反洗钱考试题库讲解.docx

一、判断题 1.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（对） 2.司法机关和行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动的，金融机构及其工作人员应当依法协助、配合。（对） 3.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。（对） 4.国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行。（对） 5. 反洗钱内部控制制度是金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定制定的。（对） 6．按照《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。（对） 7.金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构。（错） 注：金融机构不一定要设立专门的反洗钱工作机构，也可以指定内设机构负责反洗钱工作。 8．客户身份识别也称“了解你的客户”（对） 9．任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。（对） 10．跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号。（对） 11．境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出国名称。（错） 注：境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。 12．当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。（对） 13．按照反洗钱法律规定，当小王续存入8千美元活期存款时，银行必须核对其有效身份证件或 者其他身份证明文件。（错） 注：为自然人客户办理人民币单笔 5 万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，才需要核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 14．金融领域的反洗钱立足于防范。（对） 15．营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，应每月对其交易情况进行跟踪监测，并记录监测结果。（对） 16．营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。（错） 注：营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少每半年进行一次审核。 17．对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。（对） 18．对于客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。（对） 19．客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。（对） 20．代理他人存入5万人民币时，银行应当核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。（错） 注：对于代理存款业务，如果存款人因合理原因无法提供户主的有效身份证件或者其他身份证 明文件，且单笔存款金额达到人民币1万元（含1万元）或者外币等值1000美元以上的业务，只对代存人采取相关客户身份识别， 对其有效身份证件或其他身份证文件要进行联网核查，并留存有效身份证件或其他有效身份证明文件的复印件或者影印件。21．代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文 件。（对） 22．客户行为或者交易情况出现异常时，金融机构应当重新识别客户。（对） 23．金融机构应当在大额交易发生后的5日工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。（对） 24．客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。（错） 注：客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由开立账户的金融机构或者发卡行报告。 25《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算的。（对） 26．单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。（错） 注：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。 27．报告大额交易时，如需对交易金额进行累计计算的，累计交易金额应以单一客户为单位。（对） 28、客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的 各种记录和资料。（对） 29．客户交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。对） 30．客户身份资料，自建立业务关系或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。（错） 注：客户身份资料，自业务关系结束或者一次性