运行监管系统需求分析书.doc

运行监管系统 需求分析报告  编制单位： （盖章） 编制单位负责人： （盖章） 主要编制人员： （盖章） 参加编制单位： （盖章） 11 1.1 项目名称 11 1.2 项目承担单位 11 1.3 编制依据 11 第2章 社会问题分析 13 2.1 社会问题及其突出表现 13 2.1.1 资金安全存在隐患 13 历史遗留问题尚未完全解决 13 风险防范能力参差不齐 14 2.1.2 资金使用效率亟待提高 16 2.1.3 制度公平性有待完善 16 2.1.4 服务效率参差不齐 17 2.2 社会问题的症结分析 17 2.3 与住房监管职能相关的社会问题界定 18 第3章 目标分析 21 3.1 政务目标分析 21 3.2 业务目标分析 21 3.2.1 统一住房资金支付结算通道 22 3.2.2 实时监控资金流向，有效控制资金运作风险 22 3.2.3 提高住房使用效益 22 3.2.4 促进住房制度公平性 23 3.2.5 确保资金保值增值 23 3.2.6 加强住房标准规范建设 24 3.2.7 提高住房服务水平 24 3.3 作业目标分析 25 3.3.1 资金结算作业目标 25 3.3.2 资金监管作业目标 26 3.3.3 风险监管作业目标 26 3.3.4 账务监管作业目标 26 3.3.5 容灾备份作业目标 27 3.3.6 考核追责作业目标 27 3.3.7 公众服务作业目标 27 3.3.8 辅助决策作业目标 28 3.4 信息化的必要性 28 3.4.1 建立运行监管系统是确保资金安全的要求 28 3.4.2 建立运行监管系统是提高资金使用效率的要求 28 3.4.3 建立运行监管系统是规范管理、优化服务的要求 29 3.4.4 建立运行监管系统是强化监管的要求 30 第4章 业务逻辑分析 31 4.1 住房业务分析 31 4.1.1 专户分析 32 4.1.2 业务分析 34 缴存 34 提取 34 内部转移 34 外部转移 34 结息 34 贷款发放 35 贷款回收 35 国债 35 定期存款 35 0手续费支出 35 1专户利息收入 35 2上交管理费用 36 3接收管理费用 36 4提取贷款风险准备金 36 5拨付廉租住房补充建设资金 36 6其他收入 36 7呆账核销 36 8核销贷款收回 37 9创新业务 37 4.2 监管原理分析 37 4.3 监管模型分析 40 4.3.1 资金结算通道模型 40 4.3.2 运行监管系统模型 41 4.4 业务量、信息量分析 42 4.4.1 测算说明 42 4.4.2 数据采集量分析 43 4.4.3 数据存储量分析 46 4.4.4 数据传输量分析 47 4.4.5 业务处理量分析 49 第5章 系统需求分析 52 5.1 系统框架结构分析 52 5.1.1 体系结构分析 52 5.1.2 各业务层与作业目标的对应的关系 53 5.1.3 系统模块和功能 54 部、省两级监管部门负责操作的功能模块： 54 中心负责操作的功能模块： 57 受委托银行负责操作的功能模块： 57 5.2 业务流程 58 5.2.1 业务模块 58 住房缴存 58 住房提取 60 住房个人住房贷款发放 62 住房个人住房贷款回收 64 住房项目贷款发放 66 住房项目贷款资金支用 68 住房项目贷款还款 70 住房购买国债 72 住房购买国债兑付 74 0住房专户资金转存 75 1住房专户存款结息 77 2住房结转增值收益 78 3住房增值收益分配 80 4住房呆账核销 83 5住房历史遗留问题资金回收 85 6住房历史遗留问题资金核销 86 7住房业务手续费和税费支出 88 5.2.2 基本作业操作分析 90 机构、岗位、用户注册信息 90 参数管理和权限分配 91 业务类型管理 92 机构管理流程 93 账户登记 94 支付类结算监控 95 非支付类结算监控 96 非资金账户变动类业务监控 97 账务管理 98 0考核 99 1统计分析 100 5.3 监管流程 100 5.3.1 层级监管流程 100 5.3.2 监管业务流程 101 支付类业务监管流程 101 非支付类监管流程 104 非资金账户变动类监管流程 105 会计报表监管流程 105 5.4 系统结构 106 5.4.1 网络结构 106 5.4.2 核心系统结构 107 5.5 系统风险分析 108 5.5.1 监管系统建设风险 108 需求分析的合理性风险 108 整体技术架构的合理性风险 109 项目资金风险 109 软、硬件招投标进程及部署的进度风险 109 监管系