第五章托收概要.ppt

第五章 托收 第一节 托收概述 第二节 托收的种类与流程 第三节 跟单托收的风险及其防范 第一节 托收概述 一、Def： 托收（Collection）是由债权人（出口商）开出汇票，委托当地银行通过其在国外的分行或代理行向债务人（进口方）收取款项结算的方式。 Collection The bank receiving collection order handles financial documents and/or commercial documents, and surrenders the documents against acceptance or payment, or against other conditions. （PP96） 1. 金融单据：汇票、支票、本票、付款收据或其他用于取得付款的类似票据。  二、托收的当事人 ? 托收的当事人： 委托人；托收行； 代收行；付款人。 （一）委托人（Principal）? 一般是出口商，由其开出汇票，委托银行向债务人收取货款。 ? 严格按照销售合同的各项条款履行权利与义务； ? 履行与银行签订的委托收款的合同。 （二）托收行（Remitting Bank） ??? 也称寄单行、出口方银行，是指委托人所在地接受委托，办理托收业务的银行。 ? 受理托收业务； ? 寄单委托其国外联行或代理行，代向付款人收款。 （三）代收行（Collecting Bank） 是指进口商所在地接受托收行委托，向进口商收取货款的银行。 ? 通知托收情况； ? 保管好单据； ? 无义务对托收项下货物采取任何行动。 托收指示 PP99（Collection Order/ Instruction /Covering Letter） 托收指示： 是指托收行寄送托收单据给代收行的寄单面函（Covering Letter）。 由托收行依据托收申请书而制作的寄送单据的面函； 1. 如何遵循托收指示 a.根据UCR522： 托收的所有单据必须伴随着托收指示；银行仅被允许按照托收指示和UCR522办理业务。 代收行没有义务在其他地方寻找指示。 其它地方：单据；合同；托收指示中未授权的第三方等。 b.托收行要严格按照委托人的托收申请书缮制托收指示，做到托收指示的内容与托收申请书的内容严格一致； 2.托收指示的内容 a.委托行、委托人、付款人、代收行和解付行（如有）的详情； b.托收金额及币种； c.所附单据及每一项单据的份数； d.取得付款或承兑的条件和条款； e.要求收取的费用，注明是否可以放弃； f.如有利息，注明：利率、计息期等以及是否可以放弃。 g.使用何种付款方法及通知付款的方式； h.发生拒绝付款、拒绝承兑和/或与其他指示不符时的指示。 托收指示必须注明“本项托收业务按照国际商会第522号出版物的规定办理”。 （This collection is subject to Uniform Rule for Collections, ICC Publication NO.522 ） 3.托收指示的重要性 a.所有的托收业务必须附有一个单独的托收指示； b.代收行仅被托收指示中载明的指示所引导； c.代收行没有义务审核单据以获得指示。 （四）提示行 (Presenting Bank) 指进口商所在地向付款人做出即期或远期汇票提示，要求付款人付款或承兑的银行。 提示行一般由代收行兼任。 （五）付款人 (Drawee) 指汇票中指定的付款人，也就是银行向之提示汇票和单据的债务人，一般是进口商。 （六）需要时的代理 (Customer’s Representative in Case of Need) 在实际业务中，如发生付款人拒付，委托人可指定在付款地的代理人代为处理货物存仓、转售、运回等事宜。这个代理人---“需要时的代理”。 the parties concerned with the operation of