保险公司理财沙龙讲义.ppt

领导致辞 领导致辞 获得荣誉-摘要 2010年6月在《21世纪经济报道》举办的“金贝”年度金融理财评选中，荣获“年度优秀保险理财团队奖” 2010年1月在《理财周刊》“2009中国百万中产家庭首选保险品牌评选”活动中，荣获“最具潜力保险公司奖” 2009年在新华社《瞭望东方周刊》和《今晚报》联合举办的“辉煌60年——天津民生贡献60大调查推选活动”中，荣获“十大金融企业民生贡献奖”。 2009年在《大众理财顾问》等单位联合主办的“第四届中国大众理财年会”评选活动中评为“最受信赖的保险公司” “将财富守护到底” 讲师介绍 2007年毕业于中央财经大学，国际经济与贸易专业。 高级BFP寿险理财规划师 AFP金融理财师 2010年获得RFC（国际认证财务顾问师）资格 “将财富守护到底” 晚景凄凉 签约嘉宾 翟鸥 10万 李旭 20万 崔京福 5万 张海珍 50万 金保富 —— 资金很安全 设定保证利率，保全投入资金 生效前五年最低保证利率2.5% (目前保监会规定的万能保证利率) 不管市场如何变化，投入的保费都不会遭受损失，还能获得一定的收益！ 金保富 —— 领取很灵活 日日计息，月月结算 反应迅速，精确到天 一年后任意支取！ 保险责任 金额 疾病身故保险金 110% 账户价值 意外身故保险金 （满18周岁不满60周岁） 210% 账户价值 航空意外身故保险金 （满18周岁） 310% 账户价值 金保富 —— 保障很体贴 理财可长可短； 资金可投可取； 收益稳中求胜； 金保富产品总结 哎……想存2年定期怎么办？ 资金安全、收益给力、费用超低 的万能保险产品 理想的家庭理财产品 1、本金安全：无任何风险 2、资产保值：抵御通货膨胀 3、财富增值：财富不断增加 4、将来现金：养老金、医疗金、 教育金、责任金…… 80岁 我们为什么要理财？ ——巴菲特 一个老人晚景凄凉，不是因为他年轻的时候做错了什么， 而是因为他什么都没有做。 他们因何沦落至此？ 10元钱能干什么？ 1980年 2013年 猪肉　　　　　　　　　　　 理发 50次 11斤 不到1斤 1次 大米 60斤 3斤 通货膨胀 本金：100万元 通货膨胀率：5% 计算： 存款≠财富 保本≠保值 通货膨胀 两手抓，两手都要硬！ 挣钱 赚钱 “让每一分钱都在24小时不停的替您工作！” 分年积累无压力——每年存一次 每年固定返收益——5% 返还分红双复利——分红账户和返还金账户同时复利增值，高度抵御通货膨胀 附加重疾更安心——40种重大疾病 * 可保证的固定收益 跟随市场走势的浮动分红 高额保障金 * 如果中途不领取, 复利累计可领取56017元 第一桶金--固定收益 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 5000元 × 10次=50000元 * 保单客户 至少 70% 红利 保监会规定红利分成—— 第二桶金—浮动分红 保单分红能积极反映市场的动态变化，应对利率波动，防御资产缩水 * 第三桶金—高额保障金 保单年度 累计保费 身故保险金 意外身故保险金 1 100000 105,000 105,000 2 200000 210,000 210,000 3 300000 315,000 315,000 4 400000 420,000 420,000 5 500000 525,000 525,000 6-10 525,000 525,000 注:发生意外身故,两项保险金兼得,从第一年的210000, 到第十年的1050000. 缴费时间短 ——5年积累，10年收益 见利快——每年返还当年所交保费的5%，交费结束后继续返还至10年期限满 起点低——1万元起售 保障高——1倍的身故保障；2倍的意外身故保障；4倍的航空意外身故保障；可附加40种重大疾病医疗保障。 理财心得 金先生，35岁，家庭美满，年轻有为，想为6岁的儿子准备一笔教育金，经多方比较后选择了金保顺B，每年交费10万元，附加50份（每份10元）重大疾病保障。 10.05万元/年×5年=50.25万元 强大的基础保障——身故保险金 10万—100万 共投入 608975 40岁时 成功积累 50万元 假定中档分红账户累积 52958 502500 到40周岁累计 56017元 返还金账户 同时拥有高达59.5万40种重大疾病医疗基金 500元×5年=2500元 * ——陈松涛 行长 ——陈松涛 行长 光大永明人寿保险有限公司成立于2002年