关于国债抵押担保业务说明.docVIP

关于国债抵押担保业务的说明 注：以下文字仅作为业务的简单说明，不明之处，欢迎沟通。以下文字中，国债的提供方简称为甲方。 一、 业务简介 中小企业因业务需要进行融资贷款，因为缺少必须的抵押担保物品，造成融资困难。甲方为企业注入国债----即优质资产，企业可以用此国债作为抵押品，向资金方融资。企业向甲方交付相应的利息。 此国债只可用于抵押贷款使用，不得擅自买卖，或挪作其他用途。 甲方提供的国债均是从2001年至2011年发行的，10年、15年期的记账式国债，提供担保时间为3年。即，甲方确保提供的国债在担保期内是有效的。 二、 基本条件 1、 企业项目可行性方案和相关批文等，由甲方对项目进行审核。 2、 要求企业必须具备所需国债额度的20%或以上的自有资金在自己企业账户中。 3、 企业自己联系好资金方，并且得到资金方的书面放款承诺。 、 项目审核流程 1、 企业提供项目可行性方案、相关政府批文和文件等。 2、 甲方初步审核文件是否可行。 3、 如果可行，企业向甲方提交用款申请。 4、 甲方审批认可，办理相关手续，文件留档备案。 三、 业务办理流程 以下说明的全部流程，均在上交所指定的证券营业部进行。全部过程资金方都可以参与，即，全部过程，均对资金方公开透明。并且，为了确保此国债只用于抵押担保，企业必须确保资金方最晚在第二个工作日的晚上到达指定地点，并确保资金方必须参与第三个工作日和第四个工作日的工作。否则，甲方将回购国债，并归还企业的自有资金，企业必须承担所有的操作费用。 1、 第一天： i. 企业带齐所有资料到指定的证券营业部开户，此户头是在企业的名下。如企业之前在证券公司开过账户，要预先销户。 ii. 企业任选一家和证券营业部有托管业务的银行开通银行账户，此账户和证券账户一对一关联，也在企业的名下。 iii. 企业将20%的自有资金转账到此新开通的银行账户中。 2、 第二天： i. 甲方注入国债，完成100%国债的扩资。完成此项操作时，此国债就已经成为企业的资产。 ii. 企业需要担负融券过程中产生的国债买卖交易费（按照国家标准收取）。 3、 第三天： i. 资金方核实国债的真实性，并确认可以继续进行第四天的操作。 ii. 在证券公司下班前，担保方将企业的20%自有资金回退到企业账户。 4、 第四天： i. 企业和资金方一起到达证券营业部，共同办理申请监管手续。 ii. 证券营业部为《申请监管书》和《国债交割单》加盖公章，承诺承担《申请监管书》上所约定的法律责任。 iii. 《国债交割单》的原件只有一份，交给企业。《申请监管书》的原件有两份，一份交给企业，一份在证券营业部留底。 iv. 至此，国债业务完成。 五、企业将《申请监管书》和《国债交割单》的原件提交给资金方，双方按照事先的约定，启动贷款流程。 六、在三年的贷款期内，证券营业部承担对国债监管的责任。无论是企业方还是资金方，若想查询这笔国债，都必须提前预约，并且双方同时到场，才可以开启系统，进行查询。 七、企业应该按照和资金方的合同，按时归还本息，贷款到期，从资金方取回《国债交割单》和《申请监管书》的原件，归还甲方，解除抵押担保。 八、如果企业没有按时归还资金方的本息，和资金方产生纠纷，资金方最终必将启动法律流程。证券公司将完全配合法院的工作，或冻结此国债，或将国债划入法院指定的资金方。 关于国债抵押的说明 请向投资公司或银行说明以下操作流程： 1、 持国债企业拥有财政部委托证券公司发行的10-15年期的记账式国债。 2、 持国债企业愿以此国债作质押，向银行或投资公司申请贷款。 3、 经考查合格后，银行或者投资公司和企业法人一同到发行国债的证券公司营业部进行核准，并同国债持有人一起向证券公司提出监管、冻结申请。 4、 此国债，银行或投资公司不可到中国证券登记结算中心办理登记手续。 5、 贷款期满后，企业归还贷款。银行或投资公司需到证券公司办理解冻手续。 国债抵押业务企业所需提供资料名录 1、 国债抵押申请（企业名称、项目名称、用款额度、用款时间、用款去向、简单的还款计划） 注：用一到两页纸提纲挈领说明以上内容，要让人一目了然。 2、 公司简介（包含企业经营情况说明）、项目简明简介（要说明项目目前进展的情况） 3、 项目的可研报告及相关政府批文（如果有的话） 4、 详细的还款计划、相关的销售合同（如果有的话，就附上） 5、 企业证照：营业执照正副本、税务登记证正副本、组织机构代码正副本、法人身份证复印件、特殊行业的经营证照（如矿业的开采证、安全生产许可证等） 操作时间顺序 1. 具体操作时间