金融信息工程.doc

E-Trade 发展历史：*TRADE为零售、企业及机构客户提供环球理财服务。并以网上投资为基础，推广业务至零售客户，为他们提供一站式个人的投资、银行、借贷策划及顾问等服务。 在美国，E*TRADE为企业提供员工持股计划等不同服务，以及协助证券公司提升和促进交易，更为国际机构提供一系列证券交易产品和服务，例如机构性买卖交易等。E*TRADE 的营商宗旨是利用我们的专业知识和技术，透过互联网为客户提供综合、个人及增值的理财服务。 成立至今E*TRADE已在14个国家设立网站，包括美国、加拿大、英国、法国、德国、爱沙尼亚、瑞典、丹麦、芬兰、冰岛、澳洲、日本、韩国及香港，并为这些地区的机构投资者提供一个环球网站以进行各类型金融活动。E*TRADE FINANCIAL 是纳斯达克之上市公司(代号ETFC)，更在2004年3月成为标准普尔500成份股之一，标志着公司发展的又一新里程 。 截至2006年9月，我们拥有活跃零售客户超过440万，全球客户资产总值达1,850亿美元。 提供的服务：投资和贸易，退休，银行业 嘉信理财 发展历史：早期的发展 1963年， Charles Schwab先生与另两位合作伙伴，创办了一份名为投资指南(Investment Indicator)的投资咨询通讯刊物。在高峰期，该刊物拥有3,000名订户，每人支付84美元订阅费。 1970年代：新型的投资公司诞生 70年代初，嘉信理财是以一个简单意念成立：为投资者提供最有效及具专业操守的投资服务。我们期望发展一间全新模式的证券经纪商。我们因应客户的需要改进，事事以客户为先。及后数年，嘉信理财发展成为独立投资者的资源–一间让投资者可自行管理资金、作出投资决定及交易买卖、并无须面对传统经纪因利益冲突及极大销售压力下进行买卖的证券经纪商。我们为个别投资者开创全新投资新天地。 1980年代：发展的挑战 80年代、可算是嘉信理财发展的重要时刻，整个投资市场环境亦然。当时、互惠基金开始成为方便及分散投资的主要投资工具。因此我们预测投资者对互惠基金的兴趣将愈来愈大、所以我们率先引入互惠基金超级市场式概念。在80年代末、我们在本世纪其中一次严重市场危机出现前少于两个月、成为上市公司。 1990年代：革新网上投资理念 90年代初，嘉信理财重新定位，为未来的发展作好准备。 1992年，我们推出自开创折扣经纪以来的最大胆尝试： SchwabMutualFundOneSource。在首5年，OneSource的资产数目由少于20亿美元，激增至超过500亿美元。 90年代中期，互联网开始普及化。嘉信理财预计新媒体会造就更多个人投资者依赖网上投资。就如引进折扣经纪的全新概念一样，嘉信理财掌握网上投资的发展先机。自1996至1998年，网上投资的帐户，已由60万增至220万个，而资金则由420亿美元增至1740亿美元。在1997年，嘉信理财香港有限公司正式成立，为广大亚洲投资者服务。 2000年代：持续以客户需求为先 迈入21世纪，嘉信理财已成为美国引进无线理财服务的先驱。嘉信理财继续改进其产品与服务，推出嘉信个人投资者服务(Schwab Individual Investor)、私人专业理财服务(Schwab Private Client)、嘉信股票评级(Schwab Equity Ratings)与嘉信顾问介绍服务(Schwab Advisor Network)。 2004年，嘉信理财管理资产总额已经超过一兆美元，嘉信机构投资者服务部门(Schwab Institutional)管理资产总额也超过3,000亿美元。 今日 嘉信理财塑造全方位投资模式。在这模式内、资讯自由流动、投资者在有需要时可利用客观建议、然后作出投资决定。时至今日、我们已为全球数百万客户提供专业投资服务、管理资金超过1兆美元。 为完成加强投资者意识的使命、嘉信理财将会为客户继续开创及发掘更多投资新体验。展望将来，嘉信理财相信，透过各式投资辅助、建议及工具以作出投资决定，投资经验可变得更丰富、更深入投资者民心。 嘉信理财会继续为客户开创投资新天地。 在嘉信理财公司的主营业务收入结构中，经纪佣金收入占48%，造市价差收入占12%，基金业务收入占19%，另外，对客户资产的资金利用产生的利差收入占18% 。投资产品，现在独立投资者均可得到过往只为机构提供的卓越研究， 专业投资及活跃投资服务 美林证券 发展历史：1914：1月6日，CharlesEMerrill公司成立，5月9日，Merrill说服Lynch加入其中。5月9日，新公司开张。 　　1915：CharlesEMerrill公司改名为美林公司。 　　1919：美林公司雇佣AnnieGrimes作为业务经理，成为第一位