小贷公司各项制度概要.doc

开封市天地投资担保股份有限公司 法人治理结构 一、管理架构 公司实行现代企业管理制度，完善企业法人治理结构，建立管理科学、经营稳健、运转高效、监督制衡、体制创新的优秀团队。 1、设立股东会、董事会和监事会 根据《中华人民共和国公司法》有关规定和公司的实际情况，由公司的最高权力机构股东会选举公司董事5人，任期3年，可连选连任。 由股东会选举产生监事3人，任期3年，可连选连任，负责对公司经营管理和财务履行监督，监事对股东会负责。 由董事会指定3~5人组成项目评审委员会，可根据需要聘请有关方面专家学者担任公司顾问，负责对担保项目和开办新业务进行集团审议。 2、公司实行董事会领导下的总经理负责制 总经理由董事会聘任，按照董事会授权主持公司日常工作，总经理可根据业务发展需要，提名聘任副总经理若干人，协助总经理工作。公司根据业务和管理需要下设若干职能部门，各职能部门经理由总经理聘任。 3、公司业务工作实行客户经理负责制 客户经理由公司综合业务部审查推荐，报总经理批准聘任，负责对经营业务的运作。 二、公司内部管理 1、合理设置内部机构，建立分权制衡机制，建立约束机制和激励机制；健全科学决策体制与程序，健全集体决策与个人分工负责的风险预防机制，保证决策的透明度和信息传递的及时性，加强信息反馈系统建设，及时发现决策中可能出现的潜在风险。为使公司能够正常和规范运转，公司应具备财务分析、项目评估、法律审查等综合性职能。 2、注意分析市场，强化经营管理，加强人才培养。以市场为导向，以经济效益为中心，实施创新发展的经营理念，提高规范和规避经营风险意识。加强资产负债管理，平衡资产负债比例关系，保证公司有足够偿付能力。公司是智力集中的公司，需要一批高学历和研究型人才，同时在市场拓展和具体业务办理过程中也需要开拓型的员工。公司的员工必须经过严格的筛选，招聘人员必须与担保项目审议一样严格控制，除了基本素质以外，人员的道德品质也是选择的关键指标。 开封市天地投资担保股份有限公司 印章管理暂行办法 第一条 为规范本公司各类印章的使用和管理，完善审批手续，根据国家有关印章制发和管理的规定，结合公司的实际情况，特制定本办法。 第二条 公司综合管理部统一负责印章制发和管理工作。 第三条 本办法所称印章包括公司印章、财务专用章、合同专用章和董事长、监事会主席、总经理、部门经理、员工个人名章等。 第四条 综合管理部根据工作需要，按照有关规定刻制印章。 第五条 公司印章、财务专用章、合同专用章，法定代表人名章、发票专用章保送有关部门备案后使用，公司各部门印章、个人名章及其他印章须经公司总经理批准，综合管理部备案后起用。 第六条 公司印章、合同专用章由综合管理部保管和使用。公司财务专用章、法人个人名章、发票专用章由财务部保管和使用。 第七条 公司财务专用章由财务部经理负责保管，公司法定代表人章由出纳负责保管，公司发票专用章由主管会计保管。 第八条 财务印章的使用： （一） 一般事务由财务部经理批准用印； （二） 大额资金调度等重大事项，由公司法定代表人审批签字后盖章，并办理登记手续。 第九条 对外收费发票须加盖公司财务专用章和出纳人员印章： （一）日常会计核算记帐凭证加盖出纳人员,主管会计人员,稽核人员印章; （二）结算票据加盖银行预留印鉴; （三）对外提供的财务会计报告同时加盖公司印章和法定代表人、财务部经理、会计报告编制人员印章。 第十条 使用公司印章必须经公司总经理或其他有权人签批。 第十一条 一般情况下，印章不得带出公司外使用；特殊情况需外出使用，必须经公司总经理批准，并与印章保管人同行。 第十二条 对各类印章的使用，按管理权限登记备案。印章使用不当，造成不良影响和损失的，必须及时采取措施挽回影响和损失。印章如有遗失，必须及时向当地公安部门和主管单位报告；对印章使用不当或造成印章遗失的责任人员，应根据情节轻重予以严肃处理。 第十三条 交接印章时盖制印章样本并履行登记、签收手续。 第十四条 印章停止使用时，要及时收回，登记造册，留存印模，经公司总经理批准后予以封存或销毁。 第十五条 本办法由公司综合管理办公室负责解释。 第十六条 本办法自批准之日起执行。 开封市天地投资担保股份有限公司 档案管理暂行办法 第一条 为加强公司文书立卷和档案管理工作，更好地为各项工作提供服务，依据《中华人民共和国档案法》，结合公司实际情况，特制定本办法。 第二条 公司综合管理部负责档案管理的各项具体工作，要做到及时、准确、完整、必威体育官网网址。其职责包括： （一）负责对各项文书、人事、业务、会计档案的统一管理； （二）负责指导督促业务部门的文件、材料立卷工作； （三）负责检查档案的保管状况，维护档案的安全与完整； （四）负责做好档