投保书填写及注意事项20141007解读.ppt

1、每一份投保书必须附有一份客户阅读后亲笔签字的人身保险投保提示书,并与其他投保资料一起交回公司； 2、注意签字日期不能晚于投保单的投保日期且投保人签字笔迹一致 预收提示 1、扣款2次不成功，会发出催缴通知书， 业务员应于15日之内将催缴通知书交回公司扫描回销，回销催缴通知书后再扣6次，都不成功的话，整单失效，就不会再扣款。 2、生日单是以到账时间为准，而不是以交单时间为准，所有生日单必须提前2天到帐才可以按少一岁算。 3、中国邮政是隔天回盘的，在月底冲刺期间最好别用，因为这样可能会影响业绩冲刺。（广发银行数据滞后） 4、一张单一天只有一次机会参与制盘。 回执回收须知 1、合同下发3天内必须将合同送达给客户。 2、当月承保的单必须要在次月5号前（含5号）给到客户签收，并在14号前必须将保单回执交回来，这样才能算为当月的考核业绩，否则错过了这两个日期，当月的业绩就会算到下一个月，当月的考核就无法计算。 3、回执日期关系到客户的犹豫期退保时效计算，保单回执签收之日起10日内为客户犹豫期，请务必由客户签收时如实填写。由于回执日期填写有误导致的相关问题，后果自负。 新契约回访提示 1、统计期内回访未成功：当月承保保单未在次月14日前回访成功，则相应保单FYC当月缓发，缓发的FYC不参与佣金计发、打折、扣税，也不参与本人及主管所有佣金项目的计算及考核。 2、犹豫期前回访成功：佣金减半发放。 3、犹豫期后回访成功：扣罚保单服务人员100元。 4、问题件10日内未回访成功：扣罚保单服务人员50元。 5、销售误导：回访中客户表示投保书、回执代签名，代回访，夸 大收益，客户不知道是保险等销售误导现象，扣罚保单服务人员500元，并连带其主管扣罚100元。 以上罚款进行累加扣款，直至该笔保单提奖为0。 注：为了顺利通过回访，请遵守“回执3日内回销”原则。 新契约业务基础篇 紫金客服部 2014年10月 第*页 投保书构成 个险寿险投保书 （第一页）投保资料（客户基本信息） （第二页）投保险种信息与投保告知信息 （第三页）健康状况 （第四页）公司及客户声明（声明栏；投保人、被保险人签名；业务员信息） 注：1、投保书上每一项内容都需客户认真阅读及如实告知； 2、客户声明栏必须由投保人本人亲笔抄写。 第*页 基本投保资料 1、投保书（UA001个人寿险投保书） 2、业务员告知书 3、人身保险投保提示书 4、投保人身份证复印件、卡∕存折复印件 5、被保险人、身故受益人有效证件复印件 6、婴幼儿问卷（0-3周岁适用） 7、老年人投保声明书（投保时年龄为60岁或以上适用） 注：1、未成年人需提供出生证明或户口本复印件（提供户口本作为身份证明时需提供户口本首页） 2、验收完客户有效证件的原件后，需由业务员在复印件上注明“与原件一致”，并签名、注明日期 第*页 投保书填写要求及审核规范 第*页 填单模板（第一页） 1、投被保险人为同一人时，被保险人信息栏免填； 2、出生日期须与证件号码出生日期一致； 3、非中国陆境内的，在其他字样后填写所属国籍，如中国香港、中国台湾、英国等； 4、职业名称必须与职业编码一致； 5、如勾选了电子保单服务，必须填写邮箱； 6、被保人地址如与投保人地址一致，则勾选“同投保人地址”即可； 7、当受益顺序相同时，受益人的受益份额之和为100%； 当受益顺益不相同时，受益人的受益份额各为100%。 投被保人同一人时免填 与身份证一致 起止日期 必填 1、当受益顺序相同时，受益人的受益份额之和为100% 2、当受益顺序不同时，受益人的受益份额各为100% 第*页 填单模板（第二页） 1、短期附加险交费方式为“一次交清”，则交费期间不能填写； 2、如附加717001或718001时，须填写特别申请1。 交费方式为一次交清的，约定交费期间请空着，不需填写！！ 填写特别申请1 填写其中一项备选项 第*页 填单模板（第三页） 1、注意身高体重的单位； 2、如投被保险为女性，须勾选第20—23项内容； 3、如被保人为3岁以上婴幼儿，则须勾选第24—26项内容（请注意填写出生时的身高体重）。 注意身高体重的单位 女性必须填写（无论年龄大小须填写） 0—3岁婴幼儿必须填写（包括出生时的身高体重） 第*页 填单模板（第四页） 1、风险提示语句必须由投保人本人亲笔抄写； 2、投被保险人亲笔签名。如被保险人未满18周岁，则签名处由其监护人代签，例如“艾小华 父亲艾新华代”； 3、业务员信息。 此语句必须由投保人亲笔抄写。 未满18周岁的被保人必须由其监护人代