应用PCRM、CFE系统支持个人优质客户管理、维护与营销概要.ppt

* * 网点应用PCRM、CFE系统支持个人优质客户管理、维护与营销 幸福路支行 李乐 1p、c系统 功能定位 3P系统运用 2基本概念 4C系统运用 目 录 5客户营销维护 1.P、C系统功能定位 功能定位 PCRM系统定位为分析型客户关系管理系统，供各 级行主管行长及网点负责人等营销管理人员使用， 主要有识别客户、分析客户、绩效管理三大职能。 CFE系统定位为操作型客户关系管理系统，供个人客 户经理等营销支持人员使用，主要有分配客户、营销 客户、管理维护客户三大职能。 2.基本概念 1)金融资产、AUM 金融资产：包括九类产品，计算公式是： 金融资产余额=存款余额+国债余额+基金余额+理财产品余额+黄金存折余额+投资型保险保费+三方存管保证金余额+期货+贷款余额*折算系数； 贷款折算系数为0.5； AUM：即金融资产-贷款*折算系数 2.基本概念 2)客户年日均金融资产 年日均金融资产余额：目标客户不满12月，按以下公式计算：年日均金融资产=∑前N个月月日均金融资产/N，其中N为客户进入目标客户以来的月数；目标客户满12个月，按以下公式计算：∑前12个月月日均金融资产余额/12。 年日均金融资产为月报。 2.基本概念 3)网点示例 3.P系统运用 评价细分 产品细分 客户变动分析 分析客户 规模细分 高净值客户清单 贵宾客户发卡 未发卡贵宾客户查询 已发卡客户查询 未达标客户查询 3.P系统运用 规模细分 使用角色：网点主管，操作频率：每月 1 2 ▲Tips： 该报表是以客户在本网点的年日均资产余额规模来划分的。 3.P系统运用 客户变动分析-按等级 1 2 3 选择“客户等级” 使用角色：网点主管，操作频率：每月 3.P系统运用 客户变动分析-按金融资产 1 3 2 选择“金融资产余额” ▲Tips： 该报表是以客户在本网点的金融资产余额划分的，因此比按照客户等级变动的报表更能反映该网点客户的实际增减情况。 使用角色：网点主管，操作频率：每月 4.C系统运用 综合理财账户 单一客户查询 营销支持（短信营销） 等级试算 管理、维护客户 我的客户清单 客户大额变动报告 节日、生日祝福 查看、更新客户资料 已达标未发卡客户 待提升客户 闲置资金客户 产品到期提醒 我的客户清单 4.C系统运用 使用角色：客户经理，操作频率：每天 ▲客户范围： 本网点主管指派给客户经理由客户经理负责管户的目标客户。 查看、更新客户资料 4.C系统运用 使用角色：客户经理，操作频率：查询单一客户具体信息 综合理财账户 使用角色：客户经理，操作频率：每天 4.C系统运用 单个客户的资产视图 客户等级试算 使用角色：客户经理，操作频率：每天 4.C系统运用 等级试算 使用角色：网点主管、客户经理，操作频率：每天 客户大额变动报告 4.C系统运用 1 3 2 4 5 6 客户大额变动报告 5 4 4.C系统运用 使用角色：网点主管、客户经理，操作频率：每天 * *