客户经理工作职责课件.ppt

客户经理工作职责 目 录 客户经理的定义 客户经理的职级 客户经理的职责 客户经理的定义 所称“客户经理”是指符合聘用条件，从事银行保险的业务人员。 客户经理的职级 客户经理的职级从低到高依次为客户专员、客户主任（一、二、三级）、客户经理（一 、二、三级）、高级客户经理（一、二、三级），共“四等十级”。 客户专员指新入司,尚未通过首个考核期或因考核降至“客户专员”的业务人员。 客户主任（一、二、三级）、客户经理（一、二、三级）、高级客户经理（一、二、三级）指通过考核晋升或同职级挂靠达到相应级别考核标准的人员。 客户经理工作职责 客户经理业务工作职责 1、网点业务计划落实与推动 2、网点关系的建立与维护 3、网点的培训与辅导 4、网点配送单证等售前服务 5、网点解决客户疑难问题和投诉 6、接受客户委托，代办保全业务 7、客户服务 负责收集、了解所辖代理机构的基本信息，建立网点资料库。 网点资料包括： 1、网点存款规模（个人、公司）,最近一个工作阶段又下了多少任务 2、网点人员信息（重点柜员、影响力中心的电话、生日、爱好、家庭大概的住址等） 3、代理同业产品简况（公司名称、年保费、近三个月保费、同业采取的什么模式、同业有什么关系、同业的优势） 5、协助银行网点解决客户疑难问题和投诉; 对产品的退保程序、时限及现金价值应向客户作出详细解释，让客户接受。并配合契约部门和客服部门作好售后服务工作。 撤单、退保要陈述利弊，做到全心全意为客户着想 网点遇事，要勇于分担，但要坚守原则，减轻银行人员工作的压力 6、接受客户委托，代办各类保全业务和其他客户服务。 对银行人员的服务 银行关系的维护 对购买银保产品客户的服务 产品咨询（电话、现场） 大客户跟踪服务 客户经理工作职责 知道！做到！做好！我们就是优秀的 7、其它客户服务 日常工作职责 业务工作职责 * * 某件被认为应该做的，必须做的事。 　　可以说是属于工作类的不得不做的事情，类似于使命。 　　职责 是指为了在某个关键成果领域取得成果而完成的系列任务的集合，它常常用任职者的行动加上行动的目标来加以表达。例如，维护客户关系，以保持和提升公司在客户心目中的形象。 “企业要生存发展，要获得丰厚的利润，不仅仅要会做市场，最重要的是懂得怎样吃市场” 面对今天的市场我们应该如何去做呢？ 激励方案的宣导 激励费用发放的方式及注意点 银行人员对激励方案的反馈意见 每月定期与代理业务负责人（支行分管行长、零售业务科科长、储蓄所主任）沟通，告之其业务计划，并于月底将整个支行的销售情况作书面分析报告。 根据公司的经营方针、市场情况、业务形势，适时适度的对业务进行持续的有针对性的系列活动。包括：业务竞赛、新产品促销、节假日经营、同业产品对比、业务报表统计、数据分析等。 激励方案，销售话术，新险种推广，公司近期动态，公司的投资收益水平，各地银行代理销售情况 沟通什么？激励方案，销售话术，新险种推广，公司近期动态，公司的投资收益水平，各地银行代理销售情况 使银行的人员从根本上接受代理保险的理念非朝夕可达，不是一味的说教，必须采取适当的方法；也不是一蹴而就的，必须不停的重复。利用员工的空闲时间，用闲聊的方式沟通，利用中午人少的时间，增进感情，利用银行晨训，晚训时间，座谈式培训，与重点柜员沟通，从他身上学技巧，教学相长 送资料、送保单、交接业务、报表管理等琐碎、重复的工作体现出客户经理对工作的态度。客户经理的工作态度直接影响着银行代理保险业务的工作力度。 （简单、坚持、重复、改善） 自核通过且网点柜员收取保费并收取应缴保险费后，银行、邮储柜面录入人员根据录入界面提示信息分别打印保单、收据（或发票）。客户审核无误后，签收回执，邮储柜员将客户已经签字的回执从保单上撕下来，与投保单公司留存联、收据等单证资料与客户经理进行交接，由客户经理送至保险公司运营部，进行归档和补扫描；我们公司一位员工离司，却发现还有4，5月份的保单是没有客户资料的，用一个袋子拿回来，也是不完整的，内勤整整为这个事情忙了一天才补写完毕， 承保保单补扫描要求 1、时效要求：自保单生效之日起7天内，应将投保资料和回执与公司柜面初审人员进行交接，投保单公司留存联由初审扫描岗审核无误后，收单当日进入核心业务系统内补扫描。 2、未及时补扫描投保单的追踪处理：逾期未交回的投保单公司留存联等资料，初审扫描岗需定期到核心业务系统内打印“未补扫保单清单”，交至银保部，渠道经理负责各邮政网点未归档资料的查询追踪，确保补扫时效。 3、各分公司运营部经理和银保部经理职责：各分公司运营部经理和银保部经理负有监督管理所辖各级机构未补扫投保单的责任，定期查询和追踪。 对超过10个工作日还未将投保单补扫进核心业务系统的已承保保单，