2016年4月23日《基金法律法规》考试真题探讨.docx

基金法律法规、职业道德与业务规范 4.23 考试真题1.关于私募基金，下列说法中正确的是（）。A.中国证监会对私募基金机构实行行政许可B.中国证监会对私募基金实行行政许可C.私募基金募集完毕，基金管理人应向中国证监会办理备案D.由基金法授权的法定自律组织对私募基金管理人开展私募业务进行登记管理【参考答案】D【解析】中国证监会 2014 年 8 月 21 日发布的《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批，允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金。建立健全私募基金发行监管制度，切实强化事中事后监管，依法严厉打击以私募基金为名的各类非法集资活动。各类私募基金管理人应当根据基金业协会《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》（试行）的规定，向基金业协会申请登记。应当通过私募基金登记备案系统，如实填报基金管理人基本信息、高级管理人员及其他从业人员基本信息、股东或合伙人基本信息、管理基金基本信息。2.非公开募集基金财产的投资范围包括（）。I.公开发行的股份有限公司股票II.股指期货III.港股通股票A.II、IIIB.I、II、IIIC.I、IIID.I、II【参考答案】B【解析】依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。3.下列不属于风险应对措施的是（）。A.风险评估B.风险接受C.风险回避D.风险共担【参考答案】A【解析】基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施，风险应对是企业风险管理的整体重要组成部分。4.关于基金认购份额的计算，下列正确的是（）。A.认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值B.认购费用=认购金额-净认购金额C.净认购金额=认购金额/（1-认购费率）D.净认购金额=认购金额-认购金额×认购费率【参考答案】B【解析】净认购金额=认购金额/（1+认购费率），选项 C、D 错误。认购费用=认购金额-净认购金额，选项 B 正确。认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值，选项 A 错误。5.以下不属于基金客户服务原则的是（）。A.专业规范B.审慎客观C.有效沟通D.客户至上【参考答案】B【解析】基金客户服务原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则。6.以下不属于基金客户服务特点的是（）。A.时效性B.持续性C.专业性D.客观性【参考答案】D【解析】基金客户服务具有的特点包括专业性、规范性、持续性和时效性。7.申请开立基金销售业务的机构应制定（）。A.基金资产委托管理制度B.反洗钱内部控制制度C.资金投资管理规定D.基金投资风险管理制度【参考答案】B【解析】申请开立基金销售业务的机构具备的条件之一是有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。8.关于基金销售结算资金，下列说法错误的是（）。A.是基金投资人的交易结算资金，不得归入基金销售机构的自有资金B.是在基金投资人结算账户和基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金C.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产D.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金【参考答案】D【解析】基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集的，在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金。基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金。相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产。9.开放式基金出现巨额赎回时，基金管理人不应采取的措施是（）。A.立即暂停赎回B.部分延期赎回C.接受全额赎回D.连续 2 个开放日以上发生巨额赎回，延期支付赎回金额【参考答案】A【解析】出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；己经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20 个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。10.非交易过户不包括（）。A.捐赠B.继承C.司法强制执行D.转换【参考答案】D【解析】开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。11.基金注册登