中华讲师网：公司2.0系统工作流操作讲述.ppt

支付结算类-其他注意事项 1.个人现金电汇必须上传汇款人身份证复印件及核查记录 2.收款人为个人结算账户的,每笔超过5万元(含),必须在支票用途栏或电汇凭证“附加信息及用途栏注明付款事由,背面由业务主管签署同意支付的意见并签字 3.收款人为单位结算账户的,结算金额在50万(含)以上,应由业务主管签署同意支付的意见并签字;结算金额在100万及以上的,应由行长签署同意支付的意见并签字 4.金额50万(含)以上的支付凭证,还应由业务主管或授权人员直接与企业电话核实,并在凭证背面左上角记录企业联系人姓名和电话 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台 特殊交易类-特殊业务收费 1.经办柜员网点收款打印的内通凭证 2.业务收费凭证(收费方式选择转账时,凭证应加盖预留印鉴) 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台 公司2.0系统工作流操作 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台 第一部分 主要问题 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台 主要问题 上传资料不规范 未执行新系统的操作标准导致的错误 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台 主要问题-上传资料不规范 上传顺序不正确 上传凭证不清晰或摆放不规范 客户资料不完整 1.缺失证件 2.转账支票无反面,多联单式只上传一联 上传资料填写有误: 1.进账单漏填金额 2.大小写不符,或金额填写不规范 3.日期填写错误 4.转账支票与进账单填写不一致 5.收付款账号\户名填写与系统不一致 6.重要事项有涂改 7.大额交易无相关负责人审批同意支付,及电话核实记录 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台 主要问题-新系统相关要求 1.核准类账户开户必须先办理账号预分配,待人行审批通过后再办理预分配转开户,非核准类账户应直接开户,不需预分配 2.核准类账户销户必须先做预销户,待人行审批通过后再办理预销户转销户,非核准类账户直接销户,不需预销户 3.实时付款\普通付款交易收款人账号应为他行账号,行内转账收款人应为本行的单位/个人/内部账号(包含本地和异地) 4.实时付款金额应大于5万(含),普通付款交易金额应小于5万,如收款人要求办理小于5万元的实时付款时,加急标志应选择加急,系统会另外收取加急费 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台 主要问题-新系统相关要求 5.大额交易或者电子验印强制通过的，必须复核,且经办与复核时输入的五要素必须要一致(账号、凭证号、凭证类型、金额、出票日期) 6.开户/销户交易,手续费收取方式必须选择现金方式,销户交易时,需将账户余额全额转入他行或本行异地账户,涉及要收取相关汇划手续费用的,应选择特殊业务收费菜单采用现金方式预先收取手续费,办理付款交易时手续费选零不再收取 7.各类涉及需现金方式收费的交易,选择的现金用途必须与现金柜办理收款时的现金用途一致 8.定期到期转存或他行转入资金转存,无结算账户过渡的,应转入内部分户过渡 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台 主要问题-未执行新系统操作标准 9.涉及收付款账户为内部户的，尽量使用原28位或7位账号对应的16位内部账号，同时需尽快联系客户更改账号 10.普通付款/实时付款/行内转账/同城提出提入及退票交易重复发送工作流,造成重复入账 11.办理销户交易时,账户状态应为正常,确认所有签约(网上银行,电话银行,中平签约,电子验印建档等)已取消 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台 第二部分 上传规范 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台 工作流交易菜单-账户管理类 交易名称 交易代码 交易功能 本币开户 (基本、政府、同业) 200102f、20201f、200302f 各类账户的开户 本币账户维护 (基本、政府、同业) 200103f、200202f、200303f 申报状态、账户性质、户名等信息变更 本币账户销户 (基本、政府、同业) 200104f、200203f、200304f 各类账户的销户 零余额账户管理 200205f 零余额账户开户、维护、销户 一本通账户管理 (基本、政府、同业) 200001f、200002f、200004f 一本通主账户开户、变更、销户 印鉴卡维护 230101f 印鉴变更 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台 工作流交易菜单-支付结算类 交易