第二章CFP认证制度.ppt

第二章 CFP认证制度 2.1 国际CFP制度 2.2 中国的金融理财师两级认证制度 2.3 4E认证标准 2.4 职业道德准则 2.5 执业操作准则 2.1 国际CFP制度 CFP的含义 CFP制度的建立和发展 CFP发展前景 CFP Certified Financial Planner 的简称,是指由各国金融理财标准委员会向那些受过规定的教育或培训的、通过严格的考试、具有相当的理财工作经验并且自愿遵守高标准的道德要求的专业人员发放的水平资格认证证书。 组织 Financial Planning Standards Board (FPSB )作为国际金融理财标准委员会,是CFP商标在美国以外其他国家和地区所有权和使用权的唯一拥有者,负责督导和管理国际金融理财师的认证. FPSB在每个成员国家或地区选取一个非盈利性组织签订排他性的合作协议. 改组后的现代国际金融理财标准（上海）有限公司，在标委会的监督指导下，其主要职责是： 作为FPSB的授权机构负责监督管理CFP系列资格认证在中国的组织和实施； 维护CFP系列资格认证的国际标准和FPSB商标系列（包括CFP，AFP和EFP，以及FPSB China）的品牌形象； 在中国市场执行全球CFP认证标准，并确保CFP系列资格认证和标准代表中国金融理财的行业卓越性； 建立并增强适宜的评估和考试标准，包括CFP、AFP考试通过水平； 建立并促进FPSB的商标和品牌在中国金融理财领域的先进性和公信力，以及现代国际金融理财标准（上海）有限公司成为中国有竞争力的，有道德的金融理财师的权威认证机构。 /index.asp 2.2 中国的金融理财师两级认证制度  AFP(Associated Financial Planner，金融理财师) ???? 了解现代金融理财理论 ??? 基本掌握各项理财工具 ??? 提高为客户服务的综合技能 ?? 具备崇高的金融理财职业道德 ? CFP资格的第一阶段 CFP(Certified Financial Planner，国际金融理财师) 洞悉现代金融理财理论 熟练掌握各项理财工具 具备为客户服务的综合技能 具备崇高的金融理财职业道德 2.3 “4E”认证标准 Education-教育 Examination-考试 Experience-经验 Ethics-道德 一、Education AFP、CFP资格认证的第一步 要求从业者具备经济、法律、会计、统计、数学等学科的基础知识，同时具备跨行业的专业知识，包括金融、投资、保险、税务等方面 豁免情况： 拥有标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位的 AFP、CFP 资格申请人，可申请豁免全部培训课程。 拥有标准委员会认可的相关资格证书的 AFP、CFP 资格申请人，可申请豁免部分或全部培训课程。 二、Examination AFP、CFP资格认证的第二步 检验申请者的理财知识和技能掌握情况 三、Experience AFP、CFP资格认证的第三步 四、Ethics AFP、CFP资格认证的第四步 资格认证中最重要的部分 理财结果直接涉及客户利益，应该防止道德风险 AFP 、CFP资格申请人在满足上述四个条件后即可获得AFP 、CFP 资格证书。 AFP 、CFP资格证书的有效期为两年，持照人必须根据《金融理财师继续教育管理办法》，满足标准委员会规定的继续教育和职业道德的要求，方可保留其资格。 2.4 金融理财师职业道德准则 2.5 执业操作准则 即理财程序 《金融理财师职业操作准则》 哪个是合适的目标？ 1.我要成为大富翁 2.我要摸彩票中大奖,买个300万的别墅 3.我要在5年内投资使资产从100万变成1000万 4.我要生活得很舒服 5.我准备20年后退休,每月存入2000元准备100万元的退休金 我要在5年内投资使资产从100万变成1000万 1000 = 100 X = 0.5849 =58.49% 我准备20年后退休,每月存入2000元准备100万元的退休金 Excel方法 Rate（20，-2.4，0，100）= 7.15% Rate（240，-0.2，0，100）=0.56% * * 现代国际金融理财标准（上海）有限公司 ? ? CFP商标使用指南 如何成为AFP和CFP CFP的含金量 CFP的发展历程 金融理财QA(新) 我要培训 我要考试 培训机构 考试安排 如何报名 如何报名 我要报名 认证须知 如何申请 文件下载 中国的AFP与CFP? 参加严格的教育培训 继续教育的要求 AFP 培训合格证书的有效期为4