合规年度考试模拟题.docVIP

* 单选（40*0.5） *. 下列选项中，不符合票据和结算凭证填写要求的是（ ）。 A. 中文大写金额数字到“角”为止，在“角”之后没有写“整”字 B. 票据的出票日期使用阿拉伯数字填写 C. 阿拉伯小写金额数字前填写了人民币符号 D. 票据的出票日期“1月15日”写为“零壹月壹拾伍日” *. 按照“精干高效、责权分明、统一管理、全面监督”的原则，河南省农村信用社实行（ ）的内部稽核管理制度。 A. 垂直管理、下查一级 B. 平行监督、上挂下查 C. 垂直管理、上挂下查 D. 平行监督、下查一级 *. 压力测试是一种商业银行经常采用的风险管理技术，主要分为敏感性分析法和 两种方法。（ ?） A. 情景分析法 B. 分解分析法 C. 失误树分析法 D. 专家调查分析法 *. 票据贴现的贴现期限最长不得超过（ ）。 A. 1个月 　　B. 3个月 C. 6个月 　　D. 1年 *. 是指农村信用社对于已经发生的交易或事项，应当及时进行会计确认、计量和报告，不得提前或延后。（ ） A. 清晰性原则 B. 真实性原则 C. 及时性原则 D. 相关性原则 *. 是指反映农村信用社在某一特定日期的财务状况的会计报表。（ ） A. 业务状况表 B. 资产负债表 C. 利润分配表 D. 现金流量表 *．下列关于同业拆借的说法不正确的是（ ）。 A. 主要是解决银行资金头寸临时性不足 B. 多为短期拆借，拆借金额一般较大 C. 拆借利率由中央银行决定，是重要的一种基准利率 D. 拆借手续简便，通过电话或电传就能达成交易 *. 下列物权中只能是动产物权的是（ ）。 A. 所有权 B. 留置权 C. 抵押权 D. 用益物权 *. 农民工银行卡特色服务取现手续费按取现金额的 收取，手续费最高 元，最低 元。（ ） A. 1%、50、1 B. 1%、20、1 C. 0.8%、20、1 D. 0.8%、50、1 *. 县级联社稽核员的稽核责任范围应根据机构的多少、业务量的大小以及道路交通的条件确定，但必须保证稽核员 至少对所辖农村信用社进行一次序时性稽核。（ ） A. 每旬????B. 每月????C. 每季度????D. 每半年 *. 安全评估工作每 年为一个周期。（ ） A. 1 B. 2 C. 3 D. 4 *. 凡发生在金融机构的各类案事件，案发单位必须按规定报上级主管部门。一般案件应在 小时内上报，重（特）大案件应在案发 小时内上报。（ ） A. 4、2 B. 12、6 C. 24、6 D. 24、12 *. 党纪处分的种类有（ ）。 A. 警告、严重警告、撤销行政职务、留党察看、开除党籍 B. 警告、降级、撤销党内职务、留党察看、开除党籍 C. 警告、记过、记大过、降级、撤职、开除 D. 警告、严重警告、撤销党内职务、留党察看、开除党籍 *. 领导干部的“一岗双责”是指（ ）。 A. 稳定工作和党风廉政建设工作 B. 经济工作和党风廉政建设工作 C. 业务工作和党风廉政建设工作 D. 稳定工作和经济工作 *. 银行业金融机构各分支机构和业务条线的 应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。（ ） A. 合规管理人员 B. 负责人 C. 高管人员 D. 全体员工 *. 根据《支付结算办法》的规定，银行汇票的提示付款期限是（ ）。 A. 自见票日起1个月????B. 自出票日起1个月 C. 自见票日起2个月????D. 自出票日起4个月 *. 以下说法正确的是（ ）。 A．金融机构应当对易受病毒攻击的计算机信息系统，定期进行更换处理 B．金融机构只需用软件技术就能严格控制各级用户对数据信息的访问权限，包括访问的方式和内容 C．金融机构应当对重要的数据建立数据备份制度，并做到异地保存 D．对于废弃数据、介质只需进行销毁处理，无需再建立处理制度 *. 现场检查是监管当局通过 来评估银行机构经营稳健性和安全性的一种方式。（ ） A. 窗口指导 B. 经验判断 C. 实地作业 D. 压力测试 *. 银行自助设备、自助银行现金装填区安全门的钥匙和密码必须实行 C 保管制度，不准交叉交接使用，密码要定期更换。（ ） A. 单人 B. 双人 C. 双人单向 D. 不确定 *. 中国银监会《项目融