2016-191号需求账户分类(2016.11.4)(2016-11-09 08_53).doc

宁夏银行信息系统需求申请表 （附表1：适用于应用类需求） 需求编号 XQ-2016-191 申请人 王丹、刘丽娟 联系电话 　5058893 需求提出部门 　运营管理部 申请日期 　2016.11.4 期望实现日期 2016.11.30 需求类别 （ ）新产品或新业务需求　（ √ ）功能优化需求 需求来源 （ √ ）本部门　 （ ）分支行： （ ）监管单位：（ ）其他部门： 是否紧急 （ √ ）紧急（ ）不紧急 需求说明及附件（可附页） ｛请详细描述业务需求，若内容较多的，此处可概述，详细需求请另附页。｝ 根据《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》（印发【2015】392号）、《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（印发【2016】261号）文件精神，现对我行核心系统个人结算账户开销户及维护交易做相应调整，以实现个人结算账户的核实校验和分类管理。需求内容如下: 一、开户交易 （一）修改“1001一本通开折”交易： 1.此交易为活期一本通（一类账户）和定期一本通开户交易。 2.新增“账户类别”字段，如“开折类型”为“2活期一本通”，则自动将账户类别置为“1-1类账户”，如“开折类型”为“3定期一本通”，则自动将账户类别置为空。 3.电话号码校验:提交前做校验 输入证件种类及证件号码时，系统应联动查询客户号信息，对该证件对应的客户号中联系电话与其他个人客户号中联系电话一致的情况进行校验，如存在多人使用同一电话号码的，则提示：“该客户号下联系电话存在多人使用情况，请核实后办理开户”，建议人数控制以参数化管理。 4.在我行已存在客户信息，并存在一个及以上未销户一类账户的，交易提交失败，提示开户失败原因为“本行已开立一类账户不得新开”。 5.该交易的柜员组别不做变动，其他规则与原交易保持不变。 （二）新增“**** 个人二、三类账户开户”交易 1.交易界面： 个人二、三类账户开户【****】 账户类别【 】 证件种类【 】 证件号码【 】 交易密码【 】 开户渠道【 】 绑定1类户【 】 账户类型【 】 账 号【 】 交易密码【 】 转账限额【 】 单笔消费缴费限额【 】 日累计消费缴费限额【 】 （1）账户类别：必输项，下拉菜单选择，选项为：2-2类户、3-3类户。 （2）“证件种类”下拉菜单选项、“证件号码”、“交易密码”字段校验规则同“1001一本通开折”交易中证件类型及证件号码校验规则。 （3）开户渠道：默认“柜面” 建议在账户信息中增加“开户渠道”字段，以开户柜员号及开户机具区分个人银行账户的开户渠道。开户渠道：0柜面，1手机银行，2微信银行，3网上银行，4自助机具，5直销银行，6其他。 （4）绑定1类户：必输项，下拉菜单选择，选项为：0-系统内，1-系统外。 现阶段，柜面交易此项默认为0-系统内，不允许修改，柜面交易系统外账户关联规则确业后（须与对方行签订协议）再做规则调整，但直销银行渠道可关联系统外一类账户； 综合业务系统应建立一类账户与二、三类账户的关联关系登记薄，同时记录账户单笔或当日累计的消费/支付限额等信息。 如选择系统外，增加他行卡的有效性验证，即通过查询他行卡和证件信息、手机号码、户名存在并与我行二、三类账户信息一致。 如直销银行渠道使用手机号开户，且综合业务系统中已存在客户信息，同步将客户信息中的手机号码以直销银行输入手机号码为准进行修改。 如开立直销银行所使用的手机号码存在多人使用的情况，则不允许直销银行端开户，报错：存在电话号码多人使用的情况，请到柜面办理业务。 （5）账户类型：必输项，下拉菜单选择，1-卡，2-活期一本通；账号需刷磁，不支持手工输入。 （6）账号：必输项，刷磁回显，不支持手工输入账号，刷磁完成后，系统须校验此账号与二、三类账户开户证件号码是否为同一客户号，如为不同客户号，系统应提示报错信息：非同一客户号，不能办理账户关联！不允许后续交易处理。 （7）交易密码：必输项。 （8）转账限额：当开户类型为二类账户时，此项为必输项，手工输入，金额大于0；当开户类型为三类账户时，此项置灰，不允许输入。 （9）单笔消费缴费限额、日累计消费缴费限额：必输项，当开户类型为二类账户时，默认10000元（含），可修改，限额必须大于0，小于等于10000元（含）；当开户类型为三类账户时，默