第六章中央银行-1.精读.ppt

第六章 中央银行 第一节 中央银行的产生和发展 补充：英格兰银行发展成为中央银行 补充：美国联邦储备体系的建立 1791年，美国国会暂时批准成立第一国民银行，但是在各个州银行的反对中于1811年停业。 2、中国人民银行 Peoples Bank of China 1、旧中国的中央银行 补充：中国人民银行的总分行制度 总行作为国家管理金融业的职能部门，负责总量性业务的操作和金融监管；分支行是总行的派出机构，是贯彻货币政策、金融行政管理和金融业务监管的具体执行单位。 过去人民银行的分支机构是按照行政区划来设置的。随着经济和金融体系的发展，这种设置的弊端越来越多地显示出来。1998 年底人民银行对分支机构体系进行了重大调整，以经济区域作为新的划分标准，撤销了原来的省级分行，新设了 9 大分行。 补充：中国人民银行的9大分行 沈阳分行（辖黑龙江、吉林、辽宁） 天津分行（辖天津、河北、山西、内蒙古） 济南分行（辖山东、河南） 南京分行（辖江苏、安徽） 上海分行（辖上海、浙江、福建） 广州分行（辖广东、广西、海南） 武汉分行（辖湖北、湖南、江西） 成都分行（辖四川、贵州、云南、西藏） 西安分行（辖山西、甘肃、青海、宁夏、新疆） 第二节 中央银行的性质、职能和作用 补充：“金融稳定”问题 据世界银行2001年统计，自20世纪70年代后期到2000年，共有93个国家先后爆发了112场系统性银行危机；还有46个国家发生了51次局部性金融危机。从这些国家的教训看，大约25%的危机造成的经济成本超过该国GNP的10%，如西班牙、委内瑞拉、保加利亚、墨西哥、阿根廷和匈牙利等国；而在20世纪末的拉美和亚洲金融危机中，智利、阿根廷、韩国和印尼的损失分别占其GDP的41%、55%、60%和80%。英格兰银行2001年的一项研究发现，金融危机造成的GDP损失平均为8%，新兴市场国家则更高。 如此高的经济和社会成本，给各国金融体系带来了巨大的挑战和风险，从而促使各国政府高度重视维护金融体系的稳定这一问题。我国在2003年修订后的《人民银行法》中将金融稳定上升到法律层面，成为人民银行的三大职能之一。 第三节 中央银行制度 第四节 中央银行与政府的关系 （略） 第五节 中央银行的主要业务 附录：2007年3月中国人民银行资产负债表（亿元） 复习思考题 1、在一个国家的金融体系中为什么需要一个中央银行？ 2、说明中央银行的职能。 3、中央银行有哪些组织形式？中国人民银行属于哪一种类型？ 4、中央银行有哪些负债业务？ （三）类似中央银行制度（准中央银行制度） 国家不设通常意义上的中央银行，只设置类似中央银行的金融管理机构执行部分中央银行的职能，并授权少数大商业银行也执行部分中央银行职能。 这种制度常在国土狭小而经济开放度又较高的国家或地区实行。如新加坡、中国香港、卢森堡、沙特、利比里亚、斐济、马尔代夫等。 香港金融管理局：集中了货币政策、金融监管及支付体系管理等中央银行的基本职能；但它不执行下列职能：发行钞票（由渣打、汇丰和中行负责）、结算所功能（由汇丰银行负责）以及政府的银行职能。 （四）跨国中央银行制度 若干国家组成货币联盟，共同组建一家中央银行，由该行发行共同货币，制定统一货币政策，对成员国政府进行融资，监督成员国的金融制度。 1.发展中国家：参加国在贸易方面与某一发达国有密切联系，希望本国货币能与该发达国货币保持固定比价，防止本国发生通货膨胀，促进经济发展。如西非经济货币联盟和中非货币联盟。→ 原法国殖民地，使用非洲法郎，采用盯住法国法郎的发行体制。 跨国中央银行有２种类型 2.发达国家：欧洲中央银行→ 1998年7月1日建立，总行设在德国的法兰克福。其任务是：①发行统一货币；②确定和实施统一的货币政策→以维持欧元币值稳定为首要目标；③管理成员国官方外汇储备；④监管金融机构。 二、中央银行的资本结构 1、国家所有形式 2、公私混合所有形式 3、全部股份所有形式 4、无资本形式 1.央行的资本全部来自国家拨款，或由国家购买私人股份改组而成。2.在世界上占绝大多数，有法国、英国、德国等50多个国家。 1.央行的资本一半以上属于国家，另一部分属于私人资本；如日本。2.法律对私人股份的权利有限制，如只能分红而无经营决策权等。 1.中央银行的资本以股票形式全部由金融机构持有。 2.国家不持有股份，全部资本由会员银行投入；如美国、意大利等。 1.央行建立之初，根本没有资本，而由国家授权执行中央银行职能。2.央行资金主要来自银行存款和现金货币，央行有无资本并不重要。 一、中央银行业务原则 1.不经营一般银行业务 2.不以盈利为目的 3.不支付存款利息 4.资产具有较大流动性 ∵央行在金融活动中具有各种特权→不同一般金融机构进行