建信现金添利货币市场基金.doc

建信现金添利货币市场基金 招募说明书 2016年第2号 基金管理人：建信基金管理有限责任公司 基金托管人： 二Ο年月 【重要提示】 [2014]535号文注册募集。本基金的基金合同于20年月日正式生效。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险，本基金的特定风险等。本基金为货币市场基金，其风险和预期收益低于股票基金、混合基金和债券基金。投资有风险，投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构， 本招募说明书所载内容截止日为20年月日，有关财务数据和净值表现截止日为201年月日（财务数据经审计）。本招募说明书已经基金托管人复核。 目 录 1 二、释义 2 三、基金管理人 6 四、基金托管人 15 五、相关服务机构 19 六、基金的募集 21 七、基金合同的生效 25 八、基金份额的申购与赎回 27 九、基金的投资 35 十、基金的业绩 44 十一、基金的财产 45 十二、基金资产的估值 46 十三、基金的收益分配 51 十四、基金的费用与税收 53 十五、基金的会计与审计 55 十六、基金的信息披露 56 十七、风险揭示 61 十八、《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算 64 十九、基金合同的内容摘要 66 二十、基金托管协议的内容摘要 67 二十一、对基金份额持有人的服务 68 二十二、其他应披露事项 71 二十三、招募说明书的存放及查阅方式 72 二十四、备查文件 73 附件一：《基金合同》内容摘要 74 附件二：《托管协议》内容摘要 97 一、绪言 《建信货币市场基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）《货币市场基金管理暂行规定》（以下简称《暂行规定》）和其他有关法律法规的规定以及《建信货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”或《基金合同》）编写。 本招募说明书阐述了建信货币市场基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由建信基金管理有限责任公司负责解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。 二、释义 1、基金或本基金：指基金 2基金管理人：指3、基金托管人：指4、基金合同：指《基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 5托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6招募说明书：指《基金招募说明书》及其定期的更新 7基金份额发售公告：指《基金基金份额发售公告》 8法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11《信息披露办法》：指《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12《运作办法》：指《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13中国证监会：指中国证券监督管理委员会 14银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会 15基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 16个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 17机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批