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(金融)平时作业参考答案 第1次平时作业 一、名词解释。 l、金融衍生工具：是基于或衍生于金融基础产品(如货币、汇率、利率、股票指数等)的金融工具． 2、完美市场：市场参与者数量庞大，任何单个参与者都无法对市场产生重大影响；所有参与者都具有完全的信息，有同样的市场进入途径，并作出各种理性行为；商品是同质无差别的；不存在交易成本． 3、货币经纪人：货币经纪人又称货币市场经纪人，即在货币市场上充当交易双方中介并收取佣金的中间商人． 4、票据：是指出票人自己承诺或委托付款人在指定日期或见票时，五条件支付一定金额、并可流通转让的有价证券．票据是国际通用的结算和信用工具，是货币市场的交易工具。 5、债券：是债务人在筹集资金时，依照法律手续发行，向债权人承诺按约定利率和日期支付利息，并在特定日期偿还本金，从而明确债权债务关系的有价证券。 6、股票：指股份公司发给股东作为入股凭证，并借以取得股息收益的一种有价证券。股票的核心功能是证明持有者在公司拥有的权益． 7、基金证券：基金证券又称投资基金证券，是指由投资基金发起人向社会公众公开发行，证明持有人按其所持份额享有资产所有权、资产收益权和剩余财产分配权的有价证券。由此可看出，基金证券是投资基金发起人发行的一种投资工具。 8、货币头寸：又称现金头寸，是指商业银行每日收支相抵后，资金过剩或不足的数量．货币头寸是同业拆借市场的交易工具． 9、店头市场：亦称柜台交易．这是场外交易最主要和最典型的形式．它可以在证券商的营业点内，由购销双方当面议价进行交易，也可以通过电话、电脑等现代通讯手段进行交易．店头市场交易有两个突出的特点：一是交易双方一对一地直接洽谈，是客户与证券商，或是两个证券商的直接交易；二是交易价格不是既定的，而是双方磋商协议而定． 10、证券承销：又称证券承销商，是指以包销或代销方式帮助发行人发行证券的商号或机构．从本质上说，证券承销人是一种居间推销的机构． 二、单项选择题。 1、金融市场按( D )划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场． A交易范围 B交易方式 C定价方式 D交易对象 2、(B)是货币市场区别于其它市场的重要特征之一． A市场交易频繁 B市场交易量大 C市场交易灵活 D市场交易对象固定 3、金融市场的宏观经济功能不包括(B)。 A分配功能 B财富功能 C调节功能 D反映功能 4、( A )一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完成． A货币市场 B资本市场 C外汇市场 D保险市场 5、( C )金融市场上最重要的主体。 A政府 B家庭 C企业 D机构投资者 6、不属于货币市场基金的投资对象是(D)． A商业票据 B存单 C国库券 D养老金基金 7、家庭在金融市场中的主要活动领域(B)。 A货币市场 B资本市场 C外汇市场 D黄金市场 8、 ( B )成为经济中最主要的非银行金融机构。 A投资银行 B、保险公司 C投资信托公司 D养老金基金 9、商业银行在投资过程当中，多将(D)放在首位． A期限性 B盈利性 C流动性 D安全性 10、各国对证券公司的设立、审批和营业范围的规定各有不同，美国实行的是(A)． A登记制 B特许制 C审批制 D混合制 ll、 (A)是证券市场上数量最多、最为活跃的经纪人。 A佣金经纪人 B居间经纪人 C专家经纪人 D证券自营商 12、下列不属于金融中介机构的是(A )． A中国进出口银行 B华融资产管理公司 C信用合作社 D证券评级公司 13、 (C)货币市场上最敏感的晴雨表。 A官方利率 B市场利率 C拆借利率 D再贴现率 14、货币头寸的价格即(C) A官方利率 B市场利率 C拆借利率 D再贴现串 15、一般来说， (C)出票人就是付款人。 A商业汇票 B银行汇票 C本票 D支票 16、 (B)指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。 A资产股 B蓝筹股 C成长股 D收入股 17、下列属种有价证券的风险性最高(A)。 A普通股 B优先股 C企业债券 D基金证券 18、新发债券和既发债券是按债券的(B)划分的． A、筹集资金方式 B市场活动范围 C发行主体 D本金偿还方式 19、基金证券体现当事人