案件防控知识培训及竞赛试题库道正式稿.doc

案件防控知识培训和竞赛试题库 一、单项选择（100道） 我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：_____（Ｂ） Ａ、《商业银行操作风险管理指引》 Ｂ、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》 Ｃ、《商业银行资本充足率管理办法》 Ｄ、《巴塞尔新资本协议》 根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（C） A、市场风险 B、策略风险 C、法律风险 D、声誉风险 下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”？（C） A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动 哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A） A、不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件 B、建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度 C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行 D、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 存款风险滚动式检查制度是存款业务______的内部检查制度。（C） A、 制度合理性 B、 制度有效性 C、 操作合规性 D、 操作全面性 存款风险滚动式检查制度的检查对象是___。（C） A、 对公结算账户中核算的本币存款 B、 对私结算账户中核算的本、外币存款 C、 对公结算账户中核算的本、外币存款 D、 对私结算账户中核算的外币存款 存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查。具体周期由银行自行确定，但一年不得少于___个周期。（A） A、2 B、3 C、4 D、1 存款检查的周期为：(B) A、1-3个月 B、3-6个月 C、6-12个月 D、12-24个月 在开立账户管理方面，下列做法不正确的是？（B） A、 开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书 B、 客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C、 对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D、 对客户资料必须严格保管，业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人” 下列做法是不符合监管要求的？（D） A、 严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务 B、 银行必须确保对发放各类余额、月底、满页对账单、回单的岗位与柜面人员相分离 C、 对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看 D、 对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情况除外 在开户管理方面，下列做法不正确的是？（D） A、 企业开户必须留有企业负责人和财务负责人的联系电话，银行工作人员在开户时要亲自电话校对，核对无误后才能办理开户手续 B、 开户手续完成后，应交给企业的有关资料、回单、印鉴卡、支付密码及网上银行密钥等材料，一律直接交给有权人，并由其签字确认，严禁由他人代领 C、 对在开户后短时间内大笔资金入账，又在短时间内划出的可疑账户，要及时主动与开户企业对账，资金大额划出时要与预留联系人确认 D、 所有客户签字环节，可以由有权人在柜台当场面签，也可由他人代签，但不可离柜办理 在电子银行业务中的重要凭证和工具管理方面，下列做法不正确的是？（C） A、 为客户开办电子银行业务注册、变更业务时，应该严格遵守由客户本人办理，严禁他人代为办理的规定 B、 发放U盾、口令卡等重要凭证时，应核对申请表上打印的介质凭证号和发放给客户的介质序号一致 C、 银行不必亲手交给客户本人，可以由代理人代领 D、 银行必须亲手交给客户本人 根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？（D） A、 在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 B、 银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件 C、 业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 D、 监管部门在飞行检查中发现案件线索的 根据监管规定，做法不正确的是？（C） A、 银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理 B、 银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相