信用证欺诈法律救济初探.PDF

法学论坛 2013年 7期 (中) 信用证欺诈法律救济初探 刘正全 (中共达州市委党校 四川 达州 635000) 摘 要：信用证欺诈案例不断发生，既给进出口商造成重大经济损失，也破坏了正常的国际经济与金融秩序。信用证欺诈源于其独立抽象原则和严格相符原则被 不法者所利用。使得~-~--I-基础合同的纯单证史易被变相运作。如何应对信用证欺诈，稳定交易秩序且维护,3-事人利益，研究欺诈例外原则的适用．对信用证欺诈 进行法律救济，成为时下亟需解决的现实问题。司法止付制度应运产生，是对信用证欺诈例外原则的法律适用。 关键词：独立抽象 严格相符 欺诈例外 止付制度 世界经济 日趋一体化，国际分工与合作 买卖双方的交易真伪与否。在国际业务中， 析可以看出，对于信用证欺诈概念之法律界 不断发展。在国际商事活动中，用信用证支 如果买卖双方在合同中约定以信用证方式 定，国际上都尚未形成有效的定义，而各国 付有关款项已成为常见的结算方式。在信用 支付货款，合同成立后，买方将向银行申请 之间对此规制的力度更是不统一，故对信用 证支付框架下，银行作为完全独立的第三方 开立信用证。信用证一经开出，即独立于买 证欺诈之法律规制无法做到像刑法和刑罚 介入买卖双方的商事交易，以银行信用取代 卖双方所订立的基础合同，甚至也不受买方 那样可以对以身试法者形成有力的法律震 商业信用的支付方式降低了买卖双方的交 与其开证银行间之间所订立的开证合同的 慑，更加之在信用证欺诈法律关系中。民、 易风险。银行既是中间人又是保证人，实现 影响。 刑法律关系交织，究竟是信用证纠纷、信用 了卖方能及时取得货款和买方能及时得到 信用证的独立抽象性原则确立了开证 证欺诈还是信用证诈骗在实务中要花很大 货物的目标，从而解决了买卖双方亟需交易 行付款的义务，为受益人交付货物后能确保 力气界定且最终的界定结果也未必准确，都 却又相互担心对方是否诚信的难题，进而用 收到货款提供了保障；确立了银行在国际业 在一定程度上放纵了信用证欺诈违法行为 信用证支付国际款项逐渐成为大洋两岸买 务中的信用保障地位，使之参与到国际商业 的蔓延。无论是关于信用证欺诈的国际统一 卖双方都能接受的结算方式。 活动中来并 日益发挥着重要的作用，而不仅 立法还是区际联合立法，目前国际上都是一 然而，正是由于信用证所具备的这种集 仅只充当储蓄的角色；确立了银行凭单证即 片空白。UCP的各个版本也都没有关于信用 信用与款项与一身的独特运作机制，给以骗 完成付款的规则，提高了商业资金流转的效 证欺诈认定和救济等相关问题的系统规定， 取货款为 目的的不法分子有了可乘之机，并 率，从而大大推动了国际商贸的发展。 一 些国家将信用证欺诈界定为一般的经济 处心积虑地以达到符合信用证表面条件的 实务中，法院在审理信用证纠纷案件 纠纷而疏于管理，或者并不给予足够的重 方式，以貌似合法的手段骗取钱财。如何预 时，通常情况下不能越过单据审查信用证背 视。这种认识上的偏差，使得许多国家对信 防信用证欺诈，成为一个愈发让人防不胜防 后的基础合同，除非有充分证据证明在基础 用证欺诈的立法过于宽泛并滞后。这无疑从 的难题，摆在了世界各经济实体及贸易商的 交易中存在欺诈。在了解了信用证交易制度 另一个角度助长了信用证欺诈的猖狂与蔓 面前。本文从信用证欺诈之成因人手 ，结合 的特点之后，我们可以清晰地认识到银行所 延，使得具有国