反洗钱系统常见问题处理方法剖析.doc

系统常见操作及问题 下面主要介绍网点操作员在补录数据过程中看到的常见错误提示，以及每种错误提示所表示的意义和解决办法。 4.1 客户信息类错误 在反洗钱系统中，关于客户信息的补录主要有交易客户的客户信息、代办人信息、交易对手信息。 错误提示一： 个人客户:客户名称长度不得小于2且不能大于4(不能含有特殊字符和公司*集团字样)，对公客户: 客户名称长度不得少于4。 错误原因： 该错误提示表示该笔交易的客户名有问题，造成这种问题的原因主要是部分客户在核心系统的客户信息录入过程中，将对公客户录为个人客户，或者将个人客户录入为对公客户，导致名称长度不符合报送要求。 处理办法： 首先，修改核心系统客户信息；第二，在反洗钱系统中删除该客户信息；第三，按照正确的客户信息在反洗钱系统中建立正确的对公或者对私客户信息（新建的客户信息必须与原客户信息有相同的客户号）。 常见错误：如果因该笔交易的客户信息不正确导致校验不通过，请认真检查是否个人和对公客户信息录入错了，如果是，请将错误信息删除，建立正确的客户信息，客户号必须与该笔交易的客户号一致。 错误提示二： 客户证件类型为:居民身份证或临时身份证*证件首2位为省级行政区划代码;长度为15位(全为数字)或18位(最后一位可为X);18位时*最后一位为校验位;组织机构代码*组织机构代码长度为9位(最后一位可为X)*不能包含-;其他证件类型证件号码长度大于6位*且符合格式。 错误原因： 一般提示该错误时，都是因为个人客户的居民身份证和临时身份证不符合公安部对身份证号的校验规则；或者是组织机构代码不符合校验规则。 处理办法： 可通过信贷系统的身份证联网核查功能检查该客户的身份证是否正确；组织机构代码可以通过征信系统查询。 错误提示三： 对公法定代表人证件类型为:居民身份证或临时身份证*证件首2位为省级行政区划代码;长度为15位(全为数字)或18位(最后一位可为X);18位时*最后一位为校验位;其他证件类型证件号码长度大于6位*且符合格式。 错误原因： 对公法定代表人证件号有误。 处理办法： 通过信贷系统的身份证联网核查功能检查该客户的法人代表身份证是否正确。 错误提示四： 代办人证件类型为:居民身份证或临时身份证*证件首2位为省级行政区划代码;长度为15位(全为数字)或18位(最后一位可为X);18位时*最后一位为校验位;其他证件类型证件号码长度大于6位*且符合格式。 错误原因： 代办人证件号有误。 处理办法： 通过信贷系统的身份证联网核查功能检查该代办人的身份证是否正确。 错误提示五： 交易对手客户证件类型为:居民身份证或临时身份证*证件首2位为省级行政区划代码;长度为15位(全为数字)或18位(最后一位可为X);18位时*最后一位为校验位;组织机构代码*组织机构代码长度为9位(最后一位可为X)*不能包含-;其他证件类型证件号码长度大于6位*且符合格式。 错误原因： 交易对手证件号有误。 处理办法： 通过信贷系统的身份证联网核查功能检查交易对手的身份证是否正确。 错误提示六： 客户证件类型为:其他类型*后面必须添加说明;其余类型*不得添加证件说明。 错误原因： 客户证件类型选择为“其他类型”时，没有添加证件说明；选择为除“其他类型”时，添加了证件说明；就会出现这种错误。 处理办法： 根据证件类型添加或删除证件说明。 错误提示七： 法定代表人证件类型为:其他类型*后面必须添加说明;其余类型*不得添加证件说明。 错误原因： 对公客户的法定代表人证件类型选择为“其他类型”时，没有添加证件说明；选择为除“其他类型”时，添加了证件说明；就会出现这种错误。 处理办法： 根据证件类型添加或删除证件说明。 错误提示七： 代办人证件类型为:其他类型*后面必须添加说明;其余类型*不得添加证件说明。 错误原因： 代办人证件类型选择为“其他类型”时，没有添加证件说明；选择为除“其他类型”时，添加了证件说明；就会出现这种错误。 处理办法： 根据证件类型添加或删除证件说明。 错误提示八： 交易对手证件类型为:其他类型*后面必须添加说明;其余类型*不得添加证件说明。 错误原因： 代办人证件类型选择为“其他类型”时，没有添加证件说明；选择为除“其他类型”时，添加了证件说明；就会出现这种错误。 处理办法： 根据证件类型添加或删除证件说明。 错误提示九： 该客户信息不存在于反洗钱系统，请到基本信息补录。 错误原因： 反洗钱系统中没有该客户信息，造成这种错误的原因主要有两种，一种是新客户信息，反洗钱系统中还么有更新该客户信息；另外一种是反洗钱系统中的客户信息被删除。 处理办法： 按照与交易相同的客户号，在反洗钱系统中新建一条正确的客户信息。 错误提示十： 对公客户必须有法定代表人姓名. 长度不得小于2且不能大于