个人金融部-财富e站通综述.ppt

财富e站通 设计背景（外部) 设计背景（内部） “财富e站通”—一站到底 新产品成本及收益分析 * * * 蒋超良董事长在总行年初工作会议上提出的要将零售业务发展作为全行的战略基点这一科学定位，将拓展和维护个人贵宾客户、加强客户分层管理、着力优化客户结构作为工作重点，加强客户关系管理，积极营销、强化服务，加大考核力度. 个人家庭金融资财加速增长，个人财富不断积累 。 立足零售战略 加强分层管理 服务体系的不断发展 产品体系日臻完善 “金钥匙”品牌下的“安心得利”、、“安心快线”、“本利丰”“汇利丰”等子品牌各类产品丰富。 平台创新先行 理财师队伍建设的加快 网点转型实施 贵宾增值服务体系建设 客户分层管理的深入 PCRM、CFE系统的推广应用 客户”认养“工程的实施 如何构建综合化、分层服务管理平台 如何将产品、服务与客户需求进行有效对接 如何提升客户金钥匙品牌服务体验，强化感知 良好的产品、服务体系 深入的客户分层管理 问 题 理财规划分析 直观分层服务 营销服务结合 解决方案 我行贵宾客户银行服务体系 综合理财规划 资产管理服务 专享信贷服务 跨境金融服务 上市公司股东服务 资讯服务 …… 金融服务 非金融服务 私人银行顾问咨询服务 私 人 增 值 服 务 个人跨境金融咨询与服务 个人资产管理服务 个人财务管理服务 法律、税务咨询服务 外滩艺术中心 私人飞机俱乐部 私人银行会所 商旅服务 定制旅游 …… 欢迎进入财富e站通 财富管理知识库更多 理财信息资讯 更多 自助在线理财 更多 贵宾客户身份管理更多 非金融服务管理 更多 人工在线预约理财 更多 功能平台 理财产品揽购 更多 平台结构 所有电子银行客户 自助在线理财 财富管理知识库 理财产品揽购 理财信息资讯 金卡客户 白金卡客户 钻石卡客户 可预留手机接收资讯短信 可定制特色资讯信息 平台分层服务对象 所有电子银行贵宾客户 贵宾客户身份管理 人工在线预约理财 非金融服务管理 管户客户经理 理财师 财富顾问 金卡 白金卡 钻石卡及以上 分层级扣积分提供，部分免费 平台分层服务对象 基础服务共享，贵宾服务分等级提供，侧重于优化客户结构，挖掘和维护高净值客户 服务对象设计重点 普通客户可个别体验 功能 财富e站通 自助理财及人工在线预约理财 解决客户需求与产品匹配的问题 贵宾客户身份管理 解决客户分层服务提供标准及签约发卡混乱的问题 网上银行技术 解决渠道延伸扩展的问题，加强了直观分层服务体验 增值服务定制及后评价 解决构建个性化增值服务体系问题 理财产品揽购 解决分类产品购买繁琐手续问题 平台主要功能 核心理念及主要创新点 科技推动服务创新 e站便捷财富管理 专业、高效理财服务及便捷、个性增值服务，发掘并满足财富管理需求 构建电子渠道，延伸和扩展贵宾客户综合服务，畅通服务渠道 综合化平台，实现金融理财服务和非金融增值服务一体化管理 构建直观的多层次分级服务体系 综合服务管理 提供营销支持 畅通服务渠道 完善分级管理 财富e站通 内外联动，营管服一体，具备较强的市场竞争力 财富e站通 加强分层服务体验，深入存量客户关系 刺激服务需求，挖掘新客户 CFE系统 PCRM系统 内部营销管理 联动 外部客户体验参与 成本vs.效益 成本分析 产品研发成本。在个人网上银行嵌入平台，同时引入PCRM、CFE系统相关功能进行改造、搭接。成本较低 收益分析 直接经济效益。销售理财产品，增加了中间业务收入。 间接经济效益。贵宾客户资产在我行留存的综合收益。 社会效益。丰富了理财服务内涵，提升了贵宾客户粘合度，增强了品牌形象，既巩固了现有客户，也为扩大客户群体创造了条件。 以某行为例，其个人贵宾客户金融资产总额达800多亿元，其中一些单个客户资产净值达2亿元。开拓和维护效益显而易见，前景广阔。 产品风险分析 对策 压力测试 队伍建设、短信确认 风险教育 投资风险 系统风险 操作风险 风险 * * * 蒋超良董事长在总行年初工作会议上提出的要将零售业务发展作为全行的战略基点这一科学定位，将拓展和维护个人贵宾客户、加强客户分层管理、着力优化客户结构作为工作重点，加强客户关系管理，积极营销、强化服务，加大考核力度.