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北信瑞丰基金管理有限公司北信瑞丰宜投宝货币市场基金招募说明书（更新）基金管理人：北信瑞丰基金管理有限公司 基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司 重要提示（一）本次基金募集的准予注册文件名称为：《关于核准北信瑞丰宜投宝货币市场基金的募集的批复》（证监许可〔2014〕1124号），注册日期为：2014年10月24日。（二）基金管理人保证本《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招 募说明书》经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其 对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风 险。（三）投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本基金《招募说明书》及《基金合同》等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资人自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，须承担基金投资中出现的各类风险，包括：市场风险、管理风险、流动性风险、本基金特有风险、操作或技术风险、合规性风险和其他风险等。（四）基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的 业绩并不构成新基金业绩表现的保证。（五）本基金为货币市场基金，投资者购买本货币市场基金并不等于将资金 作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不 保证最低收益。（六）基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获得较高的收益，也 有可能损失本金。投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》。（七）基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。（八）本更新招募说明书所载内容截止日为2016年11月20日,有关财务数据和净值表现截止日为2016年9月30日(财务数据未经审计)。本基金托管人上海浦东发展银行已复核了本次更新的招募说明书。目录第一部分 绪言2第二部分 释义3第三部分 基金管理人8第四部分 基金托管人16第五部分 相关服务机构21第六部分 基金份额的分类23第七部分 基金的募集25第八部分 基金合同的生效26第九部分 基金份额的申购与赎回27第十部分 基金转换和定期定额投资计划35第十一部分 基金的转托管、非交易过户、冻结与解冻36第十二部分 基金的投资37第十三部分 基金的业绩49第十四部分 基金的财产51第十五部分 基金资产估值52第十六部分 基金的收益与分配56第十七部分 基金费用与税收58第十八部分 基金的会计与审计61第十九部分 基金的信息披露62第二十部分 风险揭示68第二十一部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算71第二十二部分 基金合同的内容摘要73第二十三部分 基金托管协议的内容摘要89第二十四部分 对基金份额持有人的服务102第二十五部分 招募说明书存放及查阅方式104第二十六部分 备查文件105第一部分 绪言《北信瑞丰宜投宝货币市场基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》等有关法律、法规及《北信瑞丰宜投宝货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。本招募说明书的内容涵盖北信瑞丰宜投宝货币市场基金（以下简称“本基金”）的投资目标、投资理念、投资策略、风险以及认购、申购和赎回的程序及费率等与投资本基金有关的所有相关事项，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书，并注意基金管理人对本招募说明书披露的更新信息。基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。基金管理人没有委托 或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任 何解释或者说明。本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其持有基金份额的行为 本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《中华人民共和国证券投资基金 法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 第二部分 释义在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：1、基金或本基金：指北信瑞丰宜投宝货币市场基金2、基金管理人：指北信瑞丰基金管理有限公司3、基金托管人：指上海浦东发展银行股份有限