中国邮政储蓄银行企业网上银行客户操作手册讲解.doc

企业网上银行操作手册 二〇一一年零五月 声明： 本文档的版权属于中国邮政储蓄银行和科蓝软件系统有限公司共有，任何人或组织未经许可，不得擅自修改、拷贝或以其它方式使用本文档中的内容，不得用于商业用途； 因系统更新或功能完善，本手册中图示所列功能菜单可能与实际操作界面不同，手册内容仅供参考，具体内容以实际操作界面为准，中国邮政储蓄银行保留最终解释权。  1 前言 1 1.1 系统简介 1 1.2 总体说明 1 1.2.1 网银版本 1 1.2.2 网银客户 1 1.2.3 管理模式 1 1.2.4 网银账户 1 1.2.5 网银用户 2 1.2.6 认证方式 2 1.2.7 注册机制 2 2 功能介绍 2 2.1 客户登录/退出 2 2.1.1 安装CFCA根证书 3 2.1.2 安装UKEY管理工具 4 2.1.1 客户登录 7 2.1.2 安全退出 10 2.2 账户管理 11 2.2.1 账户查询 11 2.2.2 电子回单 13 2.2.3 账户别名管理 15 2.2.4 账户排序管理 15 2.2.5 跨行账户管理 16 2.2.6 银企对账 19 2.2.7 付费查询 22 2.2.8 指令查询 23 2.2.9 指令审核 24 2.3 付款业务 25 2.3.1 单笔行内转账 25 2.3.2 单笔跨行转账 27 2.3.3 批量行内转账 29 2.3.4 批量跨行转账 31 2.3.5 批量转账查询 32 2.3.6 收款人名册管理 34 2.3.7 指令查询 35 2.3.8 指令审核 36 2.4 收款业务 38 2.4.1 单笔行内收款 38 2.4.2 单笔跨行收款 39 2.4.3 批量行内收款 40 2.4.4 批量跨行收款 42 2.4.5 批量收款查询 43 2.4.6 指令查询 44 2.4.7 指令审核 46 2.5 投资理财 47 2.5.1 定活互转 47 2.5.2 通知存款 50 2.5.3 指令查询 54 2.5.4 指令审核 54 2.6 现金管理 55 2.6.1 虚拟账簿查询 55 2.6.2 资金归集查询 59 2.6.3 透支查询 65 2.6.4 费用查询 68 2.6.5 参数管理 72 2.6.6 资金划拨 76 2.6.7 指令查询 78 2.6.8 指令审核 79 2.7 商户服务 80 2.7.1 网上支付合作申请 80 2.7.2 证书上传 81 2.7.3 订单查询 82 2.7.4 支付业务交易退货 83 2.7.5 批量退货结果文件下载 85 2.7.6 对账文件下载 86 2.7.7 关联账户查询 87 2.7.8 支付状态变更 88 2.7.9 指令查询 88 2.7.10 指令审核 89 2.8 信贷管理 90 2.8.1 还款/付息到期支付提示 90 2.8.2 逾期催收提示 91 2.8.3 我行业务信息查询 92 2.9 公共管理 93 2.9.1 企业用户权限管理 93 2.9.2 审核流程管理 97 2.9.3 收支参数管理 100 2.9.4 指令查询 103 2.9.5 指令审核 104 2.10 客户服务 105 2.10.1 密码修改 105 2.10.2 证书展期 106 2.10.3 预留信息设置 107 2.10.4 快捷导航管理 108 2.10.5 操作日志查询 110 2.10.6 旧版网银操作日志查询 110 前言 系统简介 中国邮政储蓄银行企业网上银行服务，是中国邮政储蓄银行用户通过因特网（INTERNET）完成银行业务的一项服务。凡在中国邮政储蓄银行开立对公账户的，均可申办企业网上银行服务。 企业网上银行客户端功能涵盖目前的账户查询和付款业务，并为客户提供账户授权、跨行收款、预约服务、现金管理、票据业务、通知存款、定活互转、信贷业务、商户服务等，同时为客户提供自行管理企业内部账务处理流程的灵活选择，全面满足客户需求。使用过程中如有任何疑问，请致电95580 或与当地开户行联系。 中国邮政储蓄银行——36000 个网点的全功能银行，进步与您同步！ 总体说明 企业网上银行分为查询版和专业版查询版无需客户端证书即可使用网银相关查询功能专业版使用证书 网银客户 企业网上银行客户分为两类：查询版客户专业版客户；查询版用户只能登录企业网上银行进行查询类交易操作； 管理模式 目前我行分为银行代管和企业自管两种管理模式； 网银账户 企业网上银行账户分为两类：签约账户授权账户签约账户指本企业客户编号下的账户授权账户指非本企业客户编号下的账户，经过授权账户所属企业授权后可在本企业网银中使用。 一个企业客户编号可多个用户网银用户管理经办员、管理审核员、