广东保监局保险专业中E介机构行政许可事项审核工作流程.docVIP

广东保监局 保险专业中介机构行政许可事项审核工作流程 一、法人机构设立审核 包括设立保险代理机构、保险经纪机构、保险公估机构的行政许可事项审核。保险代理机构的设立申请由保监局受理并审批；保险经纪机构和保险公估机构的设立申请由保监局受理和初审，由中国保监会审批。 具体工作流程如下： 受理 1、广东保监局收到申请材料后，应于5个工作日之内审核材料是否齐全并符合要求，并决定是否受理。 2、审查拟设机构名称是否包含象征性字样（如“保险代理”、“保险经纪”或“保险公估”），字号是否与现有的保险机构或保险中介机构相同。 3、根据相关保险法律法规，如《中国保险监督管理委员会行政许可事项实施规程》、《保险代理机构管理规定》、《保险经纪机构管理规定》、《保险公估机构管理规定》等，审查所提交材料是否齐全并符合要求。 申请设立保险代理机构，申请人应当向广东保监局提交所需材料一式两份；申请设立保险经纪机构或保险公估机构，应当向广东保监局提交所需材料一式三份。 4、材料齐全并符合要求的，广东保监局应自收到申请材料之日起5个工作日内受理，并出具“受理通知书”。材料不符合要求或不齐全的，广东保监局应自收到申请材料之日起5个工作日内要求申请人撤回材料或者出具“补正材料通知书”要求申请人补正材料。 （二）初审或审核 广东保监局应当依法对设立机构的申请进行审查，自受理设立保险代理机构申请之日起20日内作出批准或者不予批准的决定，决定不予批准的，应当书面通知申请人并说明理由。（其中保险中介监管处审核时间为13个工作日）。 广东保监局自受理设立保险经纪机构或保险公估机构申请之日起20日内审查完毕并向中国保监会报送初审意见和全部申请材料。中国保监会自收到前述材料之日起20个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。 广东保监局须审核申请人所提交的材料是否真实、合法、准确、完整。 审核材料内容及方式主要包括： 1、全体股东、全体发起人或者全体合伙人签署的《保险XX机构设立申请表》。 审核要点：所填内容是否准确完整，是否具有全体股东的签名或盖章。 2、《保险XX机构设立申请委托书》。 审核要点：是否具有全体股东的签名或盖章和受托人签名。 3、公司章程或者合伙协议。 审核要点： 有关内容，如公司名称、经营范围、组织形式、出资额等是否符合有关法律法规的规定和要求；内容是否与各项内部管理制度存在冲突；是否具有全体股东的签名或盖章。 4、自然人股东、发起人或者合伙人的身份证明复印件和简历，非自然人股东、发起人的营业执照副本复印件及加盖财务印章的最近1年财务报表。 审核要点： （1）股东投资真实性； （2）股东是否有不良犯罪记录和违法违规行为； （3）股东是否了解保险中介行业发展情况和投资风险； （4）自然人股东是否为保险公司员工及其社会关系如何； （5）所填材料是否真实、合法、完整，并有签名或盖章。 审核方式： （1）当面谈话、回答问卷 我局收到申请材料后，可以召集投资人进行投资风险提示，就申请设立事宜进行谈话，询问、了解设立机构的初衷，对申报事宜的熟知程度，拟设机构的市场发展战略、业务发展计划、内控制度建设，对相关保险法律法规的掌握等有关事项。 （2）核查原件、发征询函核实 股东填报证件材料可以通过核查原件进行核实，所填工作经历等情况通过向相关单位发征询函进行核实。 （3）要求提供相关证明材料 股东须出具刑事记录证明书，申请人可以向相应的公安局或派出所申请出具该证明。 股东如为保险公司员工，应当告知所在保险公司并出具证明。 5、具有法定资格的验资机构出具的验资证明原件、资本金入账原始凭证复印件。 审核要点： （1）注册资本金是否达到规定的最低金额； （2）出具的验资证明材料是否真实； （3）资金是否真实到帐。 审核方式： （1）电话核对、网上查询、发征询函核实 出具的验资报告可以通过电话、网上查询或者向会计师事务所发征询函进行核实。 （2）要求提供相关证明材料 要求申请人出具银行帐户存款证明书或者银行对帐单，以核实注册资本金是否真实到帐，并确保审核过程中注册资金在帐户上。 6、可行性报告，包括市场情况分析、近3年的业务发展计划等。 审核要点：是否符合实际发展情况；是否存在矛盾、容易混淆之处。 7、企业名称预先核准通知书复印件。 审核要点：复印件与原件是否相符；是否具有工商部门的盖章。 审核方式：核查原件。 8、内部管理制度，包括组织框架、决策程序、业务、财务和人事制度等。 审核要点： （1）是否适用于该公司实际情况； （2）业务、财务、人事等各项制度是否合理健全； （3）内容是否互相连贯一致，有无互相矛盾的情况； （4）业务管理制度是否符合《保险代理机构管理规定》、《保险经纪机构管理规定》或《保险公估机构管理规定》等法律法规中有关“经营规则/管理”的规定； （5）财