银保网点沙龙操作技能篇含话术探究.pptx

网沙操作 技能篇 焦点问题 客户不经甄选. 筹备不足 粗放运作. 会前准备 会中运作 会后追踪 网点沙龙的组织运作要点 网点主任（行长）沟通关键点： 1、经营思路的沟通 2、提升柜员营销能力 3、完成中间业务任务（考核压力） 4、利用保险公司资源（省力省心） 5、其他行或网点成功召开的例子 6、同业竞争抢先机（手快有、手慢无） 7、提高服务 8、为日后能将自己解放出来做准备 行长 会议意义： 理财专项内容——润物细无声 机构优势：**项目运作的精细化 1、减少个人负担——大家一起挑 2、你希望网沙达到什么效果？（保费？人数？） 3、无论好坏，为自己找好退路——沟通会 理财经理（柜员）沟通的关键点： 1、建立产品销售的信心，消除销售上的顾虑 2、完成个人业务任务（考核压力） 3、塑造精英 4、利用保险公司资源（省力省心） 5、成功例子 6、客户积累（打造个人品牌） 个金/大堂经理 产品、理财观念、 客户资源：熟悉的客户 不熟悉的客户 邀约：银行邀约—2大关键点 客户经理邀约—标准邀约 一般邀约比例40：100 银行临柜 产品、促成 会前准备—会前会 人员的安排： 主持、主讲、音控、登记、礼品发放、促成人员 后勤保障： 音响设备、电脑、投影仪、 会场布置、礼品准备及摆放、水、水果 公司宣传片、小品、影片 登记表格、嘉宾签到册、 签单意向书、抽奖券、领导致词、投保单、签字笔 召开地点：支行行长室、支行理财（VIP）室、 大厅、荣誉室、银行会议室 茶座、咖啡厅、酒店（消费场所） 召开时间：上午、下午、晚上 客户基本模型 1）尽量找30岁以上，有购买意欲，有经济能力，以女性为主的客户； 2）对保障有需求者，有理财习惯的客户； 3）最好邀请客户夫妻双方一起到场，方便促成，谢绝带小孩入会场； 4）有闲钱、闲时间的个体户； 5）喜欢国债、定存等相对保守的客户；对保险不反感 注意：于网沙召开前一天或当天再次落实客户是否参加； 邀约话术 业务人员：**先生，我们 银行在过去一年时间里所推出的各类理财产品取得了不错的收益，也确保了我们广大客户的资产安全，目前我们也推出了11年1+1+1的理财产品，我们也希望客户能够更加安全理财，我们理财大课堂希望能够带给大家更多理财知识，想把以前的一些老客户请来，一方面是请专家讲一些未来中长期理财产品，这是我们对客户的增值服务，另一方面也是做一个理财产品的整理工作和新的信息的发布，不知道你有没有时间来听听？ 客户：听听总好的，不过我要到时看有没有空。 业务人员：没关系的， 理财大课堂是一种长期性的理财沙龙活动，在今年我们将有各种形式的活动请客户参与，*月*日的 家庭理财讲座是其中的一种形式，我是作为服务人员邀请您，希望您还是能来。 客户：好的。 客户明确回答：无法参加 银行：如果确实无法参会，我们将再安排其他客户，可以吗？以后有类似的活动希望还能请您参加，可以吗？感谢您对我们工作的支持，祝万事如意，再见！ 以维护为主线，提供合理理财建议，主动邀约 您好！XX先生，我是XX行XXX 。现在方便通话吗？近期资本市场变化莫测，不知您对理财有何看法？……近日，我行专门精选了几个理财产品供客户选择，以提供科学理财建议，可以跟您现在的理财结构合理配置，研究之后觉得挺适合您的，我们打算在办个小型的沙龙，专门邀请专业人士来授课交流，您看是一个人过来呢还是同夫人一起来？我备薄茶恭候您们！ 以提醒服务为主线，提供合理理财建议，主动邀约 您好！XX先生，我是XX行XXX 。现在方便通话吗？是这样的，您在我行办理的XX业务快到期了，我行近期也专门精选了几个理财产品供给老客户选择，打算在X地办个小型的沙龙，专门邀请专业人士来授课交流，顺便看看有没有合适的产品可以转办，我研究之后觉得有一两款挺适合您的呢，您看是参加明天下午的还是21号晚上的？ 1、银行领导重视度 2、到场客户质量 3、会场纪律 4、整体流程（行长介绍讲师）和现场气氛把握 5、讲师讲产品重点突出卖点，重复强调。 6、主持人包装礼品时根据客户情况包装主推额度的礼品，以利于现场促成 7、要求银行方全场配合促成 8、大额客户可邀约到理财室详谈 会中的组织运作 环环相扣，密切配合！ 参会人员积极配合 统一着装，展现专业的风采 面带微笑，保持愉快的心情 互动参与，营造良好的氛围 规范掌声，呈现热烈的场面 促成： 要敢于开口，要树立为客户理财的正确信心 要专业开口，要加深为客户服务的快乐理念 一、主持人开场 二、