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2015“闽金职教”杯职工金融业务知识技能竞赛 反洗钱知识题库 单项选择题 1、《反洗钱法》所指的反洗钱是指（A）： A. 采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为 B. 采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为 C. 为打击非法金融活动采取的措施 D. 为打击黑社会组织犯罪所采取的措施 2、《中华人民共和国反洗钱法》自 B 起施行。 A、2006年1月1日 B、2007年1月1日 C、2008年1月1日 D、2008年3月1日 3、( D )具体列举了商业银行的可疑交易标准。 A、《反洗钱法》　　 B、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 C、《金融机构反洗钱规定》 D、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 4、对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“法人、其他组织首期保费或者趸交保费从非本单为账户支付或者从境外银行账户支付。”的正确理解是（ C ） A、总公司为非法人分支机构支付保费或者公司为其子公司支付保费的行为，视为保费从非本单位账户支付。 B、总公司为非法人分支机构支付保费或者公司为其子公司支付保费的行为，不视为保费从非本单位账户支付。 C、总公司为非法人分支机构支付保费的行为，不视为保费从非本单位账户支付；公司为其子公司支付保费的行为，视为保费从非本单位账户支付。 D、总公司为非法人分支机构支付保费的行为，视为保费从非本单位账户支付；公司为其子公司支付保费的行为，不视为保费从非本单位账户支付。 5、内幕交易犯罪和操纵证券市场罪属于以下哪种犯罪的范围（ B ） A．走私犯罪 B．破坏金融管理秩序犯罪 C．贪污贿赂犯罪 D．金融诈骗犯罪 6、从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？(ABC) A．长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕 B．用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额远超出该实体创办者的收入水平 C．同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其收入水平不相符 D．开立账户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动 7、个人进行集资诈骗，数额在（A）万元以上的，应当认为“数额较大”。 A、10 B、30 C、50 D、100 8、明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，掩饰、隐瞒其来源和性质的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额（A）罚金。 A. 5%以上20%以下 B. 3%以上20%以下 C. 5%以上10%以下 D. 3%以上10%以下 9、《保险业反洗钱工作管理办法》（保监发[2011]52号）第二十二条规定：保险公司通过（ D ）开展保险业务时，应当在合作协议中写入反洗钱条款……保险公司承担未履行客户身份识别义务的最终责任。 A．保险专业代理公司 B．商业银行 C．保险经纪公司 D．保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构 10、在《个人存款账户实名制规定》实施后，在原账户办理（ A ）个人存款时，原账户没有使用实名的，应当按照规定使用实名。 A、第一笔 B、第二笔 C、第三笔 D、第四笔 11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》可疑交易的条款：“自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转”，既适用于境内交易，又适用于（ C ）。 A、场外交易 B、境外交易 C、跨境交易 D、境外交易和跨境交易 12、金融机构识别或者重新识别客户采取措施包括要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件、回访客户、（ D ）、向公安、工商行政管理等部门核实等措施。 A、侦查 B、协查 C、补正通知 D、实地查访 13、对于故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以：(A) A．处二十万元以上五十万元以下罚款B．责令限期改正C．对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D．对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款 14、金融机构存在《反洗钱法》第三十二条规定的未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易