投资者购买共同基金选择因素之研究.ppt

四、在共同基金屬性上 共同基金屬性 消費者重視程度 基金之了解程度 重視 基金風險性 重視 基金獲利性 重視 基金的口碑及知名度 重視 基金手續費的優惠 重視 基金的投資區域 重視 基金投資目標市場 重視 第二節、對銀行之建議 產品策略上建議銀行針對債券型基金(國外) 推出小額 保本及儲蓄型考量為主的商品。 價格策略上建議理財專員應以商品之品質及專業形象來 代替價格上的惡性競爭。 推廣策略上建議銀行應提供正確且專業的投資資訊給消 費者參考。 通路策略上掌握銀行通路完整的優點使消費者能更加容 易進行購買。 第三節、對投資大眾之建議 每個消費者都擁有不同的投資環境及需求，只要把握原 則嚴謹監控每一筆資金投資，確實落實資產配置的精神 與做法。 第四節、對後續研究者之建議 建議後續研究者能針對台灣中南部的消費者進行研究，讓消費者能透過後續的研究，更加了解北部消費者以外的投資情形。 報告結束！！ 謝謝大家！！ 五、共同基金屬性 1.了解程度 2.風險性 3.獲利性 4.口碑及知名度 5.手續費優惠 6.投資區域 7.投資目標市場 第三節 研究假設 建立對立假設，若被接受則表示本研究之見解在某一顯著水準下成立；反之則表示本研究之見解不成立。 假設１：以上一節中人口統計變數作依據，探 討不同消費者在消費實態上之顯著差 異。 假設２：以上一節中人口統計變數作依據， 探討不同消費者在購買動機上之顯 著差異。 假設３：以上一節中人口統計變數作依據， 探討不同消費者在資訊尋求上之顯 著差異。 第四節　問卷設計 正式問卷 經過預試後，正式的問卷內容分為三個部份，第一部分為衡量共同基金消費實態、購買動機、資訊尋求等變數，第二部份為共同基金屬性變數，第三部份為人口統計變數。 第一部份 衡量共同基金消費實態、購買動機、資訊尋求等變數： 1.共同基金消費實態的設計：部分採用名目尺度部分採用順序尺度。 2.購買動機和資訊尋求等變數皆採用名目尺度。 第二部分 共同基金屬性變數之衡量: 共同基金屬性問卷設計是採用語意差異量表(五點尺度)。 第三部份 人口統計變數之問卷設計表: 人口統計問卷設計皆採用名目尺度。 第五節 資料蒐集 一、研究對象 本研究的研究對象為有購買共同基金的客戶列入研究範圍。 二、問卷發放 本研究共發放600份問卷，委託各銀行人員或學校學生以及由本組至北部隨機地點實地訪查。 三、評估抽樣結果 問卷發放數600份 問卷回收數517份 問卷有效數358份 問卷無效數159份 問卷回收率86.1% 問卷有效率59.6% 第六節、資料分析整理 本研究以SPSS統計套裝軟體之次數分配、交叉分析、卡方分析，對資料進行處理分析，分析方法如下： 一、次數分配 統計各種名目資料頻次之分析，藉以顯示樣本概況。 二、交叉分析及卡方檢定 分析不同人口統計變數對消費實態、購買動機、資訊尋求等變數是否具顯著性差異。 第四章、實證結果之分析 第一節 次數統計分析 第二節 人口統計在消費實態之分析 第三節 人口統計在購買動機之分析 第四節 人口統計在資訊尋求之分析 第五節 共同基金屬性之分析 第一節、次數統計分析 (一)人口統計之次數分配 1.性別: 男性居多 2.婚姻:未婚居多 3.學歷:大學/專所居多 4.年齡:26~30歲居多 5.職業:金融保險業居多 6.平均每月可投資金額:3至5萬最多 (二)消費者實態變數之次數分配 1.購買基金種類:債券型基金(國內)居多 2.投資方式:定期定額居多 3.申購方式:向銀行申購居多 4.申購方法:不是透過網路及電話之方法進行居多 5.投資時間:1至3年居多 6.投資金額(定期定額):3至5千居多 7.投資金額(單筆投資):10至30萬居多 (三)購買動機變數之次數分配 購買動機多以追求長期穩定報酬為最多 (四)資訊尋求變數之次數分配 資訊尋求多以親友介紹為最多 第二節 人口統計在消費實態之分析 一.性別在消費實態之分析 變數 有無顯著 性別在購買基金種類上之分析 皆無顯著性差異 性別在投資方式上之分析 性別在申購方式上之分析 性別在申購方法上之分析 性別在投資時間上之分析 性別在投資金額(定期定額)上之分析 ? 性別在投資金額(單筆投資)上之分析 二.婚姻狀態在消費實態之