建信基金管理有限责任公司.doc

建信基金管理有限责任公司 建信鑫荣回报灵活配置混合型证券投资基金 基金管理人：建信基金管理有限责任公司 基金托管人：广发证券股份有限公司 二零一年月【重要提示】 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金，高于债券型基金及货币市场基金，属于中高收益/风险特征的基金。本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人在获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险，可能包括：证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险等。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 目 录 第一部分 绪言 1 第二部分 释义 2 第三部分 基金管理人 6 第四部分 基金托管人 14 第五部分 相关服务机构 18 第六部分 基金的募集 20 第七部分 《基金合同》的生效 24 第八部分 基金份额的申购与赎回 25 第九部分 基金的投资 35 第十部分 基金的财产 43 第十一部分 基金资产估值 44 第十二部分 基金的收益与分配 48 第十三部分 基金费用与税收 50 第十四部分 基金的会计与审计 52 第十五部分 基金的信息披露 53 第十六部分 风险揭示 59 第十七部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 63 第十八部分《基金合同》的内容摘要 65 第十九部分《托管协议》的内容摘要 66 第二十二部分 备查文件 71 附件一：《基金合同》内容摘要 72 附件二：《托管协议》内容摘要 95 第一部分 《建信鑫荣回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）和其他有关法律法规的规定以及《建信鑫荣回报灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。 本招募说明书阐述了建信鑫荣回报灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由建信基金管理有限责任公司负责解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人依据基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 第二部分 释义 在本中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：1、基金或本基金：指建信鑫荣回报灵活配置混合型证券投资基金 2、基金管理人：指建信基金管理有限责任公司 3、基金托管人：指股份有限公司 4、基金合同：指《建信鑫荣回报灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《建信鑫荣回报灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书：指《建信鑫荣回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新 7、基金份额发售公告：指《建信鑫荣回报灵活配置混合型证券投资基金基