二道桥分理处理财中心改造可行方案稿.docVIP

落实二道桥分理处核心竞争力项目的 可行性报告 一、二道桥分理处基本概况 1、人力资源现状 分理处现有员工23名。其中，有中级职称人数10人，AFP1人，具有大专以上学历18人，配置理财经理1人、大堂经理1人，营销经理3人。其中汉族11人，维吾尔族8人，回族3人， 平均年龄在35岁左右，民族同志14人占比61%。现金区7人，非现金区3人，营业经理3人，个人客户经理5人，上门收款2人，交换员1人。 2、物理条件 分理处位于二道桥支行办公楼底层。建筑面积259平方米 ，其中现金区约155平方米，非现金区约56平方米，理财区约18平方米，自助终端区约12平方米，其他18平方米。 3、主要经营指标 截止2008年4月末，二道桥分理处储蓄存款余额16000万元，对公存款12000万元，各项存款达28000万元。对公客户数量185户，个人客户数量98871户。纳入营销系统内管理1419户，其中，5-20万元263户，20万元以上415户，理财金账户126户。客户民族构成中约有90%是维吾尔族。高低柜日均业务量1500笔左右。配置五台自助终端机、一台多媒体机。日均交易笔数为100-130笔，交易金额为20万左右。2007年至2008年理财产品销售额达到1700万左右。网上银行、手机银行、电话银行均能超额完成上级下达指标。 4、中间业务发展现状 以个人汇款、异地存取款、灵通卡及信用卡的发放为80%，代收业务、保险、基金、各类理财产品为20%。随着各项代理业务蓬勃发展，中间业务收入逐年增加，较好地完成了上级行下达的各项任务指标。2007年以来每月的绩效得分在支行排名前4位。 二、周边区域金融资源状况 1、四至概况 四至东临乌鲁木齐市天山区着力打造的百年民族特色商业街---解放南路，与国内外著名的“新疆国际大巴扎”仅一步之遥；南接具有125年历史的“二道桥市场”步行商业街；西依天池路，与疆内规模最大的自治区人民医院（三级甲等）为邻；北傍“西星大厦”。 2、核心区域业态特征 周边主要单位自治区人民医院、外经济贸易厅、卫生厅、国际大巴扎、二道桥市场等机关事业单位或商业设施。核心区域内的国际大巴扎、二道桥民贸市场和新疆民街是享誉海内外的三大品牌市场。其中，国际大巴扎从事商业零售业主有483户，二道桥民贸市场业主有305户。沿主干道解放南路和山西巷、次干道天池路、“步行街”等街区，店铺林立、商贾云集、业态丰富，约有商户450间。主要集中于宾馆餐饮、旅游服务、民族手工产品和地方土特产、IT及通讯产品的销售等。 二道桥分理处所处区域是乌鲁木齐市最重要的、历史最悠久、业态最丰富、民族文化商圈之一，具有厚重的本土文化积淀和民族文化特色，是乌鲁木齐市的标志性旅游景区，成为乌鲁木齐市十大景点之一。 区域同业状况。核心区域现内有6家银行网点，其中中行2个，建行1个，农行1个，商业银行1个，工行1个。经过多年的经营发展，二道桥分理处已积累了大量的优质客户资源，客户群体来源广泛、层次较多，主要服务对象为周边经商人员、国家公务人员和卫生医务工作者等，是一个发展潜力较大的基层网点。 各种规模宾馆有6家，多为民族特色。学校有2家，乌市第九小学及乌市第38中学。医院有自治区人民医院、乌市妇幼保健医院、新疆维吾尔医医院分院。饮食业有大巴扎宴会厅，二道桥酒店及周边各家民族特色的宴会厅、风味小吃。 3、区域内人口状况 核心区域居民小区有天和小区、天池路居民小区、和平南路居民小区等。常住和流动人口数量4万余人，其中30%为工薪人群，50%为从事商业零售服务人群，20%为流动商贩，民族占80%以上，中高收入占40%。 三、二道桥分理处改造的必要性 第一，实施核心竞争力项目的客观需要。二道桥分理处是二道桥支行13个营业网点中最重要的物理网点，是二道桥支行个人金融业务的重要利润中心。在营业部实施核心竞争力项目中，已明确将二道桥分理处定位于理财中心。理财中心以我行优质客户为主要服务对象，是落实“定位中端”客户战略的最重要渠道，其高效的运营管理有利于树立工商银行良好的市场形象，有利于不断提高网点盈利能力和优质客户服务力。但二道桥分理处作为理财中心并未发挥有效作用，其中一个重要的原因就是二道桥分理处自实施核心竞争力项目以来，始终没有列入装修改造计划。 目前，网点内外因装修时间较长，室内布局已不适应当前业务发展要求，客户办理业务较困难。特别是营业厅场所内未实现普通客户与贵宾客户专属服务区域的物理隔离，从外观和内在设计上无法吸引客户特别是中高端客户来此办理业务，不仅不能展现中国工商银行现代化、多功能、产品丰富、高效迅速、友善亲切、尊贵专享的服务特点，而且由于原电路、通讯线布局较乱，影响正常工作，室内采光不足，通风不畅，取暖设备老化，造成夏天闷热、冬天寒冷，给员工的日常工作及客户办理业务造成了