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?　读理财类营销案例集心得 理财类营销案例集是通过各种成功案例来培养营销人员的理财意识、理财思维、理财技能等各种理财综合素质，并最终使被教育者具有一定的理财与销售能力。 一、读理财类营销案例集，我有以下几方面的心得（一）内容全面。涉及到理财营销方方面面的知识，既有理财营销的方式，又有理财管理知识和法律知识，知识比较系统全面。理财类营销案例集的主要目的是对营销者的理财活动进行指导，提供有效的帮助。在书中应尽可能详尽地描述、解释、分析和解答在营销过程中可能遇到的各种不同问题，提出解决的方案。 （二）实用性和可操作性强，具有中国特色。大量适用的方法都来源于实际工作中，很多方法可以直接应用，如理财计划书的编写、融资方法等等。在阐述理财的具体问题时，要设身处地地告诉投资者处于这一环境中应该怎么办，对于理财的重要概念和方法通过大量的中外案例予以进一步阐明，让营销者了解更具中国特色的理财环境。 （三）通俗易懂，突出理财知识的介绍。书中将复杂的理论问题通过生动有趣的案例表达出来，尽量做到言简意赅，通俗易懂，提高学生的学习兴趣，增强今后营销的信心。 （四）案例丰富。搜集整理大量的优秀理财的案例，将案例贯穿于整个书中。一方面可以增强书本的趣味性；另一方面可以加深我们对相关知识的理解。（五）内容精炼，循序渐进。教材或讲义的内容主要从理财的实践中总结提炼而成，以应用为宗旨，真正做到从营销者的实际出发，为投资者的切实需要量身定制。精心选择的相关知识和内容，全面、实用、信息丰富，抓住必威体育精装版的理财新政策、新知识、新动向，为我们提供切实可行的指导方案。 二、读理财类营销案例集，我觉悟到理财要养成的六种习惯习惯一：记录财务情况。能够衡量就必然能够了解，能够了解就必然能够改变。习惯二：明确价值观和经济目标。?了解自己的价值观，可以确立经济目标，使之清楚、明确、真实、并具有一定的可行性习惯三：确定净资产。??习惯四：了解收入及花销。?习惯五：制定预算，并参照实施。?财富并不是指挣了多少，而是指还有多少。听起来，做预算不但枯燥，烦琐，而且好像太做作了，但是通过预算可以在日常花费的点滴中发现到大笔款项的去向。并且，一份具体的预算，对我们实现理财目标很有好处。习惯六：削减开销。很多人在刚开始时都抱怨拿不出更多的钱去投资，从而实现其经济循环利用。? 三、如何营销理财（一）理财的最初起点就是发现潜在的客户，真诚对待客户的每一次询问。当我们第一次接触客户的时候，要以极大的热情和耐心对待客户的各类咨询，不要听客户说自己没有多少钱就怠慢人家，或者轻视人家，信任是有一个过程的，只有付出才有回报。如果当初仅凭客户的言谈来判断她是一个低端客户，就不会有后续的一系列的营销成果，也就不会将一个他行的客户发展成为建行的优质客户。（二）理财要站在客户的角度，切实为客户着想。客户告之你什么样的财务状况，你就根据该状况提出一个合理的投资计划，使客户感受到你确实是处处为她着想，而不是出于营销的目的。假如当初客户问是买5万还是买10万元的时候，当客户提来10万元的时候，出于个人利益和营销业绩的需求，抱着买的越多越好的想法，也就不会赢得客户的信任，也许连第一次的营销机会都会泡汤。（三）理财也要有一个逐步引导的过程，从单一产品的营销到多种产品的组合配置。作为一个客户，她对银行的理财产品不一定了解，我们可以从一个产品的营销成功，引导她逐步了解其它产品在家庭理财中的重要性。如国债，具有稳定的收益，免利息税，相对于储蓄来说，是一个不错的选择；“利得赢”产品风险比基金小，收益比国债高，对于中老年人来说，在家庭的资产结构中配置一定比例的这两类产品，是一个不错的选择。同时根据客户的年龄状况，还应该配置一定比例的保险。我们在面对客户时，不能一股脑地把所有的产品都推介给客户，造成卖产品的印象，而是循序渐进地引导、教育我们的客户，每一个家庭都需要合理地配置家庭的资产，使收益最大化，风险最小化，用最通俗易懂的道理使他们明白，每一个家庭都需要理财，而银行的产品可以给他们提供这种帮助。（四）理财应该是一个脚踏实地的工作过程，不仅仅是给客户做个理财方案而已，而是要真真切切地让客户感到你做的理财规划切实可行，具有实用价值。特别是在目前国民的理财意识还很淡薄的情况下，更应该因地制宜，深入浅出地教化我们的客户，培养理财的观念。每一个理财师都应该是一颗传播理财观念的火种，星星之火可以燎原。所以理财工作不可好高骛远，要符合当前客户的意识，从最基本的营销工作做起，使客户认同、了解我们的各类金融产品，从而进一步接受我们的各类产品，进而进行一个资产的配置，家庭理财的规划。