人民币 320700 38131401511302**** 五支高升东路 2009-4-24 定期五年 人民币 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 合计 　 　 　 　 　 　 凭证式国债 存款种类 币种 金额 账号 开户机构 开户日期 2009年5年期国债XXX 人民币 　 　 　 　 合计 　 　 　 　 　 　 信用卡账户 卡种类 币种 开户日期 卡号 余额 万事达 金卡 人民币53245******* 30000 　 理财产品 产品名称 币种 本金 预期收益率 投资天数 利得盈 人民币 586000 3.75% 365 　 　 　 　 　 　 基金 证券代码 证券名称 持有份额 当前净值 市值 赢亏情况 630005 华商阿尔法 29651.47 1 29651.47 -348.53 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 账户金 证券代码 证券名称 持有份额 当前净值 市值 赢亏情况 　 　 　 　 　 　 　 记账式国债 证券代码 证券名称 持有份额 当前净值