如何选择你的基金经理.ppt

如何選擇你的基金經理? 香港浸會大學 工商管理學院院長 金融學講座教授 張仁良教授 內容 投資機會 強積金的數據 投資技巧 風險管理  基金分為六大類 混合資產基金 股票基金 保守(本)基金 保證基金 債券基金 貨幣市場/其他基金 「保守」（前稱「保本」）、「保證」及「混合」 是 持有大量的存款或現金、債券及股票 為何我們不可以自行投資，而要由基金經理代勞？ 強積金開支比率，2008年中至09年中 各類資產自1/12/2000起的年化回報率 風險管理 投資組合策略的訣定因素 目的 限制 策略 所需回報率 流通性 資產調配 風險容限 時限 多元化 監管 風險狀况 稅項 稅務狀况 特别需要 收益狀况 風險管理 投資者接受風險程度 35歲以下 35-54歲 55歲以上 無風險 一般風險 高風險 Source: Market Fact Inc: Chicago, IL. 選擇基金 費用 入場費 管理費﹝按年﹞ 轉會費 離場費 回報率 風險 完 * * 出處：《信報》全版專欄〈一名經人〉 作者：交通銀行資金部 羅家聰博士 強積金年化回報率，截至今年3月底 出處：《信報》全版專欄〈一名經人〉 作者：交通銀行資金部 羅家聰博士 出處：《信報》全版專欄〈一名經人〉 作者：交通銀行資金部 羅家聰博士 *