李赞博(建行洛阳分行)-理财规划样本书.doc

个人理财规划报告书 客户：惠小姐 理财师：李赞博 完成日期：2008年3月22日 服务机构：中国建设银行股份有限公司洛阳分行 理财规划顾问契约 本理财规划顾问契约由惠小姐（以下称甲方)与中国建设银行股份有限公司洛阳分行 (以下称乙方)共同订定，其内容如下 ： 1、甲方提供以方足以供做理财规划报告书所需之家庭收支、资产负债、风险偏好、理财目标、特殊需求与考虑等问卷、数据及各项凭证。 2、乙方针对甲方之个别状况及需求，提供甲方理财规划顾问咨询，包括资产负债表规划、现金流量规划及理财投资工具的最适规划。 3、上述之咨询、数据、讯息提供及操作策略之建议等，乙方将汇整为理财规划报告书提供甲方参考，或以面谈及电话询问方式提供上述内容服务。 4、乙方应尽力依投资专业知识与能力，尽善良咨询及应注意处理原则，对甲方提供各项信息服务，并应以甲方利益为最优先之考量。但乙方无法提供必定获利之保证，因此乙方对甲方之理财行为，不负盈余之完全责任。 5、乙方对甲方所提供的个人或家庭财务信息，负有必威体育官网网址责任。若因乙方之故意或疏失使甲方信息外泄，导致甲方财务上之损失时，乙方须负担赔偿责任。 甲方：惠小姐 乙方：中国建设银行股份有限公司洛阳分行 地址：略 地址：中州中路235号 签章： 代理人：李赞博/金融理财师 2008年3月22日 2008年3月22日 理财师声明 尊敬的 惠小姐: 非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。首先请参阅以下声明: 1.本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标，对理财事务进行更好地决策，达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。 2.本理财规划报告书是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计。综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。 3. 本理财规划报告书作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形式，以上内容都有可能发生变化。建议您定期评估自己的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如家庭结构转变或更换工作等。 4.专业胜任说明:本行金融理财师李赞博先生为您制作此份理财规划报告书，其经验背景介绍如下: 1) 学历背景:华北工学院财务管理系毕业，管理学学士学位 2) 专业认证:2008年中国金融理财标准委员会认证国际金融理财师AFP 3) 工作经验: 中国建设银行15年金融从业经验 4) 专长: 全方位理财规划 5.必威体育官网网址条款:本规划报告书将由金融理财师直接交与客户，充分沟通讨论后协助客户执行规划书中的建议方案。未经客户书面许可本行负责的金融理财师与助理人员，不得透漏任何有关客户的个人信息。 6.应揭露事项 1) 本规划报告书收取报酬的方式或各项报酬的来源: 如顾问契约。 2) 推介专业人士时，该专业人士与理财师的关系:相互独立，如顾问契约。 3) 所推荐产品与理财师个人投资是否有利益冲突:经确认无利益冲突状况。 4) 与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同:未与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同。 理财报告书摘要（略） 一、客户基本情况介绍 经与惠小姐充分沟通后，汇整其基本情况如下： 惠小姐，现年25岁，未婚，独自一人在洛阳工作，无男友，现任职某广告公司营销经理。税后薪金收入2000元，根据经营业绩每年年终奖金在2-4万元。 公司按照规定计提四金，住房公积金提缴6%，个人养老金提缴8%，医疗保险金提缴2%，失业保险金提缴1%， 住房公积金账户余额10,000元，个人养老金账户余额6,000元，每月住房公积金个人帐户归集280元。 现有银行存款10000元，信用卡未付账单3500元，无任何投资，未投保任何商业保险。 任职的公司在洛阳市涧西区南昌路附近，现在洛阳市百货楼附近租住一套3房一厅，月房租400元，每月水电费100元，通讯费300元，交通费300元，餐饮和购物各1000元，月家庭其他支出500元，花钱随心所欲，持信用卡消费时容易出现购物冲动，花一些自己后悔的冤枉钱，故经常提前将工资花完。 有三年后结婚、购房、装修计划。 二、理财规划的目标 根据与惠小姐的沟通，认定其理财目标依照优先级排列如下: 1、准备3年后的结婚费用3万元 2、3年后在南昌路购买80平方米自有房产一套 3、准备3年后自有住房的装修费4万元 三、客户财务分析 惠小姐2008