新投资讲座课件.ppt

平安公司历年资产 0.5亿 1.2亿 1.6亿 4.6亿 11.3亿 31亿 56亿 76亿 143亿 220亿 226亿 450亿 1988 1989 1990 1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 650亿 平安公司历年保费收入 272亿 《亚洲周刊》 ——亚太地区１００家最大寿险公司 《亚洲周刊》 ——亚太地区１００家最大寿险公司 技术优势 硬件：全国唯一的电脑网络系统-——LBS系统 软件：全国超一流的专家队伍 超一流的理财专家队伍 斯蒂芬.迈尔（美国最大保险集团公司林肯国民的原副总裁）现就任平安保险的总精算师 徐建军（管理着安信、安顺两家基金的华安基金管理公司的原董事长、被投资界公认的中国三个投资专家之一）现被挖到平安主管投资工作 * 中国平安保险公司长沙分公司 世纪理财投资连结保险 籍贯：桂东 专业：教育心理学 入行时间：１９９5年8月 现有客户量：398 现职级：高级营业部经理 简历 一九九五年 湖南第一批寿险营销员 一九九六年湖南平安九五十大业务标兵 一九九六年湖南平安第一批寿险营业部经理 一九九六年湖南平安个人年收入第一 一九九六年---二零零零年 湖南平安优秀营业部经理 一九九八年平安绩优人员“新马泰”旅游 一九九九年湖南平安金牌业务员,享有“绿色理赔通道” 二零零零年湖南平安“金司徽奖” 二零零零年湖南平安通报嘉奖 一、寿命在延长、退休在提前 基因破译、人类寿命将长达120岁 1990年——2000年，我国退休年龄由57.5岁提前到47.5岁 三种人生境遇:灿烂人生 平淡人生 凄惨人生 二、子女教育费用成倍提高 据上海城调数据显示，上海市民抚养子女到18岁，费用由10年前的8万元增加到目前的19万元 三、通货膨胀如悬头之剑 1998年的商品零售物价指数为370.9，则，1998年的100元人民币的购买力只相当于1978年26.96元人民币的购买力。 100元÷370.9×100=26.96元 四、防止因疾病、意外的 发生给我们带来的财富损失 疾病与意外是一把双韧剑，一方面它会断绝或削减我们的赚钱能力，另一方面它又会让我们付出更多的金钱 石家庄爆炸案现场 此案死亡108人 其中19人投保 平安12人 国寿6人 太保1人 人的三分法 用体力赚钱的人 用脑力赚钱的人 用金钱赚钱的人 我们不仅关心投资收益 我们更要关心投资成本 真正的投资是 利用别人的智慧、 时间、金钱去赚钱 最好的投资收益应是 稳定、长期、可靠 否则，如果是风险高、短期性、偶然性的收益就是投机 投资成本 1、资金成本 2、时间成本 3、精力成本 4、机会成本 二十一世纪最热门话题——财商 财商是除智商、情商之外， 决定一个人成功的另一重要因素 财商=投资收入在总收入中的比例 中美两国国民财商的对比 中国：5 美国：50 中国人为什么投资收入 占总收入比例如此之低 没有理想的投资渠道 银行存款 收益率极低 时间成本低 精力成本低 机会成本低 投资国债 收益较低、不能抵御通货膨胀 时间成本低 精力成本低 机会成本高 买卖股票 收益风险过大 时间成本高 精力成本高 机会成本中 传统保险 收益刻板、保障全面 时间成本低 精力成本低 机会成本高 如何寻找一种潜在收益大 各类成本低的投资渠道 何谓投资连结保险 投资连结保险是指保险公司将客户每年交纳的保费扣除一部分风险保障费用后，剩余部分直接划归入为客户专设的投资帐户，由保险公司的投资专家专门负责这些资金的统一投资运作，投资方式或渠道包括投资基金、上市国债、计帐式国债、国家重点工程债券等。投资收益部分完全回馈给客户。 一、保费流向清晰透明 总保费 主合同保费 附加合同保费 保障帐户 投资帐户 注：投保主合同5份以上，方可享有附加纯粹投资权 二、保障受益明确 保障帐户——身故保险金 全残保险金 满期特别给付金 投资帐户——满期生存金 三、变现能力强、机会成本低 投资帐户中的价值永远属于你 注：主合同的投资帐户如部分或全部领取，保险责任也相应变动 但附加合同的投资可随时存取，如银行存款一样方便。 四、专家机构理财 安享投资收益 专