2014金融理财师大赛初赛试题.pdfVIP

2014 年理财师大赛初赛试题 第一部分：判断题 1. 某银行正在发行一款挂钩黄金的非保本浮动收益理财产品，该行理财师小郑向其所有客 户推荐了这款产品，理由是这款产品预期年化收益率较高且基本没有风险。考虑到小郑 是该银行的理财师，可能有确切消息证明这种产品风险很小，所以这种做法没有违反金 融理财师职业道德准则。 （ ） 2. 理财师胡先生所在银行正在热销某款保险产品，但由于该款保险产品是胡先生姐姐所在 保险公司推出的，考虑到利益关联因素，胡先生不能参与该产品的销售。 （ ） 3. 在向客户推荐产品或提供服务时，金融理财师应当根据监管规定的要求，对所推荐的产 品及服务进行充分的风险提示。 （ ） 4. 某银行的张经理正在销售一款结构性理财产品，市场风险较大，按规定禁止主动向无相 关投资经验的客户推介或销售。一日，某位无相关投资经验的客户找到张经理主动要求 购买该产品，张经理向其说明了产品风险并告知其不适宜购买后，该客户仍坚持要购买， 张经理要求其签署了证明文件，在以书面形式确认是其主动要求购买后，为其办理了购 买手续。该例中张经理的行为没有违反相关规定和金融理财师职业道德准则。 （ ） 5. 张女士看到其同事申购的上证50ETF 基金近期获得了较高的收益，于是向ABC 银行的金 融理财师小王咨询申购该基金事宜，小王对张女士的风险承受能力做了测评后，认为张 女士的风险承受能力较低不适宜购买该基金，并向张女士推荐了ABC 银行正在销售的一 款低风险理财产品，小王的上述行为符合金融理财师职业道德准则。 （ ） 6. 投资者在期初投资一笔资金于某资产，之后没有追加投资，期末一次性赎回本金和利息， 则该投资者的金额加权收益率等于几何平均收益率。 （ ） 7. 根据银监会对商业银行理财资金投资范围的规定，理财资金可以投资应收账款。（ ） 8. 结构化信托理财产品的受益人分为优先级受益人和次级受益人，相对于次级受益人，优 先级受益人享有提取超额收益的权利。 （ ） 9. 目前投资者从银行网点购买理财产品，无需对取得的投资收益单独缴纳个人所得税。 （ ） 10. 黄金纯度的计量有百分比计量和K 金计量两种方法。按百分比计量，AU9999 表示含金 量不低于99.99% 。 （ ） 11. 若债券型基金采取久期偏离策略，则在预期利率下降时，应增加组合久期，以较多地获 得债券价格上升带来的收益；在预期利率上升时，应减小组合久期，以规避债券价格下 降的风险。 （ ） 12. 根据基金单位变现方式的不同，投资基金可分为开放式基金和封闭式基金两种。封闭式 基金在发行结束后可以上市交易，单位价格始终等于其资产净值。 （ ） 13. 在理财产品的推介期中，客户的资金处于锁定的状态，按定期存款计息。 （ ） 14. 赵先生早年去世，其太太方女士悉心照料公婆多年，日前其公公去世，未立下任何遗嘱， 方女士可作为其公公遗产的法定第一顺序继承人。 （ ） 15. 生死两全保险中，若被保险人在规定期间内身故，在