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山东地市级保险分支机构 内部现场验收工作参考手册 山东保监局 2016年9月 为贯彻落实推进简政放权、加强事中事后监管的要求，我局调整了地市级保险分支机构开业验收的方式,由现场验收改为以非现场验收为主、现场验收为辅。为指导保险公司省级分公司做好内部现场验收工作，我局编制了《山东地市级保险分支机构内部现场验收工作参考手册》供各公司使用。 一、适用范围 本参考手册用于保险分支机构（）的开业验收工作。 二、内部现场验收工作主体 保险公司省级分公司是地市级保险机构开业验收工作开业验收工作 三、内部现场验收工作程序 （一）成立验收组 验收组应由省级分公司相关工作部门负责人组成，按各自部门职责开展开业验收工作。 （二）组织法律法规测试 验收组应对拟任高级管理人员以外的所有工作人员进行现场法律法规测试，测试内外勤人员保险法律法规的掌握情况,测试及格率不得低于80%。 （三）现场查验 1.部门设置及人员到位情况。查看部门设置是否合理，是否能够满足业务开展需求；查看内外勤人员是否到位。 2.营业场所及办公设备配备情况。查看营业场所是否满足适用、安全、美观的需要；重要部门是否具有独立安全的办公区域，是否配置了防盗、防火等设施，各类单证、档案是否有专门的存放地点；基本办公设备是否配置到位，计算机软硬件配备是否齐全等。 3.内控建设情况。查看是否建立组织机构、资金管理、单证印鉴管理、业务财务流程、中介业务管理、统计和信息化管理、人事管理、培训管理、客户服务、反洗钱等内控制度。 4.单证、印鉴、档案管理情况。审核单证及印鉴是否有专人管理，是否建立了纸质单证管理台帐及印鉴使用登记，单证出入库登记是否齐全。 5.业务财务系统演练情况。工作人员演示承保、保全、理赔流程并打印保单样本；演示中介业务管理系统、单证管理系统的操作流程。 6.反洗钱情况。查看反洗钱部门人员设置及培训情况；了解相关岗位人员洗钱风险识别及防范意识和能力；反洗钱联系人演示反洗钱信息系统的数据提取和报送流程。 7.统计和信息化建设情况。考察统计与信息化工作人员的资质、履职能力及培训情况；查看机房设备状况和消防安全情况，检查通信线路和保险信息安全保障机制；查看数据填报及系统测试情况。 （四）人员访谈 验收组成员按照部门职责分工就公司经营发展规划、业务管理、财务管理、风险管控以及在现场验收中发现的问题等方面向筹备组成员进行提问。 四、内部现场验收材料制作要求 保险公司申报开业材料时，需以正式文件方式同时提交验收情况报告，其中包括验收组织情况、验收流程及主要内容，以及相关视频和照片： （一）视频拍摄要求 1.拍摄内容。职场所处地理位置、职场房间布局、岗位布局和办公设施、业务财务系统演练情况、主要负责人贯彻落实监管政策和对风险防控认识的谈话视频等上述“现场查验”相关内容。 2.拍摄时长。根据职场及办公设施配备情况拍摄，时长15分钟左右。 3.拍摄要求。拍摄镜头要稳，光线明亮，通过视频要能看出职场各个房间布局和办公设施,以光盘形式存储。 （二）照片拍摄要求 1. 产险公司：内勤人员在公司前台logo前站立合影，查勘员与查勘车合影，查勘车行驶证拍照。 2. 寿险公司：内、外勤人员分别在公司前台logo前站立合影，人员较多可以选择其他合适场所。 五、其他要求 （一）机构获准筹建后，山东保监局将对筹建负责人及其省级分公司分管机构工作的负责人进行监管提示，申明开业验收标准和监管要求，并要求相关责任人员签订合规筹建承诺书。 （二）筹备期间保险公司应至少向山东保监局报告一次筹建进展情况。 （三）保险分支机构开业满1个月后，山东保监局将择机抽取部分地市级保险分支机构进行非现场验收工作抽查。对于抽查发现非现场验收工作存在虚假问题的，视情况暂停该省级机构一定时间内的机构批设许可，并严肃追究相关责任人的责任。 5