- 1、本文档共16页,可阅读全部内容。
- 2、有哪些信誉好的足球投注网站(book118)网站文档一经付费(服务费),不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
- 3、本站所有内容均由合作方或网友上传,本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺!文档内容仅供研究参考,付费前请自行鉴别。如您付费,意味着您自己接受本站规则且自行承担风险,本站不退款、不进行额外附加服务;查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档,您可以点击 这里二次下载。
- 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“版权申诉”(推荐),也可以打举报电话:400-050-0827(电话支持时间:9:00-18:30)。
查看更多
个人理财答案概要
个人理财第一次作业
一、名词解释
1、个人理财p2是指根据财务状况,建立合理的个人财务规划,并适当参与投资活动。个人理财的投资包括:股票、基金、国债、储蓄等八个内容。?
2、个人理财规划p2根据自己的财务状况,建立合理的个人财务规划,并适当参与投资活动,比如通过投资基金,来一步一步来实现自己的梦想。?
3、生命周期理论p12生命周期理论认为个人的生命周期可以分为成长期、青年期、成年期、成熟期、老年期五个阶段。消费者应该计划他的消费和储蓄行为,综合考虑其现在收入、将来收入以及可预期开支、工作时间、退休时间等因素来决定其目前的消费和储蓄,使其消费水平在一生中保持相对稳定,在整个生命周期内实现消费的最佳配置。
4、客户市场划分p21是指按照客户的需求或特征将客户市场分成若干个次市场,并针对不同的次市场设计个性化销售组合的过程。
?5、个人财务规划标准流程p17个人理财业务流程包括六个步骤:建立客户关系,收集客户信息,分析客户财务状况,整合个人理财策略并提出财务策划计划,执行和监控财务策划计划。?
6、资产分配策略P36是指财务策划师根据客户的目标和风险偏好,确定客户总资产在各类投资产品之间的合理分配比例。
二、填空题
1、个人理财的核心是根据理财者的资产状况与风险偏好来实现需求与目标。P2
2、个人理财的基本内容包括:个人银行理财、个人证券理财、个人保险理财、个人外汇理财、个人信托理财、个人房地产投资、个人教育投资、个人退休养老投资、个人艺术品投资以及个人理财税收筹划等内容。P5
3、个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中合理分配财富,达到人生的效用最大化。P12
4初次面谈,个人财务规划师应尽量了解和判断-客户的财务目标、投资偏好、风险态度和承受能力,甚至更多的信息。P17
5、财务策划宣传常见的可使用的媒体有广播与电视、出版物、信件、互联网。P24
6、影响客户财务状况的宏观经济因素主要有两类:市场参与者和影响客户财务状况的经济因素。P30
7、一般而言,客户的现金流量表可以分为三个部分:收入、支出和盈余,并以十二个月为一个时间段。P32
8、个人财务规划师在提供服务的过程中所需要了解的信息时分繁多,主要包括个人信息和宏观经济信息两大类。P24
9、客户投资在各种资产类别之间的分配比例主要取决于三个因素:客户的风险偏好、客户的投资策略、经济前景。P36
10、财务策划师所确定的最优资产组合应当是包括经济资源和人力资本在内的综和资产组合。P38
三、选择题
1、(??? A?? )?是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。
??A、理财目标??? ?? B、投资目标????? ?C、理财目的??????? D、投资目的
2、保险策划的目的即在于通过对客户客户经济状况和保险需求的深入分析,帮助客户选择合适( B???? ),并确定期限和金额。
A、保险公司???????? B、保险产品??? ???? C、受益人??? D、保险代理人
3、(? d??? )是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币,到其所获收益为外币。P5
?A、卡类理财产品??????????? ??????????? B、外汇理财产品?
?C、人民币投资人民币收益理财产品??????? D、人民币投资外币收益理财产品
4、客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据,也是编制客户现金流量表的基础,更是理财规划师分析客户财务状况的( A???? )?。
A、依据???????? B、签证??? ???? C、证据??????? D、信息
5、财务信息是指客户目前的( B???? )?,资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况。
A、收入总额??????? B、收支情况??????? C、支出情况?????? ?D、收支平衡
6、客户提出理财的要求,不仅希望增加收益改善财务状况,而且要保证财务状况的(? A??? )。
A、安全??????? ?B、增加???????? ?C、稳定???????? D、增值
7、现金流量表全面反映客户一定时期的收入于支出情况,客户资产负债情况的变化首先表现在(??B?? )的变化上。??
A、收入???????? ?B、现金流量??????? C、支出?????? D、结余
8、理财目标是制订理财方案所要实现的愿望。理财目标是制定理财方案的基础,所以客户的理财目标必须具有(??? ?? ?)。
A、真实性??? ???B、准确性????? ??C、现实性??????? ?D、可行性
9人的理财目标无论做何种分类,无非是集中在哪几个方面:(ABCD? ??)。
A、消费支出的合理????? B、个人财富的增加????? ?C、生活期望的满足
?D、个人财务的安全???? E、退休和身后财产的积累
您可能关注的文档
- 个人劳动防护用品的正确使用概要.ppt
- 情态动词can的用法概要.ppt
- 个人利用媒体自学的教育传播模式概要.ppt
- 情景领导模式(学员PPT)概要.ppt
- 情景名句默写概要.ppt
- 个人剂量监测概要.ppt
- 情态动词ppt概要.ppt
- 个人健身计划概要.ppt
- 情绪管理PPT概要.ppt
- 个人动态网页的设计与实现.doc概要.doc
- 四川省德阳市罗江中学2025届高三考前热身化学试卷含解析.doc
- 山东省枣庄现代实验学校2025届高三下学期第五次调研考试化学试题含解析.doc
- 吉林省长春市十一高中等九校教育联盟2025届高三一诊考试生物试卷含解析.doc
- 2025届江苏省盐城市伍佑中学高考仿真模拟化学试卷含解析.doc
- 2025届广西贺州中学高考冲刺押题(最后一卷)生物试卷含解析.doc
- 安徽省池州市贵池区2025届高三第一次模拟考试生物试卷含解析.doc
- 宁夏银川一中2025届高三(最后冲刺)化学试卷含解析.doc
- 广东省广州市增城区四校联考2025届高考压轴卷化学试卷含解析.doc
- 2025届邯郸市第一中学高考生物必刷试卷含解析.doc
- 2025届安徽省安庆市石化第一中学高考仿真卷化学试卷含解析.doc
文档评论(0)