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代收付业务集中批量处理操作注意事项 注意事项四： 对于委托单位以现金方式办理的批量代发业务，前台网点收批量业务现金后（限100万以内）打印通用凭证一式两份，一份交客户签字确认返回，一份由客户与相关批量电子文件、纸质授权单据一起送交经办机构业务部门。由业务人员（按前述流程）将相关资料（含通用凭证）传真至市分行，市分行相关批量业务处理人员通过现金登记薄查询核对通用凭证上现金支付流水号是否正确，所有资料核对无误后，方能进行后续处理。 客户到前台单笔签约时，由客户填写后由业务部门经办人员集中管理。后台批量签约时，需由委托单位批量开户时，提供已由客户签字的授权书。 协议签订及管理 协议签订及管理 1.协议各方的单位名称、地址、联系人 .... .... 2.业务名称、业务合作范围及实施方式 3.协议各方承担的权利、义务及违约责任 4.数据传输方式、交接方式 5.资金结算方式及相关账户信息 6.对账的标准及方式 7.手续费的收取标准和结算方式 8.争议解决方案 9.协议期限和生效方式 10.各方有权签字人签字并加盖公章或合同专用章 合作协议内容 双方的法定代表人 或其指定的代理人。 县（市）及县（市）以上分支机构 加盖公章或合同专用章（有合同专用章的须使用合同专用章），且须在协议每页加盖双方的骑缝章。 协议签订及管理 合同签订关键点 协议签订及管理 注意： 1、各方的书面授权书、授权人及代理人的有效证件复印件应作为协议的一部分与协议一并保存。 2、协议应经主办行风险合规部门审核，并出具意见书。 3、协议到期后仍需继续办理委托代收付业务的，须经各方协商，按照上述规定及时续签协议。 结算账户管理 内部账户开立 内部账户按委托单位开立。 在邮储银行机构办理代发业务的委托单位，可在邮储银行公司业务系统中开立基本存款户、一般存款户、临时存款户或代发资金专用存款户，原则上首选开立基本存款户。 在邮储银行机构办理代发业务的委托单位，确实无法开立单位结算账户的，经一级分行会计管理部门审批后，可通过邮储银行的内部账户进行资金结算。 在邮储银行机构办理代收业务的委托单位，按《人民币银行结算账户管理办法》及相关制度的规定，在邮储银行公司业务系统中开立单位结算账户。 单位结算账户开立 结算账户 代收付业务集中批量处理操作流程 将委托单位提供的相关电子文件通过文件传输协议（FTP）系统发送至市分行业务人员。 批量交易完成后，批量业务处理人员及时将批量处理结果反馈至市分行业务部门相关人员，由其对系统处理结果及委托单位相关授权文件进行复核。 无误后将系统处理结果及时通知县（市）支行业务部门及市县金融业务局反馈委托单位。 会计批处理人员完成批处理业务后，按委托单位下载回盘文件并刻制成光盘视同重要档案进行管理。 纸质汇总清单和授权单据传真。 市分行业务人员制作或直接转换为中间业务平台可处理的标准格式批量文件，并与纸质清单上总金额和总笔数进行初步核对。 双人发送 如有问题，及时通知县（市）人员与委托单位联系确认。 会计批量业务处理人员对批量文件与纸质清单上总金额和总笔数再次核对，无误后进行后续处理 。 双人接收 委托单位提交加盖公章的纸质（电子版）明细清单或汇总清单，并由委托单位经办人员签字确认。接收的纸质清单视同重要档案进行管理。 双人接收 无误后通过FTP系统传递给会计批处理人员。 如有问题，返还业务人员。 代收付业务集中批量处理时限要求 2个小时内 不得超过半个工作日 不得超过1个工作日 批处理交易次日 （工作日）上午10点前 收到会计人员回复后 2小时内 会计批处理人员进行批量交易 会计批处理人员向会计人员查询确认资金是否到位 市分行业务人员转换、签约和传递数据。 会计人员核对分户资金处理情况 会计批处理人员反馈批处理交易结果 半个工作日内 市分行业务人员复核、反馈交易结果 / 市县邮政企业、市县支行向委托单位反馈 不得超过半个工作日 市、县业务人员接收上传数据。 代收付业务集中批量处理操作注意事项 注意事项一： 办理手工批量业务时，各级经办机构须严格执行授权管理和整个批处理过程 “双人接收、双人核对、双人处理”的原则。 注意事项二： 各级经办人员在批量业务处理的各个环节，必须严格按照《批量代收业务处理登记表》和《批量代付业务处理登记表》的相关要求做好登记（县局、县行业务人员填完此表后，传真至市分行进行后续登记）。 注意事项三： 严禁未收到资金垫款支付，严禁前台办理批量代收付业务（包括储蓄批量续存业务），严禁通过互联网传递相关批处理数据，严禁通过个人账户划转代收付资金。100万以上（含）代收付现金业务应通过转账处理，不得在营业网点直接办理（新农保业务除外）。 代收付业务集中批量处理操作注意事项 Compan