合同签署与审核操作说明概要.ppt

投资变更申请书 客户签署完协议后，若协议中的出借金额、出借方式、银行卡信息等填写错误或者需要变更，不可以在协议上涂改，需填写投资变更书。 ? 1、变更金额，需要填写投资变更书、重签《委托扣款授权书》 ? 2、协议中银行卡信息填写错误，需要填写投资变更书。 ? 3、变更新的银行卡，需要填写投资变更书、重新签署重签《委托扣款授权书》，提供新的银行卡扫描件、新的银行卡的小票。 ? 4、投资变更书可以放在“合同文件”的压缩包中，也可以单张图片上传，命名可以为：客户姓名《投资变更书》 关于错误信息的变更及修改 ? 客户信息变更书：客户联系电话、电子邮箱、通讯地址（邮编）、账单收取方式、紧急联系人信息 ? 投资变更书：出借金额、出借方式、划扣（回款）银行信息、划扣（出借）日期 ? CHP数据变更：客户姓名、证件类型及证件号码、母亲姓氏，修改或变更需要走数据修改流程 ? 数据修改流程内容：门店填写数据修改表（电子版）一份、数据修改表手动填写并扫描图片版一份，邮件给业务对接人，由业务对接人转发给雷双，由雷双转发给科技公司。 3 出借材料压缩命名规范说明 ? 压缩包命名： ? 非资金托管压缩包命名：1、客户姓名合同编号合同文件，2、客户姓名合同编号委托书 ? 资金托管压缩包命名：1、客户姓名合同编号合同文件，2、客户姓名合同编号富友协议 例： ? 委托书的单页图片为：划扣日期客户姓名 例： 注：由于系统上传附件插件问题，上传的压缩包命名中间不可以有- # ? *等特殊附号，否则可能会导致压缩包无法打开。 ? 压缩包中包含的文件： ? 客户姓名合同编号合同文件： 《信和财富个人开户申请书》、《个人出借咨询与服务协议》 客户证件复印件、银行卡（存折）复印件 例：jpg图片格式（也可以所有图片不分文件夹，全部在压缩包里） PDF格式连续页扫描 ? 客户姓名合同编号委托书 《委托扣款授权书》、验证小票 例： 注：如果有需要上传《补充协议》或者《变更书》，可单独放在一个压缩包中，也可以放在“客户姓名合同编号合同文件”压缩包中 ? 客户姓名合同编号富友协议 POS小票、《富友-信和财富专用账户协议》 注： 1、资金托管的客户需要上传富友金账户充值页面截图，可用余额需要大于等于出借金额才可以审核通过。该截图（如下图，两种都可以）可以单独上传，也可以夹在其他压缩包内上传。 2、资金托管，划扣平台需要选择：富友平台。 3、《富友-信和财富专用账户协议》需要全部页面扫描上传。 4 合同审核相关内容及要求 审核要求： ? 1、每日截单时间为15:00.过时当日不予受理 ? 2、每笔出借申请，当日审核不通过+撤销次数≤3次，超过则当日不予受理。 ? 3、审核不通过的出借申请需在30分内修正提交，否则当日不予受理。如需信息中心进行后台数据修改，则需在当日16:00前修改完成。 注：客户划扣当日更换“出借方式、金额、银行信息、划扣平台”需要撤销的，当日下午3点前不能提交更换后的出借申请，则当日不予划扣。 审核内容： ? 出借人服务部审核工作内容如下，其他信息，由客户经理和综合内勤核对无误后提交至出借人服务部。 审核内容 合同及附件 系统信息 协议：出借金额、出借方式、银行信息，客户姓名 开户申请书：客户姓名 委托扣款书：出借金额、银行信息、客户姓名 其他：Pos验证小票、银行卡（折）、身份证件 客户姓名、划扣日期、出借日期、付款方式、出借方式、出借金额、银行信息、合同编号、协议版本 不再审核： ? 1、信用卡及借贷一体卡不支持划扣，请客户经理与客户进行确认。出借人服务部不再对银行卡类别进行审核。 ? 2、系统中的划扣平台、可划扣银行、金额限制等划扣事项不再进行审核，烦请各营业部根据数据管理部必威体育精装版下发的《可划扣银行汇总通知》进行系统录单。 划扣出借，审批页面审核信息请见红框内容 内部转账出借，审批页面审核信息请见红框内容 ? 请严格合同材料签署要求及审核要求，正确签写合同材料及录入系统。如出借申请被退回，请认真查阅审批意见，如有不清楚的地方，综合内勤需及时联系审核人员，沟通并解决问题。 ? 审核中，发现合同材料签署有误或者漏传的地方，请客户经理协助客户修正后，将修正或者漏传的材料，单页扫描上传即可，无需整个材料包上传。单页命名可以为：补传第几页。 注：《委托扣款授权书》签署有误，需要按照压缩包的格式上传。 成功从慎重落笔开始 感谢您的查看与学习 模板来自于 / * 模板来自于 / * 合同的签署要求与审核内容 ——出借人服务部 2 3 目 录 1 4 1 出借所需签署及提供的材料 出借所需签署及提供的材料 付款方式 新客户 老客户 划扣 1、《信和财富个人开户申请书》 2、《个人出借咨询与服