伞形结构化-阳光聚金3号.docVIP

【阳光聚金3号】信托计划介绍 一、产品要素 产品名称 受托人：信托有限公司 证券经纪人： 资金运用范围： 信托单元资金起点规模： 信托单元期限： 信托单元结构化比例： 保管银行:光大银行股份有限公司 提前清算:优先资金融资成本仍需按产品到期水平支付，管理费按照产品实际存续天数收取 成立日：每月10号、25号为第i期信托单位成立日，劣后资金3000万以上可随时成立，成立日优先资金到账，劣后资金需提前5个工作日到账。 佣金率：0.06%(万六) 融资利率（1:2，12个月基准）：9.6% 注： 目前6个月、12个月的融资利率均挄照上表中12个月的标准利率执行；18个月、24个月融资利率分别在一年期的基础上上浮20和40个bps。 优先资金本金以及利息将在产品到期清算后分配，管理费则按照季度在信托财产中计提幵支付。 二、产品结构图示 伞形结构化证券投资信托计划主要是根据下图中信托公司所展示的分拆方式进行的设计，最终的结果是使得多个信托单元可以共用一对股东账号。 三、对信托单元的交易控制 对敲控制： 当一笔交易委托指令下达时，若系统判断在同一信托账户内，存在同一证券，方向相反的未成交委托，前一笔未成交的交易委托将被撤单，实际情况中发生对敲成交的几率极小。 证券买卖控制：为防止过度投机，在结构化信托中一般有投资限制，即禁止对某些类型的个股进行买入，如：*ST类股票、S类股票、首日上市个股、权证、不受托人相关联的上市公司证券等。 注： 与平安信托相关联的上市公司包括中国平安（601318）、深发展（000001）、上海家化 （600315）、南玻A（000012）和许继电气（000400）。 不得进行新股、增发股票、可转债的网上戒者网下申购。不得进行场外债券买卖。 四、劣后投资者所需签署文本资料 劣后投资者需签署填写以下文本资料： 《信托合同以及认购风险申明书》； 《信托计划说明书》； 《阳光聚金A类第i期信托单位认购单证》； 《投资者风险适应性评估调查问卷》； 《恒生资产管理系统风险说明书—信息登记表—权限申请表》； 《信托计划说明书》所规定的其他文件； 劣后投资人需提交相关证明材料如下（优先资金提供方为银行时，供其审核放款使用）： A 如果一般委托人是自然人，请提供 劣后投资人身份证复印件； 银行卡复印件； B 如果一般委托人是机构，请提供： 营业执照副本复印件 组织机构代码证复印件 法定代表人或负责人身份证复印件 账户开户证明文件复印件 五、信托单元要素表 ◆平安财富* 阳光聚金3号集合资金信托计划 产品类型 结构化、证券投资 信托单元资金规模 劣后资金最低规模为万 信托单元成立时劣后资金与优先资金比例 信托单元期限 保管银行 银行 资金投向 信托单元的风险监控指标a） 指信托单元的资产值与优先信托资金之比，即风险监控指标a=信托单元的资产值 / 优先信托资金。 投资限制 （某信托单元持有的股票达到了信托计划的投资限制的上限后，信托计划项下其余信托单元不得买入受限股票） 2、子信托单元下单只证券持仓市值不超过该信托单元财产净值的30%。 3、子信托单元下持有创业板股票的总市值不超过该信托单元财产净值的20%。 4、子信托单元下单只创业板股票的总市值不超过该信托单元财产净值的10%。 5、子信托单元下持有ST类股票的总市值不超过该信托单元财产净值的5% 。 6、信托计划持有任一股票的总额不得超过该股票总股本的5%。 融资利率（12个月基准） 目前6个月、12个月的融资利率为10.4%；18个月、24个月融资利率分别在一年期的基础上上浮20和40个bps。 在本信托单元存续期间，受托人通过以下风险控制措施以最大限度地保护优先委托人优先信托利益的取得： 1、 劣后优先比例 警戒线 止损线 1：1 0.75 0.70 1：1.5 0.85 0.75 1：2 0.90 0.85 2、 3、 注：以上投资限制、风险控制措施暂定，最终以合同为准。 六、私募孵化器——金蕴 主要针对中小型私募投资公司，只要投顾自有3000-5000万的规模，可通过信托平台进行证券交易操作（无放大杠杆），前6个月内产品净值将以短信方式发送给客户，6个月后业绩表现优秀者产品净值将公开挂网，并定期根据产品的业绩表现情况决定是否对内部平台销售。 阳光聚金私募孵化器和普通阳光私募产品比较 　 阳光聚金私募孵化器 信托公司普通阳光私募 投资门槛 3000万 1亿 信托管理费 1%起 1.75% 浮动管理费 盈利部分1% 盈利部分3%-5% 银行托管费 0.3%（视具体托管银行而定） 0.3%（视具体托管银行而定） 信托单元投资比例 个股25%，st、创业板不超过5%、全部