国际贸易支付概要.ppt

三个法律问题 1、开证申请人与开证行之间的关系？ 2、通知行与开证行及其与受益人、开证申请人之间的关系？ 3、开证行与受益人之间的关系？ 第三节 信用证 二、信用证的主要内容 信用证虽然没有统一的格式，但其主要内容是相同的，主要包括以下一些项目： 1、信用证的当事人。 2、信用证的各类和号码 3、信用证的金额 4、汇票条款 5、单据条款 6、装运条款 7、信用证的有效期和到期的时间 8、交单的日期 9、开证行保证条款 10、特殊条款 第三节 信用证 三、处理信用证关系的一般原则 1、信用证独立（autonomy of credit） 信用证交易的当事人之间主要存在这样几种关系：银行与银行的关系、开证行与申请人之间的关系、开证行与受益人之间的关系、申请人与受益人之间的关系。每类关系都是独立的。 2、严格一致 在信用证业务中，银行付款只要求受益人交付的单据与信用证规定一致（单证一致）、单据与单据之间一致（单单一致）。 3、信用证的欺诈例外 信用证是银行有条件的付款凭证，信用证独立于所依据的合同，但是在证明卖方欺诈时存在例外。如果确有证据证明卖方有欺诈行为，而银行尚未支付货款时，买方可以向银行申请法院签发禁令，禁止支付卖方货款。 2005年《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》 第三节 信用证 信用证欺诈的情况： 1、开立假信用证 2、软条款信用证诈骗 3、买方伪造提单骗取货款 4、买方通过恶意保函换取倒签提单、预借提单、清洁提单等方式骗取货款。 案例 中国公司为卖方，美国公司为买方，签订女上衣的买卖合同。 合同规定绿色200件，红色400件。 美方开来的信用证规定绿色400件，红色200件。 中国公司收到信用证后没有要求对方改证，也不依信用证发货，仍按合同规定发货。 在向银行交单时，经银行审查认为单证不符，拒付。 问题：1、中国公司是否可以不依照信用证条款发货？ 2、“信用证的开立买是以卖合同为依据的，但是信用证与买卖合同是两个相互独立的文件”，这种说法对么？ 小例 载有“软条款”的信用证是对受益人危害极大的信用证，下列哪些规定可被视为信用证的“软条款”： A、本信用证付款以货物经开证申请人或其授权人检验合格并签发检验证书为条件。 B、本信用证生效以开证行的另行通知为条件。 C、受益人在议付时应提交单据包括出口地商检机构的检验证书 D、受益人在议付时应提交开证申请人或其授权代表签署的货运单据，该签名应与开证行所保留的签名样本相符。 案例 1941年在Sitein V. J.henry Schroder Banking Company案中第一次确立了信用证交易的欺诈例外理论，确立了开证行拒付原则。在该案中开证申请人即原告向法院提出，从印度供应商处运来的货物非所定购猪鬃，而全部是垃圾，请求法院宣布信用证无效并颁布禁止令禁止银行付款。由于原告能够提出足够的证据，证明受益人的欺诈行为，因而法院接受了其请求，颁布禁止令禁止银行付款 第三节 信用证 四、信用证的种类 1、以信用证是否可以撤销，可以将信用证分为：可撤销的信用证（revocable L/C）和不可撤销的信用证（irrevocable L/C）。 2、以开证行开立的信用证是否经另一家银行保兑，可将信用证分为保兑的信用证（confirmed L/C）和非保兑的信用证（unconfirmed L/C)。 3、按信用证的付款方式，可将信用证分为即期信用证、远期信用证、承兑信用证和议付信用证。 * 开证行以自己的信用做出付款的承诺，第一付款责任 第五章 国际贸易支付的法律与惯例 本章教学目的 1、支付工具 重点掌握“汇票” 2、支付方式 重点掌握：“信用证”，“银行托收” 汇票金额100，000美元 1994年9月1日 凭本汇票正本（副本未付）见票即付 纽约xx公司或其指定人十万美元 此致 中国北京 中国国xx进出口公司 纽约xx公司 经理（签字）