四川信托有限公司重组后的风险管理体系研讨.doc

EMBA 论文题目 四川信托有限公司重组后的风险管理体系研究 专业学位类别 高级管理人员工商管理（EMBA） 学 号 201381110122 陈洪亮 作 者 姓 名 指 导 教 师 郭 斌 副教授 郭 斌 副教授 万方数据   分类号 密级 1 注 UDC 学 位 论 文 四川信托有限公司重组后的风险管理体系研究 （题名和副题名） 陈洪亮 （作者姓名） 指导教师 郭 斌 副教授副教授 成 都 电子科技大学 （姓名、职称、单位名称） 申请学位级别 硕士专业学位类别高级管理人员工商管理（EMBA） 提交论文日期 2014.09 论文答辩日期 2014.12.5 学位授予单位和日期 电子科技大学 2014 年 12 月 25 日 答辩委员会主席 评阅人 注 1：注明《国际十进分类法 UDC》的类号。 万方数据   RESEARCH ON THE RISK MANAGEMENT SYSTEM OF SICHUAN TRUST.CO.,LTD AFTER REORGANIZATION A Master Thesis Submitted to University of Electronic Science and Technology of China Major: Author: Advisor: School : Executive Master Business Administration Chen Hongliang Associate Professor Guobin School of Management and Economics 万方数据   摘 要 摘要 作为金融业四大支柱之一的信托行业，在我国近 30年的发展历程中，经历了 五次清理整顿。其中，1982、1985、1988和 1993年进行的四次清理整顿，实行了 严格的银行业与信托业的分业经营与管理。1999年 2月开始的第五次清理整顿， 旨在改变当时信托业机构太多、无序发展的局面。四川信托有限公司正是在这样 的背景下，由四川省信托公司、四川省建设信托公司历经十余年的重组，并与省 内外多家战略投资者反复谈判、协调，最终妥善处置了全部债务和所有者权益， 引入了战略投资者，并于 2010年 1月 6日获中国银监会批准正式筹建的信托有限 公司。 信托公司作为金融机构，风险与收益的管理是信托公司的核心竞争力。信托 公司的核心竞争力在于通过承担和化解风险，从风险中获取利润。因此，本论文 以信托机构的风险为主线，在吸收运用西方的风险管理理论、信托理论和已有的 相关研究成果的基础上，以重组后的四川信托有限公司为研究对象，分析其风险 管理现状，探讨了信托机构风险管理的有效模式和政策措施。 论文的主要研究内容如下：首先，阐述论文的选题背景和国内外信托行业的 风险分析与管理现状。其次，结合我国信托行业历次整顿情况和背景，及其必威体育精装版 的信托政策宏观背景，总结和分析了四川信托限公司的重组背景、重组过程。然 后，根据重组后的信托公司应该在“受人之托、代人理财”业务的本源上，考虑业务 规划的竞争与合作、创新与重构的发展思路，分析了其风险管理现状及其暴露出 来的主要问题。最后，对如何建立有效的风险管理控制体系和流程，提出了相应 的对策建议：（1）确定风险管理控制的总体目标。（2）建立信托公司风险管理控 制体系；（3）要全面实施风险管理控制组织结构控制；（ 4）在开展各类信托业 务过程中，坚持合法合规原则、流程操作原则、科学评估原则、集体决策原则以 及监控反馈原则等。 本论文针对四川信托有限公司重组后的风险管理现状进行分析，有助于促进 四川信托有限公司的健康发展。 关键词：信托公司，信用风险，市场风险，操作风险，风险管理 I 万方数据  ABSTRACT ABSTRACT Trust company is one of four financial industry, in our country near 30 year development process, it has experienced five times cleaning up reorganizations.1982, 1985, 1988 and in 1993 carried on four cleaning up reorganizations, have implemented the strict banking industry and the trust i