个人外汇业务管理人员考试复习资料概要.doc

个人外汇业务管理人员考试试卷一 单选题(４０) 我行对于持有（ ）的客户认定为居民个人，持有（ ）的客户认定为非居民个人。B A. 居民身份证；境外永久居留证明 B. 军人、武装警察身份证件；台湾居民来往大陆通行证 C. 中国护照；外国护照 D. 港澳居民来往内地通行证；中国护照且提供境外永久居留证明 下列关于各级机构职责说法不正确的有 （ C） A总行负责一级分行新增机构入网审批和已有机构退网审批 B一级分行负责辖内已有机构新增外汇业务产品审批、机构信息变更审批 C 二级分行负责网点结售汇优惠点差维护 D 一级支行负责辖内网点机构信息的维护 哪类管理人员有权修改操作密码，启用和强制签退下一级机构业务主管，查询所辖机构和人员信息、业务参数、汇率和利率、黑名单，查询/打印报表和登记簿，经授权办理司法查询和立即挂失等。A A 业务管理员 B业务主管 C综合管理员 D综合主管 关于人员变更，下列处理正确的是（　　）Ｂ A网点人员离职的，应由网点支行长予以注销。 B人员权限或身份发生变化的，业务人员应先注销原注册的身份，再以新身份重新注册。 Ｃ需要取消原有身份时，使用柜员维护交易办理。 Ｄ已注销的柜员代码，可以再次使用。 一级分行负责对辖内各级机构的机构维护，由（ ）操作，（ ）授权。A A综合管理员 综合主管 B 业务管理员 业务主管 C 业务管理员 综合主管 D以上都不对 目前我行在网上银行可办理个人外汇业务有（C) A银邮发汇 B西联发汇 C 西联收汇 D 结售汇 以下关于反洗钱大额可疑交易说法错误的有（C ） A单笔或者当日累计等值1万美元以上（含）的存、取款交易属于大额交易。 B单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的现金结售汇属于大额交易。 C单笔或者当日累计等值10万美元以上（含）的转账业务属于可疑交易。 D每天发生3次以上、或者营业日每天发生持续3天以上的存、取款交易属于可疑交易。 客户在办理外币储蓄业务时，最关心的是什么？ B A费率 B利率 C汇率 D币种 关于定活互转业务，下列说法不正确的是（ B ）。 A.可以在客户本人账户间划转 B.可以在客户与直系亲属账户间划转 C.可以在活期与定期一本通间划转 D.可以在同一绿卡通内的活期与定期账户间划转 下列关于外币理财产品说法正确的是（C） A.理财产品的认购可以由直系亲属代理 B.理财产品的起息日由浮动收益率规定 C.理财产品的提前赎回是指理财产品的违约赎回 D.理财产品的撤销认购也可以由直系亲属代理 下列关于协议储蓄的描述，说法的正确是（C） A 协议储蓄为标准期限的外币储蓄产品 B 客户可持绿卡通、外币活期一本通和外币定期一本通的资金购买 C 协议储蓄产品提前赎回需为全额赎回 D 协议储蓄产品和理财产品一样，不得代办 下列关于凭证管理，正确的有C A 我行重要空白凭证包括活期一本通存折、定期一本通存折、个人外汇携带证。 B 重要空白凭证由总行统一制定，可由分行自行印制，按总行要求顺号使用并进库管理。 C 国际汇款、结售汇、外币储蓄非重空类单据可在总行制定印厂印制，也可由分行自行印制。 D 个人存款证明书和外汇卡为非重要空白凭证，但是视同重空管理 本外币理财产品的共用单式包括（ ）和（ ）。 D A. 开户协议；风险揭示书 B. 开户协议；客户风险承受能力评估报告 C. 委托协议；风险揭示书 D. 风险揭示书；客户风险承受能力评估报告 下列关于实物汇票信息的分拣批译，说法正确的是（Ａ） Ａ一级分行对接收的邮政汇款信息进行二次分拣，指定辖内分支机构进行批译、分拣处理． Ｂ各级机构应将当日信息５个工作日内处理完毕（节假日顺延）。 Ｃ分拣有误的邮政汇款信息由一级分行重新分拣。 Ｄ一级分行自行确定辖内网点为邮政实物汇款批译机构和取款通知单打印机构。 特殊业务操作授权，以下错误的是（　　）Ｃ Ａ查询业务由普通柜员操作，不需要授权。 Ｂ退汇、改汇业务由普通柜员操作，综合柜员授权。 Ｃ冻结、解冻结业务由普通柜员操作，综合柜员授权。 Ｄ扣划业务需经支行长审核同意，由普通柜员操作，无需授权。 下列关于现钞来源证明的解释，说法错误的是（ ）A A属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》 B本人原存款银行外币现钞提取单据 C原购汇水单 D现钞收汇单据 客户在办理国际汇款业务时，最关心的是什么？ A A费率 B利率 C汇率 D币种 关于我行国际汇款最高限额，下列说法错误的是（ D ） A. 西联汇款发汇业务的单笔最高限额为等值10000美元（含） B. 售汇发汇业务的单笔最高限额为等值10000美元（含） C. 现金收汇的日累计最高限额为等值1